本報記者 孟珂

    5月15日，記者從投保基金公司獲悉，投保基金公司編制的《證券期貨行業(yè)自律組織投資者保護報告（2022）》（簡稱《報告》）今日發(fā)布。

    《報告》以年度為周期，力求全面、準確、客觀展示我國證券期貨行業(yè)自律組織投資者保護工作成效，重點反映了我國自律組織2021年度在完善業(yè)務規(guī)則和行業(yè)自律規(guī)則、履行自律管理職責、自主和引導會員開展投資者教育工作、落實投資者適當性管理、推進證券期貨糾紛調(diào)解和投資者訴求處理、服務實體經(jīng)濟和維護市場穩(wěn)定等方面的工作情況和效果，以期為社會各界了解自律組織投資者保護成效提供窗口，促進提升我國證券期貨投資者自律保護水平。

    《報告》的主要結論有：2021年，各交易所、行業(yè)協(xié)會深化投資者教育與保護制度體系建設，更加注重維護公開公平公正的市場秩序，加強對市場主體的自律管理，拓展投資者教育廣度深度，推進投資者糾紛解決機制建設，持續(xù)提升投資者保護水平。投教產(chǎn)品及投教活動數(shù)量較上年度有所上升，由自律組織建設并運營的國家級投教基地增加2家。更加注重對會員單位的引導，在自律組織的積極倡導下，各市場機構保持投資者服務電話暢通率維持在較高水平，會員單位響應開展的投教活動家次、覆蓋人次均有所提升。受市場環(huán)境影響，投資者對自律組織投資者保護的總體滿意度雖略有下降，但受調(diào)查投資者中對自律組織投資者保護表示非常滿意的占比保持穩(wěn)定。

    《報告》提出的主要建議有：一是建議各自律組織進一步提升投資者保護的針對性。通過調(diào)查掌握投資者群體結構和行為特征以及不同類型投資者在不同市場環(huán)境之間的差異，提供差異化的投資者保護路徑和服務。通過開展專項課題研究的形式，準確把握投資者教育和保護工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，評估投資者教育和保護工作的有效性。

    二是建議各自律組織充分發(fā)揮平臺和生態(tài)優(yōu)勢，努力構建互促共進、齊抓共管的“大投保”格局。建立健全投資者保護工作事前溝通、事中互助、事后經(jīng)驗共享的協(xié)作機制，通過召開投資者保護聯(lián)席會議、開展合作檢查、協(xié)作共建投資者教育產(chǎn)品內(nèi)容體系、共享投資者保護教育資源等方式，加大聯(lián)動力度，進一步形成合力。

    三是建議各自律組織持續(xù)加強投資者適當性管理。研究完善投資者分類及準入要求、產(chǎn)品分級及適當性匹配、自查檢查等規(guī)則體系，推動建立適當性監(jiān)管要求相關信息系統(tǒng)建設標準。繼續(xù)加大對市場機構一線崗位的培訓，建立適當性檢查常態(tài)化機制，通過督促行業(yè)機構自查自糾、專項檢查、聯(lián)合檢查、非現(xiàn)場檢查等方式，查處違反適當性管理規(guī)定的行為，壓實經(jīng)營機構及相關人員責任。

    四是建議各自律組織進一步做好投資者糾紛化解等權益保護工作。充分利用投訴調(diào)解等多元化解手段切實踐行保護投資者的行業(yè)使命，推進落實“總對總”證券期貨在線訴調(diào)對接要求，加強對調(diào)解組織和調(diào)解員的管理規(guī)范、指導培訓，充分利用在線接收、在線調(diào)解、在線司法確認等功能，提供更加高效便捷的糾紛服務。

    五是建議各期貨交易所、期貨業(yè)協(xié)會加大推進期貨投資者教育納入國民教育體系。總結適合期貨行業(yè)自身特點，加強引導期貨公司重視與學校的深入合作交流，助力行業(yè)形成提高學生期貨素養(yǎng)長效機制。

（編輯 何帆）