本報記者 蘇向杲
9月19日,中國信托業協會發布了今年上半年信托公司主要業務數據。
2023年截至6月末,信托業實現經營收入累計達494.32億元,同比增長4.41%;累計凈利潤達329.91億元,較上年同期增加49.69億元,同比增長17.73%;人均利潤為124.24萬元,同比增長24.61%。
“展望下半年,隨著信托業務結構調整,融資類信托規模有望持續下降,監管引導的轉型業務規模將持續提升,但短期內轉型業務的年化平均報酬率水平不高,信托公司經營業績企穩回升,需要業務結構的持續調整和資產管理規模的良性增長。”上海金融與發展實驗室主任曾剛表示。
投資業務同比增長56.25%
今年上半年,面對諸多挑戰,信托業轉型和高質量發展仍取得了顯著成效。
從收入結構看,2023年截至6月末,信托業務收入累計達249.78億元,同比下降32.18%;利息收入累計為22.5億元,同比下降21.30%;投資業務累計收益為188.51億元,同比增長56.25%。
“總體上看,信托業務收入仍占經營收入的主導地位,且占比穩步提升,信托公司回歸信托本源的轉型成效凸顯。”曾剛表示。
業務結構方面,截至2023年6月末,集合資金信托規模11.69萬億元,占比53.89%,較2022年6月末上升3.08個百分點。單一資金信托規模為4.01萬億元,占比18.5%,較2022年6月末下降1.06個百分點。管理財產信托5.99萬億元,占比27.61%,較2022年6月末下降2.03個百分點。
“單一資金信托規模占比在2013年第三季度曾達到71.28%的歷史高位,之后持續下降,從原有的‘一家獨大’到目前已顯著低于集合信托和管理財產信托規模,信托業務的資金來源結構得到了顯著優化。從長期變化趨勢看,管理財產信托在資金來源中的占比呈持續上升趨勢,并在資管新規落地后有所加速。”曾剛分析稱。
從信托資金投向來看,截至2023年6月末,投向證券市場(包括證券、債券和基金)的資金信托規模為5.06萬億元,同比增幅為29.92%,占比32.22%;投向金融機構的資金信托規模為2.19萬億元,同比增長12.22%,占比13.97%;其他資金投向工商企業、基礎行業等領域。
從資本市場關注的房地產領域投資規模來看,截至2023年6月末,投向房地產的信托資金余額為1.05萬億元,較去年同期下降3661億元,降幅為25.87%;占比6.68%,較去年同期下降2.85個百分點。
“房地產信托一度是信托公司的重要業務,也是信托公司重要的收入來源。近年來,受監管政策以及房地產行業整體環境影響,投向房地產的信托資金占比一直呈現下降趨勢。”曾剛提到。
下半年發展或呈四大特征
“從2023年上半年的行業數據以及信托公司的財務數據來看,信托公司經營業績整體仍面臨挑戰,但總的來看,信托行業總體風險可控,下半年有望在‘信托業務三分類’下迎來行業轉折點。”曾剛表示。
曾剛分析認為,展望2023年下半年,信托業發展或有四大特點:一是在強監管、房地產市場低迷以及金融市場波動等因素影響下,再疊加同業競爭和到期高峰,導致其市場規模面臨較大的增長壓力。
二是業務結構繼續優化。監管對信托向地產融資有所放寬,但考慮到目前地產市場風險仍未出清、融資需求相對低迷,預計融資類信托占比仍將繼續回落但速率放緩,而投資類信托占比將進一步上行。
三是資金投向證券市場和工商企業占比將有所上升。伴隨基本面溫和復蘇、寬信用穩步推進,實體經濟融資需求將逐步修復,投向工商企業的信托占比或有所反彈,而證券市場占比或進一步上升。
四是標品信托繼續發力,信托業在金融市場的參與度將提升。在目前監管套利、非標嵌套被嚴格杜絕的情況下,以債券投資為主的標品信托近年來得到持續發展,預計中長期債市利多因素也將打開產品的收益空間,其市場規模估計將持續上升。
16:54 | 深市新能源車企憑頂尖技術敲開全球... |
13:17 | 315聚焦:OTA平臺大數據“殺熟”何... |
12:14 | 三大核心主業收入齊增長 旭光電子2... |
12:06 | 海航控股公布2月份主要運營數據 國... |
11:52 | 多元業務協同賦能 華發股份財務穩... |
11:41 | 湖南裕能2024年實現扣非后凈利潤5.... |
11:40 | 300775,涉多項違規! |
11:30 | 中國外貿信托多項創新舉措助力人民... |
10:43 | 主營產品收入下滑 中信重工2024年... |
10:28 | 亞鉀國際第一大股東擬變更為匯能集... |
10:27 | 博濟醫藥羥基紅花黃色素A制備方法... |
10:08 | 句象書店打造復合型公共閱讀空間創... |
版權所有證券日報網
互聯網新聞信息服務許可證 10120180014增值電信業務經營許可證B2-20181903
京公網安備 11010202007567號京ICP備17054264號
證券日報網所載文章、數據僅供參考,使用前務請仔細閱讀法律申明,風險自負。
證券日報社電話:010-83251700網站電話:010-83251800 網站傳真:010-83251801電子郵件:xmtzx@zqrb.net
掃一掃,即可下載
掃一掃,加關注
掃一掃,加關注