本報記者 張歆 吳曉璐

    9月4日，在2021年服貿(mào)會金融服務(wù)專題展期間舉行的2021中國國際金融年度論壇上，“一行兩會一局”相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹了金融業(yè)對外開放成果，以及下一步金融業(yè)開放的“施工圖”。

    速覽十大要點：

    1、繼續(xù)完善準(zhǔn)入前國民待遇+負(fù)面清單管理制度，充分發(fā)揮好負(fù)面清單模式對高水平開放的積極作用。

    2、加快補齊金融科技監(jiān)管的短板，將所有金融機構(gòu)、金融業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品納入審慎監(jiān)管框架。

    3、推動開放措施落地實施，修訂相關(guān)法律法規(guī)，從要素開放向制度開放擴展。

    4、在財富管理、消費金融、綠色金融、健康養(yǎng)老、風(fēng)險管理等領(lǐng)域引入具有專業(yè)特色、經(jīng)營穩(wěn)健、資質(zhì)優(yōu)良的金融管理機構(gòu)。

    5、截至今年8月末，外資持有A股流通市值3.47萬億元，占我國A股流通市值比重約4.7%。

    6、目前，國際投資者在中國市場上的資產(chǎn)配置都是處于低配的狀態(tài)，他們認(rèn)為，目前的配置跟中國經(jīng)濟(jì)規(guī)模和中國經(jīng)濟(jì)在全球的地位是不相稱的。

    7、推出更多國際化品種，探索結(jié)算價授權(quán)等多元化開放路徑，深化境內(nèi)外資本市場互聯(lián)互通，完善和拓展滬倫通機制，健全境外主體境內(nèi)發(fā)行上市制度，完善企業(yè)境外上市監(jiān)管制度。

    8、堅持放得開、看得清、管得住的要求，加強對資本市場跨境投資行為和資本流動的監(jiān)測和分析研判，保持資本市場平穩(wěn)運行，防范資金大進(jìn)大出風(fēng)險。

    9、在取消額度限制的基礎(chǔ)上，繼續(xù)簡化合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者，完善合格境內(nèi)機構(gòu)投資者額度的常態(tài)化發(fā)放機制。

    10、穩(wěn)妥有序推進(jìn)資本項目的開放，推進(jìn)股權(quán)投資基金跨境投資試點，完善外商直接投資的管理并做好跨國公司本外幣一體化資金池試點工作。

    央行副行長陳雨露：

    完善準(zhǔn)入前國民待遇+負(fù)面清單管理制度

    中國人民銀行黨委委員、副行長陳雨露表示，“近年來中國堅持自主有序地擴大金融業(yè)開放，力度大、覆蓋廣，取得了突破性進(jìn)展。外商投資準(zhǔn)入前國民待遇+負(fù)面清單管理制度基本建立，銀行、證券、基金管理、期貨、人身險領(lǐng)域的外資持股比例限制已經(jīng)完全取消，業(yè)務(wù)范圍也大幅度放寬。企業(yè)征信、信用評級、支付清算等領(lǐng)域的外資展業(yè)享受國民待遇。此外，資本市場的雙向開放也在持續(xù)擴大，會計、稅收、交易等基礎(chǔ)性配套制度也在逐步與國際接軌。與此同時，外資金融機構(gòu)正積極有序地進(jìn)入中國市場，呈現(xiàn)出百花齊放的局面”。

   圖為中國人民銀行副行長 陳雨露

    陳雨露認(rèn)為，在新的形勢下，中國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展需要實行高水平對外開放，開拓合作共贏的新局面，對金融業(yè)的開放無疑提出了更高的要求。繼續(xù)堅持市場化、法治化、國際化原則，持續(xù)深化金融業(yè)開放，一手抓好金融業(yè)開放承諾的落實，一手加快完善各項制度安排，推動系統(tǒng)性的制度性開放，重點做好以下工作：

    第一，完善準(zhǔn)入前國民待遇+負(fù)面清單管理制度。負(fù)面清單是既有利于高水平開放又有利于風(fēng)險防控的模式，就開放而言，正面清單模式容易出現(xiàn)開放的碎片化，而負(fù)面清單模式提高了開放的系統(tǒng)性和制度性，增強了政策的透明度和可預(yù)測性，更能夠激發(fā)市場的活力。就風(fēng)險防控而言，負(fù)面清單模式保持政策制定的自主權(quán)和靈活性，從而有效地維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全。下一步，將繼續(xù)完善準(zhǔn)入前國民待遇+負(fù)面清單的管理制度，充分發(fā)揮好負(fù)面清單模式對高水平開放的積極作用。

    第二，優(yōu)化監(jiān)管政策，打造良好的營商環(huán)境。目前我國金融機構(gòu)和市場準(zhǔn)入方面的開放工作幾近完成，但一些監(jiān)管政策仍有優(yōu)化的空間。完善相關(guān)政策安排，可以為外資展業(yè)創(chuàng)造更好的環(huán)境。

