多家券商今年加大了投顧及投顧類產(chǎn)品的推廣力度，財富管理行業(yè)正在經(jīng)歷產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)向投資顧問的理念嬗變

    編者按：熱浪撲面的夏天，一年一度的券商818理財節(jié)已宣告來襲。

    這一屆理財節(jié)，超過40家券商爭奇斗艷，可謂聲勢浩大，除了創(chuàng)新推出的數(shù)字藏品、盲盒等，還有哪些產(chǎn)品尚未被您放入購物車？同往屆相比，今年的理財節(jié)最大看點又在哪里？對于業(yè)界人士而言，最重要的，其實是如何看穿財富管理行業(yè)的變遷邏輯，方能引領(lǐng)風潮。

    證券時報記者許盈

    又到一年一度的818理財節(jié)。

    根據(jù)證券時報記者不完全梳理，截至2022年8月14日，包括國泰君安、海通證券等40多家券商，已確認舉辦今年的818理財節(jié)活動。

    相比往屆818理財節(jié)，今年參與券商的投入力度更大，公司內(nèi)部各業(yè)務部門的協(xié)同也更多。形式上，除了撒紅包、大咖直播、投教文章與視頻等常規(guī)必備，包括實盤大賽、抽盲盒、限量版數(shù)字紀念品、虛擬數(shù)字人等新形式也層出不窮。

    同時，隨著券商財富管理轉(zhuǎn)型推進，投資顧問的角色被放到了更加重要的位置。今年818理財節(jié)，越來越多的券商把基金投顧作為推廣重點，還有不少大型券商明確主推自己培養(yǎng)的投顧團隊。

    大型券商資源投入足

    整體來看，大型券商的理財節(jié)活動呈現(xiàn)出“大而全”的特點，涵蓋專享理財券、大咖直播、投教文章與視頻、數(shù)字紀念品等多方面的內(nèi)容；而中小型券商盡管無法在形式上面面俱到，但也涌現(xiàn)出不少令人眼前一亮的創(chuàng)意。

    8月1日，國泰君安2022年818理財節(jié)正式開啟，以“投資中國，共創(chuàng)財富，理財就來國泰君安818”為主題的活動吸引了較高的參與人氣。截至8月9日，國泰君安818理財節(jié)活動的參與人數(shù)超過500萬，而理財產(chǎn)品和大咖直播則廣受用戶歡迎。其中，理財產(chǎn)品方面，國泰君安推出了“8%+”和“4%+”兩款專享理財券；大咖直播方面，該公司8月期間打造4檔王牌節(jié)目，包括《國泰君安首席說》《基金經(jīng)理面對面》《首席有約》《談股論基》。

    此外，國泰君安還于818理財節(jié)期間創(chuàng)新推出了AI數(shù)字人“小安”。“小安”是證券行業(yè)首個同時支持業(yè)務辦理和投顧服務的可交互數(shù)字人，目前已在國泰君安智慧展廳服務場景中上崗，有效推動了證券服務交互模式創(chuàng)新。

    海通證券相關(guān)業(yè)務人士告訴證券時報記者，“對我們來說，理財節(jié)的形式和玩法可以多元和豐富，但是券商作為金融機構(gòu)之一，對投資者而言最為核心的還是優(yōu)質(zhì)的金融服務。因此我們在每個理財節(jié)都會基于市場情況，定出一個與投資相關(guān)的主題，圍繞這個投資主題進行活動營銷。”

    據(jù)悉，海通證券今年818理財節(jié)的主題是“聚焦中國創(chuàng)造，悅享財富盛宴”。從該投資主題出發(fā)，海通證券在產(chǎn)品研選、投研服務、智能化工具、社區(qū)和投教等各方面展開活動。其中，產(chǎn)品研選是基于海通證券金融產(chǎn)品研究中心基金評價體系，為客戶篩選出與“中國創(chuàng)造”相關(guān)的五星評級基金；投研方面，e海通財以直播、視頻、文章等形式，尋求中長期潛在的投資機會。

    對比來看，今年的818理財節(jié)上，銀河證券在服務及內(nèi)容方面均有所突破——除了像往年一樣提供818理財節(jié)專享服務，該公司今年更加注重投顧產(chǎn)品和普惠金融內(nèi)容的投放。銀河證券通過打造涵蓋股票、基金、固收的投顧服務閉環(huán)，滿足客戶多元化財富管理需求。

    另一頭部券商廣發(fā)證券，同樣在今年的理財節(jié)上推出了數(shù)字紀念品。廣發(fā)證券透露，客戶參與活動即有機會在易淘金APP上自主打造專屬“廣發(fā)犇犇數(shù)字藏品”。同時，廣發(fā)證券多位首席聯(lián)袂開展2022年中期云上策略會，服務專業(yè)客戶；廣發(fā)、易方達等多家基金公司也將派出知名基金經(jīng)理坐鎮(zhèn)“818基金超級腕”直播間，與客戶進行面對面交流。

