證券時報記者 楊卓卿
房地產信托屢有違約,致使這項業務的真實情況廣受關注。
證券時報記者注意到,6月6日,大業信托在官網發布公告稱,外界對其房地產業務數據存在誤讀,公司去年房地產信托規模“不減反增”,是由于公司披露的房地產業務數據統計口徑調整所引起。
地產信托違約率抬升
華寶證券新近披露的報告顯示,2021年房地產類信托涉及金額較多,違約風險項目涉及金額約917億元,占全部違約金額1500億元的61.1%。
受風險警示與監管倡導的影響,信托公司近年確實在壓降房地產業務規模。
根據業績報告不完全統計,61家信托公司2021年房地產信托規模約為1.97萬億元,相較于2020年的2.4萬億元同比下降約18%。全行業除未披露相關數據的7家信托公司外,有近50家公司的房地產信托規模較上一年度同比下降。其中,有3家公司壓降幅度超過五成,4家公司壓降幅度超過四成,6家公司壓降幅度超過三成。
來自中國信托業協會的官方數據則顯示,資金信托投向房地產的占比也自2020年開始下降,2021年底繼續降至11.74%,同比下降了2.23個百分點,在所有投向占比中的名次也從前兩年的第三位,下降到了位居第五的倒數第二。
用益信托相關人士表示,隨著房地產行業債務風險暴露增多,房地產信托性價比下滑,投資者需謹慎。首先,可關注信托公司的資質和房地產信托業務能力;其次,可關注行業的政策紅線,房企的信用狀況、負債率及杠桿水平。另外,一些資質優秀的地方龍頭房企和在特定領域如長租公寓、物流地產等方面表現突出的房產企業也值得考慮。最后,需熟悉交易結構,核實項目真實性,確認風控措施的有效性。
大業信托否認
地產業務增長
6月6日,大業信托在官網發布公告稱,有媒體統計信托公司房地產業務壓降規模時,顯示公司去年房地產信托規模較上一年度上升53.73%。經核實,數據的不減反增,是由于大業信托披露的房地產業務數據統計口徑調整所引起,2020年的房地產信托規模指資金信托中的房地產業務規模,與以前年度口徑一致。
大業信托稱,“公司一直嚴格落實監管部門的要求,房地產業務規模持續壓降。按照與2021年度相同的口徑(含財產權信托)統計,2020年公司房地產業務規模為231.13億元,2021年為222.21億元,較2020年下降3.86%。”
大業信托是經中國銀保監會批準的非銀行金融機構,于2011年3月重新登記后正式開業,注冊資本20億元人民幣,注冊地廣州。公司主要有三大股東,分別為東方資產、廣州金融控股集團有限公司(簡稱“廣州金控”)、廣東京信電力集團有限公司,分別持股41.67%、38.33%、20%。
截至2021年12月31日,大業信托已成立的信托產品規模為7358.93億元,存續信托資產余額570.17億元。2021年,大業信托實現營收5.6億元,凈利潤1.18億元,兩項數據較上一年度均有所增長。
大業信托在年報中表示,2021年以來,金融市場違約頻發,監管力度不斷趨嚴,通道業務和融資類信托業務全面收縮,房地產信托業務監管持續加強,公司遇到了極大的經營壓力和困難。面對外部宏觀經濟下行壓力和金融市場的復雜形勢,公司高管團隊在董事會的正確領導下,凝心聚力,攻堅克難,推動增資擴股,完善內部管理,加強風險管控,強化風險處置,基本完成了公司年初制定的經營目標。
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