    第三，不斷提升開放條件下的經(jīng)濟(jì)金融管理能力和風(fēng)險防控水平。與金融業(yè)高水平開放的要求相適應(yīng)，繼續(xù)完善貨幣政策調(diào)控與宏觀審慎政策框架，豐富政策的工具箱，構(gòu)建系統(tǒng)性金融風(fēng)險監(jiān)測、評估和預(yù)警體系，優(yōu)化外匯市場宏觀審慎加微觀監(jiān)管兩位一體的框架，加快補齊金融科技監(jiān)管的短板，將所有金融機構(gòu)、金融業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品納入審慎監(jiān)管框架。提高金融監(jiān)管的專業(yè)性和有效性，建好各類的防火墻，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。

    銀保監(jiān)會副主席周亮：

    從要素開放向制度開放擴展

    銀保監(jiān)會副主席、黨委委員周亮表示，“隨著主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體宏觀政策出現(xiàn)轉(zhuǎn)向預(yù)期，部分國家面臨資本外流、貨幣貶值、通脹加劇等多重壓力，金融的脆弱性上升。在當(dāng)前的形勢下，世界各國應(yīng)加強協(xié)調(diào)合作，共同維護(hù)國際市場的穩(wěn)定，推動全球經(jīng)濟(jì)健康可持續(xù)地復(fù)蘇”。

    圖為銀保監(jiān)會副主席 周亮

    “我國統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展、聚焦‘六穩(wěn)’‘六保’打好政策組合拳，取得了良好效果。”周亮表示，在穩(wěn)增長的同時，金融風(fēng)險的防控也取得重要階段性進(jìn)展：一是做好宏觀政策跨周期調(diào)節(jié)。二是重點領(lǐng)域的風(fēng)險有序化解。三是金融體系的穩(wěn)健性明顯提升。

    周亮表示，將從以下四個方面準(zhǔn)確把握新發(fā)展階段，全面貫徹新發(fā)展理念，加快構(gòu)建新發(fā)展格局，穩(wěn)步推進(jìn)更高水平對外開放。

    第一，營造公平營商的環(huán)境。推動開放措施落地實施，修訂相關(guān)法律法規(guī)，從要素開放向制度開放擴展，進(jìn)一步優(yōu)化行政審批的流程，加快構(gòu)建公開透明穩(wěn)定可預(yù)期內(nèi)外一致的環(huán)境，鼓勵境內(nèi)外金融機構(gòu)合作共贏。

    第二，引進(jìn)國際優(yōu)質(zhì)金融資源，立足我國市場的優(yōu)勢推動“雙循環(huán)”，在財富管理、消費金融、綠色金融、健康養(yǎng)老、風(fēng)險管理等領(lǐng)域引入具有專業(yè)特色、經(jīng)營穩(wěn)健、資質(zhì)優(yōu)良的金融管理機構(gòu)，豐富創(chuàng)新產(chǎn)品體系，提升金融服務(wù)質(zhì)量。

    第三，穩(wěn)步實施金融業(yè)走出去，鼓勵中資金融機構(gòu)在“一帶一路”倡議相關(guān)國家優(yōu)化布局，強化服務(wù)，倡導(dǎo)聯(lián)合授信、銀團(tuán)融資、共擔(dān)風(fēng)險、共享利益。與國外金融機構(gòu)和同行分享在涉農(nóng)扶貧小微等普惠金融良好實踐，共同提升金融服務(wù)的覆蓋面和可得性。

    第四，深化國際金融合作。積極參與國際金融規(guī)則制定，推動國內(nèi)外監(jiān)管規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)互認(rèn)，加強跨境資金流動監(jiān)測、反洗錢執(zhí)法合作，強化金融科技合作和數(shù)據(jù)安全治理，筑牢金融安全屏障。

    證監(jiān)會副主席方星海：

    健全境外主體境內(nèi)發(fā)行上市制度

    中國證監(jiān)會副主席、黨委委員方星海表示，近幾年來，中國證監(jiān)會穩(wěn)步推進(jìn)中國資本市場擴大開放，推出了一系列開放舉措，成效明顯，對外開放形成良好格局。“目前已有摩根大通、瑞銀證券、高盛高華、富達(dá)基金等11家外資控股或全資的證券基金期貨公司相繼獲批，其中有4家落戶北京。”

   圖為中國證監(jiān)會副主席 方星海

    據(jù)方星海介紹，截至今年8月末，外資持有A股流通市值3.47萬億元，占我國A股流通市值比重約4.7%。

    談及港交所將推出A股指數(shù)期貨，方星海表示，“這個產(chǎn)品10月份即將開始交易，這將為境外投資者投資A股市場提供良好的風(fēng)險管理工具。”

