本報記者 周尚伃

    見習記者 于宏

    作為財富管理轉型的新引擎，券商企業家辦公室業務的興起漸成為行業中一種不容忽視的現象，中信證券、中國銀河、中信建投、廣發證券等多家頭部券商紛紛投身企業家辦公室業務賽道，新案例不斷涌現。

    清華大學五道口金融學院全球家族企業研究中心主任高皓在接受《證券日報》記者采訪時表示：“企業家辦公室在服務實體經濟、推動科技創新等方面能夠發揮重要作用。同時，券商也在積極把握該業務發展機遇，加速財富管理業務轉型。”

    積極布局企業家辦公室業務

    當前，券商正加速推進財富管理業務轉型升級，而企業家辦公室業務成為各家券商發力的新途徑，并在服務實體經濟、推動企業成長方面顯示出顯著的潛力與價值。

    7月9日，在廣發證券舉辦的“智匯·企業家辦公室”品牌發布會上，廣發證券董事長林傳輝表示，公司開展企業家辦公室業務，旨在支持企業規模化發展、促進產業資源優化整合；遵循新“國九條”等政策指引，助力上市公司高質量發展；協助企業家實現家庭財富管理與代際傳承。

    事實上，行業龍頭中信證券早在2021年就已開展企業家辦公室業務，初步形成面向超高凈值客戶的綜合化財富管理服務生態。2023年11月17日，中信證券企業家辦公室（香港）成立，境內外布局更加完善。

    此后，不少頭部券商也紛紛跟進企業家辦公室業務。去年8月18日，中信建投證券企業家辦公室正式成立。中信建投表示，此舉是落實“高端客戶戰略”的重要舉措，公司將站在企業家視角和企業發展的高度，踐行以產融深度結合支持實體經濟發展的理念，為客戶提供全生命周期的綜合金融服務。今年6月18日，中信建投證券企業家辦公室上海中心正式成立。

    去年11月24日，中國銀河宣布成立星耀企業家辦公室。通過價值管理、企業治理、財富管理、股份服務、家族傳承、公益成長六大服務體系，為企業客群提供一體化的綜合金融解決方案。同年12月12日，國泰君安宣布開展企業家辦公室業務，聚焦資產配置、家族信托、股份管理、人力資本、產業研究、投行六大類服務，以長期價值為目標，打造多類服務方案。

    企業家辦公室之所以備受矚目，在于其對企業及企業家的深遠影響。高皓對記者表示：“企業家辦公室的主要服務對象是創始人、大股東、高管等企業關鍵人物，與企業的高質量、可持續發展息息相關。券商開設的企業家辦公室基于上述人士的全方位需求，協同其他機構提供金融、法律、稅務、傳承等綜合性專業服務，對于企業和企業家面臨的各類風險進行系統梳理和防范，解決企業家急難愁盼的問題，消除企業家的后顧之憂，更好激發企業家精神，使他們能夠大膽去闖、放手創新，創造更大的商業價值和社會價值。同時，還能夠避免個人風險外溢至企業層面，給利益相關方帶來負面影響，降低對經濟社會帶來的系統性風險。”

    開拓財富管理轉型新藍海

    新“國九條”提到，“推動行業機構加強投行能力和財富管理能力建設。”證監會發布的《關于加強證券公司和公募基金監管加快推進建設一流投資銀行和投資機構的意見（試行）》也提到，“支持聚焦主業有序設立專業子公司，更好服務實體經濟與居民財富管理。強化行業機構產品與投資者服務能力建設，提升服務的適配性。”

    在政策的引領和支持下，證券行業積極踐行金融為民理念，聚焦主責主業，持續推動財富管理轉型，更好滿足人民群眾日益增長的財富管理需求。同時，隨著經濟的發展，越來越多高凈值的企業家客戶開始尋求專業的財富管理服務。為此，券商紛紛瞄準高凈值客戶群體，力求通過企業家辦公室業務開辟新的業績增長點。

    在高皓看來，企業家辦公室業務領域對券商而言屬于藍海賽道，中國上市公司數量眾多，企業家客戶的需求較為旺盛，但相應供給仍有限，具有巨大的發展空間。同時，得益于專業的金融服務和豐富的客戶資源積淀，券商在開展企業家服務方面具備顯著優勢。

    然而，企業家辦公室業務對于券商而言仍屬于新興賽道，機遇與挑戰并存。“為企業家提供覆蓋全生命周期的綜合金融服務，對券商的綜合實力提出了更高要求，能否將分散的業務條線和內部資源有效協同起來，真正做到以客戶為中心進行有效整合，成為券商提供高質量企業家服務的關鍵問題。從國際經驗看，企業家辦公室這一領域的競爭非常激烈，只有將其作為戰略業務方向進行長期堅定投入，而非短期的機會性嘗試，才能真正建立起為企業家創造價值的服務體系和品牌。”高皓進一步表示。