本報記者 侯捷寧

    8月21日，記者從中國證券業協會獲悉，近期，中國證券業協會對證券行業數字化轉型情況進行了調研，并形成《關于推進證券行業數字化轉型發展的研究報告》。報告從證券行業數字化轉型的必要性角度出發，客觀分析了行業數字化轉型現狀及所面臨的挑戰，并結合行業調研反饋情況就推進證券行業數字化轉型發展提出了相關建議。

    報告指出，我國證券行業在信息技術投入方面經歷了以交易無紙化為重點的電子化階段、以業務線上化為重點的互聯網證券階段，目前正處于向數字化轉型階段。證券行業利用數字技術對獲客、投資、交易、風控等全流程進行根本性變革，信息技術投入的重點轉變為強化現代科技在投資、顧問、產品、合規、風控、信用等證券領域的深度應用。自2017年以來，證券行業對信息技術的投入力度呈穩步增長之勢，累計投入達550.42億元。其中，2019年我國證券行業的信息技術投入達205.01億元，同比增長10.49%，占2018年度營業收入的比重為8.07%，較上年提高2.03個百分點。

    然而，與銀行、保險等其他金融機構以及國際投行同業相比，我國證券行業在信息技術投入方面的力度依然稍顯不足，部分證券公司的信息技術投入僅能覆蓋正常的運維成本，用于科技創新的投入捉襟見肘。據統計，2019年度，98家證券公司中信息技術投入額在1億元以下的有46家，占比為47%，其中有17家信息技術投入額在5000萬元以下。據有關數據顯示，2019年我國銀行業、保險業的信息技術投入分別為1730億元、330億元，是證券行業信息技術投入的8.44倍、1.61倍。

    報告認為，近年來，隨著金融供給側結構性改革的深入推進，證券行業發展質量持續提升，資本實力不斷增厚，為行業數字化轉型奠定了堅實基礎。推進行業數字化轉型將有助于證券公司持續降本增效，提升核心競爭力。此外，疫情防控催生線上服務爆發式增長，數字化轉型既是提升證券服務質量的助推器，也是引領公司高質量發展的新賽道。

    報告建議，加快出臺行業標準，促進金融科技應用融合。逐步建立完善人工智能、區塊鏈、云計算、大數據等數字技術在證券行業的應用標準和技術規范，完善人工智能技術在投資顧問業務領域的應用條件及合規要求，引導金融科技在證券領域的穩步探索和有機結合，提升服務實體經濟及居民財富管理能力。

    同時，鼓勵行業構建數字化戰略，深入挖掘發揮數據價值。鼓勵證券公司加快數字化運營轉型，加強內部數據標準化整合，構建數據中臺，實現各業務條線數據標準化采集、集中存儲和統一管理，促進行業運用數字技術降本增效。

    此外，報告還認為應完善人才發展機制，夯實數字化人才基礎。建議根據行業發展需要完善證券公司高管人員任職資格有關規定，適當拓寬相應工作經歷及從業年限的認定范疇，將信息技術系統服務機構或其他滿足特定條件的科技公司從業經歷納入考慮范圍。建議在評估證券公司實施股權激勵和員工持股計劃可行性的基礎上出臺具體制度規范，就股權激勵或者員工持股計劃的有關程序和要求作出明確安排。允許和鼓勵證券公司尤其是金融科技子公司采取更為靈活的激勵機制安排。

（編輯 白寶玉）