    方星海表示，中國證監(jiān)會將繼續(xù)堅定不移擴大對外開放，統(tǒng)籌發(fā)展與安全，推出更多務(wù)實型開放舉措。

    一是進(jìn)一步推動資本市場制度性開放，落實合格境外投資者新規(guī)，便利境外投資者配置人民幣資產(chǎn)。目前，國際投資者在中國市場上的資產(chǎn)配置都是處于低配的狀態(tài)，他們覺得目前的配置跟中國經(jīng)濟(jì)規(guī)模和中國經(jīng)濟(jì)在全球的地位是不相稱的。制定交易所市場熊貓債管理辦法，進(jìn)一步便利境外機構(gòu)來華發(fā)行熊貓債。擴大商品和金融期貨市場對外開放，推出更多國際化品種，探索結(jié)算價授權(quán)等多元化開放路徑，深化境內(nèi)外資本市場互聯(lián)互通，完善和拓展滬倫通機制，健全境外主體境內(nèi)發(fā)行上市制度，完善企業(yè)境外上市監(jiān)管制度。

    二是進(jìn)一步發(fā)揮中國香港在中國資本市場開放中的作用。中國證監(jiān)會將堅決維護(hù)中國香港國際金融中心地位，一如既往支持內(nèi)地和香港開展全方位多層次務(wù)實合作，包括進(jìn)一步優(yōu)化滬深港通機制，豐富滬深港通標(biāo)的，穩(wěn)妥做好在中國香港推出A股指數(shù)期貨的各項工作，推出后中國證監(jiān)會也要著力做好跨境監(jiān)管。支持境內(nèi)外企業(yè)赴中國香港上市，支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)，推動中國香港全面融入國家發(fā)展大局。

    三是進(jìn)一步加強開放環(huán)境下的監(jiān)管能力和風(fēng)險防范能力建設(shè)。堅持放得開、看得清、管得住的要求，加強對資本市場跨境投資行為和資本流動的監(jiān)測和分析研判，保持資本市場平穩(wěn)運行，防范資金大進(jìn)大出風(fēng)險。深化跨境監(jiān)管合作，妥善解決監(jiān)管合作上碰到的問題，切實維護(hù)跨境投融資活動的正常秩序，創(chuàng)造可預(yù)期的監(jiān)管和制度環(huán)境。

    國家外匯局副局長鄭薇：

    穩(wěn)妥有序推進(jìn)資本項目開放推進(jìn)股權(quán)投資基金跨境投資試點

    國家外匯管理局副局長、黨組成員鄭薇表示，在當(dāng)前國際形勢復(fù)雜多變、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)日新月異的背景下，外匯局統(tǒng)籌發(fā)展和安全，持續(xù)推動外匯領(lǐng)域改革的開放，有效防范跨境資金流動沖擊，全力支持疫情防控和實體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，切實維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全，主要體現(xiàn)在四個方面：

    一是提升跨境貿(mào)易和個人用匯的便利化水平，精簡外匯收支的辦理流程，提升外匯管理的服務(wù)水平，有效節(jié)省銀行企業(yè)和個人經(jīng)常項目跨境結(jié)算的時間和財務(wù)成本。二是穩(wěn)妥有序推進(jìn)資本項目高水平開放，在取消額度限制的基礎(chǔ)上，繼續(xù)簡化合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者，完善合格境內(nèi)機構(gòu)投資者額度的常態(tài)化發(fā)放機制。三是堅決防范跨境資金異常流動的風(fēng)險，不斷提高開放條件下的經(jīng)濟(jì)金融管理能力和風(fēng)險防控能力，完善外匯市場宏觀審慎+微觀監(jiān)管兩位一體的管理框架，不斷提升匯率風(fēng)險的管理水平。四是穩(wěn)步推進(jìn)我國現(xiàn)代服務(wù)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

   圖為國家外匯管理局副局長 鄭薇

    鄭薇表示，下一階段，外匯局將緊扣市場主體的需求，著眼政策傳導(dǎo)的質(zhì)量，提升改革綜合的效能。

    一是繼續(xù)提升貿(mào)易投資自由化便利化的水平，支持境內(nèi)境外要素有序自由流動，持續(xù)優(yōu)化金融的環(huán)境，助力數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，發(fā)揮創(chuàng)新引領(lǐng)的作用，帶動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級融合發(fā)展提質(zhì)增效。

    二是穩(wěn)妥有序推進(jìn)資本項目的開放，推進(jìn)股權(quán)投資基金跨境投資試點，完善外商直接投資的管理并做好跨國公司本外幣一體化資金池試點工作。

    三是建設(shè)開放多元功能健全的外匯市場，進(jìn)一步豐富外匯市場的產(chǎn)品和境內(nèi)外的參加主體，不斷完善外匯市場的基礎(chǔ)設(shè)施體系。

    （本屆論壇由中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會、國家外匯管理局、北京市人民政府擔(dān)任指導(dǎo)單位，由北京市地方金融監(jiān)督管理局、北京石景山區(qū)人民政府、北京市西城區(qū)人民政府主辦

（編輯 喬川川）