順應監(jiān)管、控增速、調結構,信托業(yè)發(fā)展從重規(guī)模轉向重質量
本報記者 邢萌
12月3日,中國信托業(yè)協會披露2020年三季度末信托公司主要業(yè)務數據。截至2020年三季度末,信托業(yè)受托管理的信托資產余額為20.86萬億元,較年初減少7432.79億元,同比下降5.16%;信托資產余額較二季度末減少4182.31億元,環(huán)比下降1.97%。
對此,中國信托業(yè)協會特約研究員鄧婷表示,行業(yè)管理規(guī)模的持續(xù)下降主要是順應監(jiān)管導向、主動控增速、調結構的結果,表明行業(yè)正從注重規(guī)模轉向注重發(fā)展質量。
資產管理規(guī)模
連續(xù)11個季度下降
截至今年三季度末,信托資產管理規(guī)模由二季度末的21.28萬億元進一步降至20.86萬億元,連續(xù)11個季度下降。
隨著信托業(yè)轉型的深入,信托的資產結構正在持續(xù)優(yōu)化。
在資金來源上,集合資金信托資產規(guī)模占比進一步提高。主要業(yè)務數據顯示,截至2020年三季度末,單一資金信托規(guī)模為6.92萬億元,較上年末減少10935.77億元,占比為33.18%,較上年末下降3.92個百分點;集合資金信托規(guī)模為10.31萬億元,較上年末增加3873.18億元,占比49.42%,較上年末提高了3.49個百分點。
鄧婷認為,單一資金信托和事務管理類信托占比自2018年一季度以來已經連續(xù)11個季度持續(xù)下降,表明行業(yè)在堅定走去通道、提高主動管理能力的轉型之路。
在信托功能上,投資類信托余額明顯增加。截至三季度末,融資類信托余額為5.95萬億元,占比28.52%,較上年末提高1.53個百分點;投資類信托余額為5.68萬億元,占比27.23%,較上年末提高3.52個百分點;事務管理類信托余額為9.23萬億元,占比44.26%,較上年末降低5.04個百分點。
值得注意的是,三季度末的投資類信托業(yè)務規(guī)模較二季度末增加了4257.06億元,而融資類信托和事務管理類信托則分別減少了4966.43億元和3473.03億元。鄧婷表示,這反映了行業(yè)在三季度加大了壓縮融資類和通道類業(yè)務的力度,更加積極地拓展投資類信托業(yè)務。
超六成信托資金
投向實體經濟
從信托資金的投向領域看,信托業(yè)加速回歸服務實體經濟的本源,加大扶持小微企業(yè)力度。
截至今年三季度末,投向工商企業(yè)的信托資金占比仍居首位,投向基礎產業(yè)、房地產、其他、金融機構和證券市場的資金占比分別位居第二位至第六位。
根據銀保監(jiān)會的統計,三季度末,信托行業(yè)直接投入實體經濟(不含房地產業(yè))的信托資產余額達13.14萬億元,占全部信托資產余額的62.97%,其中投向小微企業(yè)的信托資產余額為2.41萬億元。
工商企業(yè)一直是信托資金投向的第一大領域。2020年三季度末,投向工商企業(yè)的信托資金總額為5.42萬億元,比上年末減少662.4億元,這主要是壓降融資類和通道類業(yè)務導致資金信托的規(guī)模整體下降所致。
對此,鄧婷分析認為,“投向工商企業(yè)的信托資金規(guī)模僅較年初下降1.21%,顯著低于資金信托整體3.94%的降幅,也遠遠低于投向房地產、金融機構的資金規(guī)模降幅,表明信托業(yè)在壓縮其他業(yè)務的同時,仍然力保對實體領域的支持。正因為如此,2020年三季度末,投向工商企業(yè)的信托資金占比較上年末提升了0.87個百分點,達31.47%。工商企業(yè)信托規(guī)模占比的提升表明信托公司順應監(jiān)管導向持續(xù)調整業(yè)務結構,加大對實體經濟發(fā)展的支持力度,助力經濟復蘇反彈。”
“服務實體經濟發(fā)展是金融機構的核心使命。”鄧婷認為,對于信托公司而言,應積極適應國家發(fā)展戰(zhàn)略和經濟增長模式轉變對金融服務提出的新需求,擺脫對傳統融資業(yè)務模式和領域的路徑依賴,積極提升自身的專業(yè)能力,靈活運用股權投資、股債結合、夾層投資、資產證券化等多種金融工具來為實體經濟的發(fā)展提供綜合投融資支持,拓寬服務實體經濟的廣度和深度。
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