    中小券商參與踴躍

    中小券商方面，今年的818理財節(jié)除了有常規(guī)性的理財回饋活動，還有不少創(chuàng)新。

    今年，華鑫證券首次以舉辦大型主題營銷活動的形式參與818理財節(jié)。“我們希望通過活動，向投資者展現(xiàn)公司金融科技在證券領(lǐng)域的最新應用，降低使用門檻，幫助投資者享受金融科技帶來的投資新樂趣，助力投資者提升投資收益。”據(jù)華鑫證券經(jīng)紀業(yè)務相關(guān)負責人介紹，該公司在活動中設置了不同層級的任務門檻，讓參與客戶都能找到心動任務，并在完成后獲得相應獎項。

    剛于7月29日全新亮相的國新證券，則策劃了以基金定投體驗為主題的“開‘新’定投·30天理財高手養(yǎng)成記”818理財節(jié)慶典活動。通過構(gòu)建沉浸式、進階性游戲場景，提供精選短視頻、直播系列活動，創(chuàng)設“更有趣、更真實、更豐富”的投教平臺，讓投資者在游戲中感受定投魅力，并在互動中建立情感聯(lián)系。

    國金證券今年則繼續(xù)舉辦國金造富節(jié)。據(jù)公司介紹，本屆活動與往年相比有三大不同：第一，將“增值”服務產(chǎn)品作為推廣重點；第二，理財活動中融入了“裂變”形式，客戶可以在基金實盤賽活動中邀請親友參與，獲得額外的福利；第三，國金證券重點打造的財商學苑亮相，眾多精選財商課程及時推出，客戶可免費或優(yōu)惠體驗。

    “本次國金造富節(jié)，各種競賽類活動很受歡迎，基金實盤大賽、ETF實盤大賽等都有很高的人氣。主要原因在于，投資者報名參與活動，不僅可以獲得和眾多實戰(zhàn)高手同臺競技的機會，還可以獲得比賽期間相關(guān)增值服務體驗的機會。”國金證券相關(guān)負責人說。

    在今年的818理財節(jié)上，國元證券策劃了國潮主題和抽盲盒活動。8月15日起，國元點金APP中的十幾種增值服務全場打六折，并增加抽盲盒的次數(shù)。

    而8月1日上線的國聯(lián)證券818理財活動，將持續(xù)整個8月，包涵了投顧服務暖心伴、理財大賞為您選、投資“神器”輔助決策、投教直播促學習、參與游戲享豪禮等五大亮點。比如，理財方面有新客權(quán)益（6.XX%14天期、5.XX%28天期）二選一、頂級私募產(chǎn)品定制等，投教直播方面有《小白理財》《公募REITs，如何助力個人投資》等。

    興業(yè)證券今年818理財節(jié)的主題是“與君俱少年投資恰逢時”，分為新客有福利、直播理財節(jié)、基金投顧·知己、金牌投顧興領(lǐng)航、興享福利社、季子年少·沙場練兵等六大分會場，用戶可以通過優(yōu)理寶APP、微信、抖音等多個平臺參與。

    而據(jù)光大證券介紹，針對今年的818理財節(jié)，該公司結(jié)合客戶不同層次的理財需求，設計了多款包括報價回購、收益憑證、優(yōu)選好基等多類金融產(chǎn)品。比如，新客獲贈雙重理財券，老客可享每周秒殺收益憑證等。

    基金投顧成推廣重點

    今年以來，隨著第二批獲得基金投顧試點的券商紛紛展業(yè)，基金投顧也在券商818理財節(jié)上成為各公司推廣的重點，一些券商還趁此對基金投顧品牌進行了升級與業(yè)務梳理。

    比如，借著818理財節(jié)的“東風”，國泰君安將基金投顧品牌“君享投”升級為“君享投100”，提升品牌認知度，為投資者全市場精選100余只基金產(chǎn)品，幫助投資者解決選基難、配置難以及擇時難等痛點。同時，為全面提升高凈值客戶服務體驗，國泰君安還在8月正式發(fā)布“君享投50”私人定制服務，并發(fā)布了“君享投50管理人藍皮書”。

    據(jù)國金證券相關(guān)負責人介紹，今年5月，該公司上線的基金投顧品牌“國金100”，也是本次造富節(jié)推廣的重點。據(jù)悉，“國金100”擁有體系精選、智能匹配、專業(yè)投資、全程陪伴等四個特點。

    興業(yè)證券則在本次818理財節(jié)上開辟了基金投顧專場——“基金投顧·知己分會場”，在官方微信開辟三問三答欄目。據(jù)興業(yè)證券介紹，“知己”服務用安心、省心、知心拉近了與投資者的距離。

    國聯(lián)證券的基金投顧則推出全新工具化組合，打出投資組合拳，涵蓋科技成長、深度價值、港股精選、消費優(yōu)選、高端制造，五大熱門賽道解決了選基難題，為投資者參與權(quán)益主題投資提供有力工具。

