證券時報記者 劉藝文

    證券時報記者從券商人士處獲悉，近日，中國證券業協會（下稱“中證協”）就《證券公司資本市場誠信評估辦法（征求意見稿）》向行業征求意見。此舉是為進一步加強證券行業誠信建設，完善守信激勵和失信約束機制，規范開展行業誠信評估工作。

    據了解，評估總分為100分，基礎指標總分為60分，加分指標和扣分指標總分各為20分。加分指標主要反映券商為資本市場誠信建設做出的貢獻，扣分指標主要反映券商違法失信和不配合評估的情況。

    根據得分排名情況，評估結果分為五個等級，由高到低分別為5A級（AAAAA）、4A級（AAAA）、3A級（AAA）、2A級（AA）、1A級（A）。在入會、登記、備案、注冊、業務創新安排等工作中，5A級券商將享有優先辦理、簡化程序或報送材料等服務，1A級券商將被暫緩或不予辦理。同時，監管將對5A級券商減少檢查比例和頻次，對2A、1A級券商增加檢查比例和頻次。

    券商誠信評估要來了

    據了解，誠信評估每兩年開展一次，評估周期為上一年度1月1日至下一年度12月31日。誠信評估采取券商自評和中證協復評相結合的方式。在一個評估周期內，成立不滿一年的公司可申請不參加該評估周期內的評估。

    誠信評估指標主要分為基礎指標、加分指標和扣分指標。評估總分為100分，基礎指標總分為60分，加分指標和扣分指標總分各為20分。其中，基礎指標主要為反映證券公司落實《證券行業誠信準則》中要求的誠信基本義務和內部誠信管理責任的情況。加分指標主要為反映證券公司及其工作人員為資本市場誠信建設做出的貢獻、獲得外部守信激勵和加強內部守信激勵的情況。扣分指標主要為反映證券公司及其工作人員存在違法失信和不配合評估的情況。

    誠信評估結果將根據得分排名情況分為五個等級，由高到低分別為5A級（AAAAA）、4A級（AAAA）、3A級（AAA）、2A級（AA）、1A級（A）。

    對于存在以下情況的，評估結果直接劃為1A級：公司及董事、監事、高級管理人員被納入失信被執行人的；在評估過程中弄虛作假或誤導欺騙的；無正當理由不參加評估的；因失信行為產生嚴重不良影響的其他情況。

    誠信評估的信息來源主要包括協會開展的現場或非現場檢查、證券期貨市場誠信檔案數據庫、證券行業執業聲譽信息庫及行業機構自評報送材料、外部政務信用信息查詢分析平臺等。

    中證協將誠信評估結果納入證券公司執業聲譽畫像的組成指標，同時將5A級公司作為其他正面執業聲譽信息記入證券行業執業聲譽信息庫。

    中證協根據誠信評估結果，可以采取以下守信激勵和失信約束措施：5A級公司將被評為誠信會員，中證協通過官網、公眾號及相關媒體予以推廣和宣傳；向證監會及派出機構報送評估結果，供監管部門在開展信用分類分級監管中參考；在入會、登記、備案、注冊、業務創新安排等工作中，為5A級公司提供優先辦理、簡化程序或報送材料等服務，對1A級公司暫緩或不予辦理；選任專家或專業委員會委員時優先考慮5A級公司工作人員；對5A級公司減少檢查比例和頻次，對2A、1A級公司增加檢查比例和頻次；協會認為應當采取的其他措施。

    中證協表示，誠信評估不包含經濟信用指標，評估結果只反映該證券公司在一個評估周期內落實誠信基本義務、加強內部誠信管理和自身誠信水平等社會信用情況，不代表公司的經營實力。證券公司不得在經營中夸大、歪曲使用誠信評估結果，或者用于貶損、詆毀其他同行。

    指標分值明確細化

    據了解，評估辦法的基本指標有60分，包括2大類17個小的指標，每一項指標都有細化的分值。

    公平競爭指標為2分，評估內容包括尊重同行，不以惡性壓價、支付回扣、虛假宣傳，或者貶損、詆毀其他機構等不正當手段招攬業務；不發表不當言論，貶損、詆毀其他同行，損害同行聲譽和利益。

    勤勉盡責指標為8分，包括恪守職業操守，忠實勤勉，專業審慎，盡到合理專業的注意義務，履行對投資者及其他利益相關方的責任和義務。持續學習，不斷提升專業能力，保證服務質量。對自己的專業能力有充分認識，不承諾力不能及或不能如期完成的業務，不推諉應承擔的責任。按規定做好相關工作底稿檔案的記錄、歸集和保存管理。

    投資者保護指標為6分，包括在與投資者訂立合同前，應當充分履行告知、協助、保密等先合同義務；采用格式條款訂立合同的，應當采取合理的方式提示投資者注意免除或者減輕機構責任等與投資者有重大利害關系的條款，按照投資者的要求，對該條款予以說明；加強投資者教育和宣傳活動，幫助投資者提高專業能力和風險防范水平。

    加減分共11個指標

    加分指標有6項，具體而言包括專題研究、培訓交流、信息共享、表彰獎勵、內部誠信激勵以及落實守信激勵措施。

    所謂專題研究，是指參與協會組織的資本市場誠信建設專題研究形成研究成果；工作人員在證監會系統核心期刊或其他核心期刊發表資本市場誠信建設相關研究文章；工作人員在證監會系統具有影響力的刊物發表證券行業誠信建設相關文章。

    信息共享是指除監管和中證協自律管理要求外，向行業共享公司客戶的違約失信信息。內部誠信激勵是將誠信執業作為內部績效考核重要指標。

    扣分項有5項指標，包括監管處罰、自律處分、刑事處罰、外部違法失信以及不遵守評估要求。

    外部違法失信是指被主管部門或司法機關列入向社會公示的嚴重違法名單或嚴重失信名單。不遵守評估要求是指未按協會要求的時間或標準完成自評或者提交相關評估材料。