近日，上海銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作的通知》《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)及臨港新片區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入管理實(shí)施細(xì)則（2021年）》《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)及臨港新片區(qū)保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、遷址、撤銷(xiāo)事后報(bào)告管理辦法》等文件，進(jìn)一步簡(jiǎn)化上海轄內(nèi)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)行政許可審批流程，減少審批環(huán)節(jié)和申請(qǐng)材料，持續(xù)激發(fā)市場(chǎng)主體活力，著力營(yíng)造公平公開(kāi)、便捷高效的銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入環(huán)境。

    優(yōu)化市場(chǎng)準(zhǔn)入服務(wù)以“透明、便捷、服務(wù)、高效”為工作原則，主要有三個(gè)特點(diǎn)。一是全覆蓋。在上海范圍內(nèi)，將涉企經(jīng)營(yíng)許可事項(xiàng)全面納入清單管理，接受社會(huì)監(jiān)督。二是優(yōu)服務(wù)。深化審批服務(wù)改革，推動(dòng)行政許可減材料、簡(jiǎn)程序、減環(huán)節(jié)。三是轉(zhuǎn)方式。在自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)及臨港新片區(qū)內(nèi)，加大改革試點(diǎn)力度，進(jìn)一步簡(jiǎn)化銀行保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立變更、高級(jí)管理人員任職資格事后報(bào)告事項(xiàng)的材料要求，提高辦理效率。

    優(yōu)化市場(chǎng)準(zhǔn)入服務(wù)主要包含三個(gè)方面。一是落實(shí)簡(jiǎn)政放權(quán)總體要求，明確監(jiān)管層級(jí)。如上海轄內(nèi)非銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外資法人銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)任職資格由上海銀保監(jiān)局核準(zhǔn)；上海轄內(nèi)政策性保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的籌建申請(qǐng)由銀保監(jiān)會(huì)受理，開(kāi)業(yè)申請(qǐng)由上海銀保監(jiān)局受理。

    二是簡(jiǎn)化準(zhǔn)入事項(xiàng)，提供便捷服務(wù)。首先是部分事項(xiàng)由事前審批改為按規(guī)定報(bào)告。如對(duì)上海轄內(nèi)保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司以外的其他分公司、中心支公司副總經(jīng)理及總經(jīng)理助理，支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理由審批制改為報(bào)告制；對(duì)在上海轄內(nèi)已取得任職資格核準(zhǔn)的人員，在符合有關(guān)條件下，可在全國(guó)范圍內(nèi)同類(lèi)保險(xiǎn)公司擔(dān)任同級(jí)或下級(jí)機(jī)構(gòu)職務(wù)，只需按規(guī)定報(bào)告，不需重新核準(zhǔn)；保險(xiǎn)公司因變更名稱(chēng)、股權(quán)、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項(xiàng)修改公司章程的，章程不需再次審批，改為事后報(bào)告。其次是縮短自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)及臨港新片區(qū)內(nèi)事后報(bào)告事項(xiàng)頒發(fā)送達(dá)許可證時(shí)限。事后報(bào)告完成后，涉及頒發(fā)、送達(dá)許可證的，時(shí)限由10個(gè)工作日縮短至5個(gè)工作日。

    三是最大程度精簡(jiǎn)申請(qǐng)和報(bào)告材料要求。一方面，讓數(shù)據(jù)多跑路、讓申請(qǐng)人少跑腿。充分利用政府信息公用平臺(tái)和監(jiān)管信息平臺(tái)，有效發(fā)揮信息查詢(xún)分析功能，減輕申請(qǐng)材料報(bào)送負(fù)擔(dān)。如，申請(qǐng)人免于提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和許可證復(fù)印件；在擬任人書(shū)面承諾前提下免于提供相關(guān)征信報(bào)告等材料；在商業(yè)銀行、政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司對(duì)外從事股權(quán)投資及商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)審批中，申請(qǐng)人免于提供被投資方股東（大）會(huì)同意吸收商業(yè)銀行投資的決議等材料；在保險(xiǎn)公司拓寬保險(xiǎn)資金運(yùn)用形式審批中，申請(qǐng)人免于提供保險(xiǎn)公司境外投資申請(qǐng)材料中的償付能力報(bào)告等材料。另一方面，大幅簡(jiǎn)化自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)及臨港新片區(qū)內(nèi)，事后報(bào)告事項(xiàng)的材料要求。不再要求就報(bào)告事項(xiàng)提供證明材料，改為由機(jī)構(gòu)填表陳述和承諾，在強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)主體責(zé)任的同時(shí)將材料要求降至“最簡(jiǎn)”。

    上海銀保監(jiān)局表示，將督促轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)主體責(zé)任，確保行政許可申請(qǐng)和報(bào)告材料的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性，以及所涉機(jī)構(gòu)、高級(jí)管理人員的合規(guī)性、適當(dāng)性。同時(shí)，持續(xù)加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，創(chuàng)新方式方法，強(qiáng)化科技賦能，與有關(guān)部門(mén)加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)和信息共享，密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)懲違法違規(guī)問(wèn)題，不斷提升全流程監(jiān)管能力。