上市銀行半年報披露完畢,各大銀行理財公司上半年的經(jīng)營情況浮出水面。
從賺錢能力來看,多家理財公司上半年凈利潤已超去年全年,冠軍由招銀理財變成了興銀理財——上半年,興銀理財實現(xiàn)凈利潤19.83億元,招銀理財為15.57億元。
作為衡量目前理財公司發(fā)展?fàn)顩r的重要指標(biāo)之一,在理財產(chǎn)品管理規(guī)模上,招銀理財“一騎絕塵”,截至6月末理財產(chǎn)品余額為2.64萬億元。
興銀理財凈利潤奪冠
從凈利潤來看,股份行理財公司表現(xiàn)搶眼,興銀理財、招銀理財、信銀理財、平安理財、光大理財分列前五位,上半年分別實現(xiàn)凈利潤19.83億元、15.57億元、9.9億元、8.20億元和6.91億元。
國有大行理財公司方面,交銀理財、農(nóng)銀理財、建信理財、中銀理財、中郵理財、工銀理財上半年分別實現(xiàn)凈利潤6.06億元、5.85億元、5.29億元、4.85億元、4.47億元和3.33億元。
此外,徽銀理財、杭銀理財、南銀理財、寧銀理財、華夏理財上半年凈利潤均超過億元。
從半年報中已公布的理財公司管理產(chǎn)品規(guī)模來看,招銀理財以顯著優(yōu)勢領(lǐng)跑。截至上半年末,招銀理財管理的理財產(chǎn)品余額2.64萬億元,較上年末增長7.76%;工銀理財位居第二,為12488億元;農(nóng)銀理財位居第三,為11174.85億元;建信理財、光大理財、交銀理財管理的產(chǎn)品規(guī)模均超過8000億元。
理財凈值化轉(zhuǎn)型提速
今年是資管新規(guī)過渡期收官之年,各大銀行能否按時完成理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型備受關(guān)注。
建設(shè)銀行副行長紀(jì)志宏介紹,該行嚴(yán)格遵循監(jiān)管導(dǎo)向,積極推進(jìn)理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,大力發(fā)展凈值型產(chǎn)品,不斷優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu),存量理財整改的相關(guān)進(jìn)度符合或超出預(yù)期。截至上半年末,凈值型產(chǎn)品1.23萬億元,較年初增加2416億元,保本產(chǎn)品283億元,較年初減少285億元,母行非標(biāo)債權(quán)類資產(chǎn)1967億元,較年初減少了1615億元。回表規(guī)模可控,資產(chǎn)質(zhì)量良好,撥備計提與表內(nèi)資產(chǎn)保持了統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。
多家銀行在改造和壓退老產(chǎn)品的同時增加新產(chǎn)品供應(yīng)。截至上半年末,工商銀行新規(guī)理財產(chǎn)品規(guī)模12488億元,比上年末增加1787億元,增長16.7%;招銀理財新產(chǎn)品余額為2.13萬億元,較上年末增長28.31%,占理財產(chǎn)品余額的80.68%;中郵理財存續(xù)凈值型產(chǎn)品149只,上半年發(fā)行85只,新發(fā)產(chǎn)品量超去年全年。
多家中小銀行的凈值型產(chǎn)品占比已超過90%。截至上半年末,杭州銀行存續(xù)理財產(chǎn)品規(guī)模2567.69億元,其中凈值型理財產(chǎn)品占比達(dá)到91.98%,較上年末提升7個百分點;青島銀行凈值型產(chǎn)品余額1490.88億元,較上年末增長33.29%;占理財產(chǎn)品余額的95.13%,較上年末提高5.01個百分點。
從全行業(yè)來看,銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行娜涨鞍l(fā)布的報告顯示,截至6月底,理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模達(dá)25.80萬億元,凈值型理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為20.39萬億元,占比近八成,同比提高23.90個百分點。
特色主題產(chǎn)品頻出
值得注意的是,經(jīng)過一段時間的探索和發(fā)展,各家理財公司已明確了發(fā)力重點,并形成了自身優(yōu)勢。
例如,農(nóng)銀理財主要聚焦于鄉(xiāng)村振興、三農(nóng)領(lǐng)域,上半年理財資金在三農(nóng)領(lǐng)域累計投放超過300億元;推出首批鄉(xiāng)村振興系列理財產(chǎn)品,銷售范圍由惠農(nóng)卡客戶擴(kuò)大至所有縣域客戶,上半年鄉(xiāng)村振興和惠農(nóng)系列理財產(chǎn)品存量規(guī)模達(dá)百億元。
交銀理財則緊扣長三角龍頭銀行建設(shè),精選長三角優(yōu)質(zhì)資產(chǎn),分享區(qū)域一體化發(fā)展紅利。
公募REITs、綠色金融領(lǐng)域也是理財公司投資的重要領(lǐng)域。
中銀理財推出了“自主創(chuàng)新”“碳達(dá)峰”“鄉(xiāng)村振興”等多個主題的特色產(chǎn)品;光大理財積極參與公募REITs投資,在首批9單公募REITs中,6單以“戰(zhàn)略投資人”身份深度參與;中郵理財同樣積極參與公募REITs首批試點項目,并打造惠農(nóng)、境外資產(chǎn)、FOF等主題特色產(chǎn)品;青銀理財打造了碳中和、ESG、慈善、藍(lán)色金融等特色產(chǎn)品。
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