本報記者 周尚伃

    當前，如何提升投資者獲得感已成為券商進行財富管理轉型的重要目標之一。

    據《證券日報》記者不完全梳理，目前已有40多家券商開啟2022年券商“818理財節”。其中，有過半券商推出了特供理財產品，紅包、折扣等活動更是成為各家券商PK的手段，還有券商通過直播等方式助力投資者樹立正確理財觀念。

    券商推出

    特供理財產品

    今年的券商“818理財節”，特供理財產品依舊是大家關注的焦點。記者了解到，目前至少已有24家券商推出了特供理財產品，占比過半。與往年“特供理財產品只針對新客”的現象有所不同，今年大部分券商提供的特供理財產品全面覆蓋新老客戶，不少券商的產品最高約定年化收益率可達8.18%。

    券商推出的特供理財產品包括報價回購、收益憑證等，額度方面也比往年有所增加。其中，一家頭部券商推出共計30億元額度的活動款理財產品。還有一家券商推出2億元額度的新老客戶均可享受的約定年化收益率達8%的特供理財產品，可謂誠意滿滿。

    近年來，券商營銷方式不斷升級。今年的券商“818理財節”期間，人們不僅到處可見紅包、獎品等常規級“紅利”，還可看到兩融限時特惠利率、研報查看權限、決策工具折扣等一系列升級版“紅利”組合拳，很多券商還將活動全面覆蓋“投顧、投資、投教”各環節，理財特供直播間、理財課程、財富課堂直播等形式也是層出不窮。

    據騰訊廣告介紹，隨著大眾投資理財行為線上化遷移，頭部券商對線上化營銷模式的探索進一步深入，“流量+內容+直播+服務”的綜合運營模式逐漸成為標配，“線上造節”已成為證券業廣告主進行節點營銷的核心內容。為此，騰訊廣告于今年7月底正式啟動“818理財節”第一季，與證券業廣告主聯合造節，打造證券業獨有的“社交+內容”生態。

    對此，大同證券非銀金融行業分析師閆曉偉表示，“隨著財富管理方式的轉變，券商依托大數據和線上平臺推薦自身產品，有助于券商創新客戶服務方式，對證券業提質增效提供了有效渠道。”

    可交互數字人

    亮相“818理財節”

    自2018年起，券商就以“踐行數字化財富管理”為出發點，用舉辦“818理財節”的形式，通過線上平臺傳導專業的資產配置方法。

    隨著科技與金融的結合越來越緊密，券商在財富管理轉型中也有很多新突破，部分頭部券商更是擁有了“秀肌肉”的本錢。其中，一家頭部券商在今年的“818理財節”期間推出證券業首個同時支持業務辦理和投顧服務的可交互數字人“小安”，為客戶提供專業的投資、理財和業務辦理服務。AI數字人“小安”的出現，有效地推動了證券服務交互模式的創新。

    7月份，另一家頭部券商也推出了一款利用AI智能技術模擬真人生成的數字人，目前在該券商App“任職”，職能是“開戶引導”。該券商表示，在數字人的引導下，客戶操作的準確性和規范性都有了明顯提升。

    還有部分券商為滿足海量客戶的理財需求，尤其是針對Z世代、銀發族這類特殊客群的個性化理財需求，推出了以“財富元宇宙”為主線的財富人生成長活動，加量放送“專享理財券”，匯集甄選理財產品、投研大咖直播、專業投顧服務、數智投資工具與投資競技賽場，并推出限量版數字紀念品等。

    “數字化是財富管理及資產管理業務發展的強大助推器，能夠針對性地賦能前端業務線，全面提升業務效率，拓展業務邊界，降低業務成本，提升風險管理水平，推動中后臺一體化建設及業務生態圈打造。”中金公司非銀及金融科技團隊表示，全面的數字化能力或將成為各財富及資管機構做大做強、在競爭中脫穎而出的關鍵要素，可以更好地滿足客戶的線上化需求，為自身提升經營、管理效率更好地賦能。

    此外，在國內公募基金發展駛入快車道之際，各大機構為了爭奪更多的基金代銷份額酣戰不止，券商也不例外。今年的券商“818理財節”期間，參與“精選基金申購費率1折起”活動的券商眾多，部分券商甚至“血拼”到將“精選基金的申購費率”降至“0.1折起”。有券商為投資者算了一筆賬：假設用10萬元申購費率為1.5%的公募基金產品，正常申購費用應為1477.83元；如果按“0.1折”計算，申購費用僅為15元。