在疫情沖擊、宏觀經濟下行以及嚴監管政策等多重因素影響下,信托行業卷入多起風險事件中。面對逐步暴露的風險項目,信托公司資產減值計提情況如何?
證券時報記者梳理多家公司上半年的經營數據發現,有8家信托公司計提資產減值損失超過1億元。
有業界觀察人士指出,“部分信托公司上半年計提撥備較充分,確實對其業績表現產生影響,但整體來看,行業的資產減值數據較上一年度并沒有明顯波動。”
部分公司加大計提
數據顯示,金谷信托上半年信用資產減值損失為1.4億元,凈利潤為1.13億元;光大信托上半年信用資產減值損失為2.22億元,上半年凈利潤為7.11億元;中鐵信托上半年實現營收8.78億元,信用資產減值損失則為1.55億元,資產減值損失為1.77億元。
以渤海信托為例,今年上半年該公司信用資產減值損失為7.1億元,這也是致使公司凈利潤下滑的重要因素。再如興業信托,根據此前在銀行間市場披露未經審計的2022年半年度財務數據,該公司上半年實現營業收入5.26億元,信用減值損失約7.64億元。
行業“老大哥”中信信托上半年也有大幅計提動作。來自銀行間市場未經審計的財務數據顯示,中信信托上半年實現營業收入33.46億元,凈利潤15.22億元,信用資產減值損失則為10.11億元。
此外,華澳信托上半年實現營業收入約2.01億元,信用減值損失約9.07億元。對此,該公司還專門發布情況說明稱,2022年華澳信托堅持“小而美、精而專”的戰略定位,聚焦“融資向投資轉型、非標向標準轉型、向服務信托轉型”三大轉型目標,積極推進股權類、標品類項目的落地,探索服務信托新模式。為了緩釋風險、公司基于審慎經營的原則計提了相應減值準備。去除減值影響,公司上半年實現營業收入超過2億元,利潤總額超過1億元,經營穩健、各項經營指標總體向好。
上市信托公司陜國投A也在前段時間發布《關于計提金融資產減值準備的公告》稱,陜國投信托2022年上半年計提金融資產減值準備1.53億元,計提減值準備的項目主要為播州國投項目、曲靖麒麟項目及陜西必康項目。此外,剔除合并結構化主體影響并扣除企業所得稅后,將減少公司凈利潤1.17億元。
行業總體數據穩定
值得一提的是,從行業全貌來看,今年上半年信托公司整體計提數據比較穩定。
根據中融信托創新研發部統計,2022年上半年,統計的55家信托公司中共有50家計提資產減值損失,較2021年中的43家有所上升,而計提減值損失額度則從去年年中的40.45億元降至39.57億元。
一位信托公司研發人士向證券時報記者分析,“上半年資產減值損失數據比較穩定或與兩個因素相關,一是2021年多數公司發生了較為集中的金融資產重分類,需要計提減值的金融資產估計已經提足;二是可能與部分公司的財務習慣有關,比如有的公司傾向于在年底集中做減值測試并計提減值。”
中誠信托投資研究部此前發布的一份研報顯示,“從資產減值計提指標來看,2021年57家信托公司中共有47家計提了減值,平均每家公司計提3.41億元,比上年增長了1.53億元,增幅達到81.61%。資產減值計提對信托公司經營業績的影響非常明顯。”
展望2022年下半年,中融信托創新研發部認為,疫情擾動和外部不確定性因素增多背景下,“重質量”和轉型將會是信托業務的發展方向。特別是在嚴監管基調不變的情況下,信托公司需要盡快擺脫對傳統融資類業務的依賴,加快凈值化轉型,在股權投資、家族信托、服務信托等信托本源業務類型上下苦功。下半年,隨著宏觀調控不斷落實、疫情有所控制,信托展業或有所好轉,但整體環境不確定性風險依然較大,信托公司仍將面臨較為嚴峻的考驗。
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