本報(bào)記者 孟珂

    為提高居民財(cái)產(chǎn)性收入，保護(hù)投資者利益，‌中國投資協(xié)會(huì)近日在青島召開“金融業(yè)財(cái)富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展研討會(huì)”，并正式發(fā)布“全心全意為民理財(cái)倡議書”。該倡議書是在去年線上、線下廣泛征求意見的基礎(chǔ)上，多次修改完善的，旨在進(jìn)一步明確財(cái)富和資管行業(yè)的人民性的主要要求，調(diào)動(dòng)從業(yè)人員保護(hù)好、實(shí)現(xiàn)好、發(fā)展好投資者利益的主動(dòng)性和積極性，推動(dòng)行業(yè)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型。

    鑒于財(cái)富和資管行業(yè)起于人民的需求，為了人民利益的宗旨，益于人民的目標(biāo)，《倡議書》突出強(qiáng)調(diào)了“客戶至上”的理念，要求行業(yè)在利益沖突時(shí)堅(jiān)持“客戶利益高于天”，在日常服務(wù)中堅(jiān)持“利客為先”，面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)早提醒、不避責(zé)。這一理念的細(xì)化，不僅體現(xiàn)了行業(yè)對(duì)客戶的尊重和關(guān)懷，更為行業(yè)樹立了更新、更高的服務(wù)標(biāo)桿。

    財(cái)富和資產(chǎn)管理作為一項(xiàng)專業(yè)工作，《倡議書》明確了“專業(yè)服務(wù)”的職責(zé)要求：即要求從業(yè)人員一是專注專心履責(zé)，必須靜心聽取客戶需求，專注并滿足客戶需求；二是專業(yè)，即不斷豐富專業(yè)知識(shí)，提升技能，為客戶創(chuàng)造和奉獻(xiàn)專業(yè)價(jià)值，這將有助于提升行業(yè)整體的專業(yè)水平和服務(wù)質(zhì)量。

    在投資（理財(cái)）顧問的角色方面，《倡議書》指出，投顧是一個(gè)“人心行業(yè)”，要求從業(yè)人員堅(jiān)守最高道德標(biāo)準(zhǔn)和最嚴(yán)法規(guī)要求，設(shè)計(jì)、實(shí)施最優(yōu)財(cái)富管理方案，實(shí)現(xiàn)客戶最佳利益。為此，投顧人員應(yīng)成為客戶財(cái)富的“系統(tǒng)規(guī)劃師”“管理師”和“長期陪伴者”，而不是單一的“技術(shù)員”“銷售員”。這一角色的定位，將推動(dòng)投顧服務(wù)向更加全面、更加貼心的方向發(fā)展，為社會(huì)增添更多的“正能量”。

    《倡議書》還就發(fā)展普惠理財(cái)，要求積極構(gòu)建涵蓋信貸、保險(xiǎn)、理財(cái)、基金等綜合普惠金融體系，研發(fā)推出普惠性、多樣性、可及性的產(chǎn)品和策略，讓更多市場主體和人民群眾享受到又普又惠的金融產(chǎn)品服務(wù)，這將有助于推動(dòng)金融業(yè)更好、更多、更廣地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和人民群眾，助力實(shí)現(xiàn)中國式現(xiàn)代化和促進(jìn)全體人民共同富裕。

    為實(shí)現(xiàn)“四感”的為民理財(cái)目標(biāo)，即增強(qiáng)投資者的安全感、獲得感、信任感和愉悅感，《倡議書》要求行業(yè)不斷增強(qiáng)客戶需求匹配精準(zhǔn)性、信息告知及時(shí)性、風(fēng)險(xiǎn)防范前瞻性等方面的能力，這將進(jìn)一步提升投資者的滿意度和信任度，為行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

    中國投資協(xié)會(huì)此次在青島發(fā)布的“全心全意為民理財(cái)倡議書”，不僅體現(xiàn)了協(xié)會(huì)對(duì)金融業(yè)財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展的高度關(guān)注和積極行動(dòng)，更為行業(yè)樹立了新的標(biāo)桿和方向，也得到參會(huì)的銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托等金融機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)可和一致好評(píng)。我們期待更多金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員能夠積極響應(yīng)倡議，共同推動(dòng)金融業(yè)財(cái)富管理向更加高質(zhì)量、更加可持續(xù)的方向發(fā)展。

（編輯 張鈺鵬）