本報記者 張志偉

    見習(xí)記者 余俊毅

    自資管新規(guī)發(fā)布以后，信托行業(yè)的監(jiān)管態(tài)勢日漸趨嚴(yán)，而合規(guī)經(jīng)營也已成為目前信托行業(yè)的共識，尤其是在今年嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢下。《證券日報》記者據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露的罰單統(tǒng)計，今年以來，截至12月26日，其中涉及信托機構(gòu)的共有18起，罰沒金額合計超6000萬元。

    值得注意的是，年內(nèi)信托罰單無論是在數(shù)量上還是在金額上均遠(yuǎn)超往年。據(jù)悉，2020年全年有11家信托公司被罰，涉及總額逾1800萬元；2019年有29家公司被罰，涉及總額達2700萬元。

    具體來看，四川信托罰款金額創(chuàng)下信托行業(yè)最高紀(jì)錄，達3490萬元。除此之外，華澳國際信托和建信信托緊隨其后，分別被罰566萬元和400萬元。

    從處罰原因來看，四川信托因存在13項違法違規(guī)事實被罰，包括違規(guī)開展固有貸款及信托業(yè)務(wù)，資金流向股東及其關(guān)聯(lián)方；違規(guī)開展固有貸款業(yè)務(wù)；違規(guī)開展非標(biāo)資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù)等。

    而華澳國際信托因違規(guī)承諾信托本金和收益、部分信托計劃風(fēng)險管控和后續(xù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、違規(guī)引入非金融機構(gòu)推介某信托計劃等9項違規(guī)行為被罰；建信信托因2011年未經(jīng)批準(zhǔn)違規(guī)設(shè)立兩家非金融子公司被罰。

    除此之外，在被罰的信托公司中，也有公司先后兩次收到罰單。例如興業(yè)信托、中海信托半年內(nèi)均收到兩張罰單。其中，興業(yè)信托因未有效落實盡職管理職責(zé)、未嚴(yán)格落實核保內(nèi)控要求等問題被罰，兩次合計罰款380萬元；中海信托則因內(nèi)控措施問題、兩項業(yè)務(wù)統(tǒng)計錯誤問題被罰，兩次合計罰款120.2萬元。

    對此，北京云亭律師事務(wù)所律師魏廣林在接受《證券日報》記者采訪時表示，年內(nèi)信托機構(gòu)受處罰的原因主要集中在委托推介機構(gòu)管理、信息披露、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)合規(guī)、公司治理等方面。

    魏廣林進一步表示，隨著近年來信托產(chǎn)品不斷逾期、爆雷，監(jiān)管部門也在逐步出臺相關(guān)管理措施，并加強對信托行業(yè)的監(jiān)管處罰力度。因此后續(xù)類似的監(jiān)管措施會規(guī)范化、常態(tài)化。

    距離資管新規(guī)過渡期結(jié)束僅剩不到一周的時間，信托行業(yè)向更高質(zhì)量轉(zhuǎn)型及合規(guī)發(fā)展依然面臨不小挑戰(zhàn)。對此，北京財富管理行業(yè)協(xié)會特約研究員、內(nèi)蒙古銀行戰(zhàn)略研究部總經(jīng)理楊海平對《證券日報》記者表示，部分信托公司轉(zhuǎn)型仍面臨三個難點：一是存量業(yè)務(wù)風(fēng)險拖后腿，從而無力拓展新業(yè)務(wù)；二是業(yè)務(wù)資質(zhì)限制，按照監(jiān)管規(guī)定，新業(yè)務(wù)開辦與監(jiān)管評級、公司資本實力、凈資本管理能力相掛鉤，部分信托公司風(fēng)險暴露、資本金實力不足，評級下調(diào)，因此難以推出新業(yè)務(wù)；三是傳統(tǒng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)下的人員素質(zhì)無法適應(yīng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。

    楊海平指出，信托行業(yè)對員工素質(zhì)要求較高。資管新規(guī)下，對信托行業(yè)資金端、資產(chǎn)端均產(chǎn)生了影響，部分原有業(yè)務(wù)模式不成立，新業(yè)務(wù)模式對業(yè)務(wù)團隊、風(fēng)控團隊的要求更高。部分信托公司面臨著“舊業(yè)務(wù)不能做，新業(yè)務(wù)不會做”的窘境，隊伍重建壓力較大。

    因此楊海平建議，應(yīng)該將信托業(yè)轉(zhuǎn)型、高質(zhì)量發(fā)展納入整個金融機構(gòu)深化改革的框架下。一是推進信托公司兼并重組及增資擴股，引進戰(zhàn)略投資者；二是利用市場化、法制化推進存量風(fēng)險化解，打好存量風(fēng)險化解攻堅戰(zhàn)；三是圍繞實體經(jīng)濟需要，圍繞客戶財富管理需要，推進業(yè)務(wù)創(chuàng)新；四是積極推進管理提升，包括戰(zhàn)略管理、風(fēng)險管理、薪酬激勵機制等。