    銀河證券也將其基金投顧特色作為活動重點之一。據(jù)了解，銀河證券在行業(yè)內(nèi)首家推出財富管理賬戶體系，并上線了“財富星-基金管家”定投及銀行自動轉(zhuǎn)賬功能。2021年9月，該公司探索了目標收益類基金投顧服務，上線目標止盈策略，客戶反響良好，目前已有6期策略提前止盈。

    以理財節(jié)為契機，東方證券相關(guān)負責人向證券時報記者介紹了該公司推廣基金投顧業(yè)務的舉措，“關(guān)于基金投顧業(yè)務的推廣，公司一直秉承增量思維，不僅僅停留在原有從事證券投資的存量客群和市場上，更聚焦在中國廣大居民和企業(yè)客戶的理財需求上。”

    “目前，行業(yè)基金投顧組合策略呈現(xiàn)一定的產(chǎn)品化趨勢，根據(jù)客戶需求提供財富規(guī)劃與解決方案尚未真正實現(xiàn)，業(yè)務推廣缺少亮點與抓手。未來，公司在組合策略設計上將更加關(guān)注客戶的財富規(guī)劃需求，例如教育、養(yǎng)老、購房等。”上述負責人說，在基金投顧方面，東方證券還將加大與大中型股份制銀行、城商行等傳統(tǒng)金融機構(gòu)以及互聯(lián)網(wǎng)平臺的合作。

    理財節(jié)見證行業(yè)變遷

    “全力發(fā)展財富管理是行業(yè)的大方向，公司也在不斷加大資源投入。”海通證券相關(guān)負責人在接受證券時報記者采訪時說。

    自2017年818理財節(jié)首次登場以來，中國財富管理行業(yè)迎來了飛速發(fā)展的階段。而歷年818理財節(jié)推廣的形式與內(nèi)容，也折射出近年券商財富管理的變化趨勢。

    證券時報記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，過去幾年，諸多券商818理財節(jié)呈現(xiàn)兩大趨勢：一是券商針對理財節(jié)的投入力度越來越大，參與協(xié)同的業(yè)務部門越來越多；二是券商自己培養(yǎng)的投顧團隊占據(jù)越發(fā)重要的地位，包括國泰君安、海通證券、銀河證券等頭部券商，均在今年加大了對公司投顧及投顧類產(chǎn)品的宣傳力度，背后正是從產(chǎn)品銷售到真正投顧理念的嬗變。

    以業(yè)內(nèi)首家在2017年打造818理財節(jié)的券商——國泰君安為例，今年該公司正在從以“產(chǎn)品驅(qū)動”“渠道驅(qū)動”為標志的財富管理轉(zhuǎn)型1.0模式，邁入以“投顧引領(lǐng)和客戶體驗驅(qū)動”為標志的2.0新模式。

    據(jù)了解，今年的818理財節(jié)，國泰君安在財富管理服務資源和服務能力方面的統(tǒng)籌力度明顯加強。同時，國泰君安還統(tǒng)籌了投顧資源和投顧服務，全新推出“智投100”服務產(chǎn)品體系，打造百名金牌投顧、百門投教課程、百個投資工具，為投資者提供“智能化、自動化、團隊化”的階梯式線上投顧服務產(chǎn)品體系。

    今年，銀河證券在資源投入上保持平穩(wěn)，但是更多的資源則向自己培養(yǎng)的優(yōu)秀投顧傾斜。據(jù)銀河證券介紹，以往818理財節(jié)，公司曾邀請業(yè)界知名專業(yè)人士和優(yōu)秀基金管理人參與直播互動。近兩年來，銀河證券全面開啟明星財富顧問培養(yǎng)計劃，已經(jīng)培養(yǎng)出一批專業(yè)力強、認可度高、具備一定互聯(lián)網(wǎng)思維和影響力的財富顧問。

    “今年818理財節(jié)，公司將通過直播、短視頻等形式推出更多優(yōu)秀財富顧問，進一步加強與投資者互動，拓展金融普惠服務的傳播廣度和深度。”銀河證券相關(guān)負責人說。

    海通證券也強化了協(xié)同，以“一個海通”的模式來整合資源。在投顧方面，海通證券聚集最優(yōu)質(zhì)的投顧組成了“盈投顧”團隊，為客戶提供一系列優(yōu)質(zhì)的服務，打造了“投顧薈”“基會論”“盈定投”“盈策略”等較有口碑的欄目。

    此外，中型券商加強部門間協(xié)同的現(xiàn)象也越來越普遍。比如，東方證券不僅加強了部門協(xié)同，更與公司旗下資管品牌東方紅、匯添富攜手聯(lián)動，共同呈現(xiàn)高質(zhì)量直播活動；而國金證券方面，包括投資咨詢、理財產(chǎn)品、科技金融、平臺金融、量化策略等在內(nèi)的部門均全力參與了本次國金造富節(jié)。