本報記者 周尚伃

    “無科技、不金融”。證券行業數字化轉型加速推進，金融科技正從服務業務向引領業務和賦能業務轉變。據《證券日報》記者不完全統計，目前已有22家上市券商披露2021年信息技術投入情況，合計投入額高達141.78億元，每家券商投入額均超過1億元。

    持續加大信息技術投入

    自證券公司信息技術投入指標發布以來，證券業對信息科技的重視程度不斷增強，行業信息技術投入額逐年增長。2017年至2020年，證券業在信息技術領域累計投入845億元，為證券行業數字化轉型和高質量發展奠定了堅實基礎。從2021年已披露的證券業信息技術投入情況來看，近5年累計投入額有望突破1000億元。

    很多券商已將金融科技視為核心競爭力之一，并持續加大對信息技術的投入。截至目前，已有22家上市券商披露2021年信息技術投入情況，頭部券商因資本實力雄厚投入相對較大。其中，華泰證券、中金公司、招商證券、海通證券、中信建投的信息技術投入均超10億元，分別為22.28億元、13.46億元、11.92億元、11.76億元、10.93億元。還有5家券商的信息技術投入額均超過5億元，分別是廣發證券（9.85億元）、東方證券（8.75億元）、申萬宏源（8.28億元）、中泰證券（8.08億元）、興業證券（7.64億元）。

    華泰證券作為業內金融科技領域的領跑者，截至2021年末，其旗下的“漲樂財富通”月度活躍用戶數達1102萬，累計下載量6532萬。華泰證券CEO周易表示，科技賦能下的財富管理與機構服務“雙輪驅動”發展戰略為公司提供了行業破局的強大動力。

    2021年，上述22家上市券商均加大了信息技術的投入金額，華林證券、中原證券、興業證券、中金公司的信息技術投入同比增幅均超40%。其中，華林證券的信息技術投入增幅最高，2021年信息技術投入達3.47億元，同比增長293.78%。記者了解到，華林證券不僅構建了科技金融隊伍，建立了扁平化互聯網企業架構，還配套推出了匹配互聯網戰略的考核體系。今年2月份，華林證券受讓文星在線100%股權，并申請設立信息技術專業子公司。

    在券商新的分類評價指標體系下，不少上市券商去年信息技術投入額占營業收入的比例也在不斷提升。據記者不完全統計，截至目前，華林證券去年信息技術投入額占上一年度營業收入的比重最高，為25.17%。此外，信息技術投入額占上一年營業收入比例超10%的券商還有華泰證券（13.95%）、中金公司（11.96%）、中原證券（11.16%）、中泰證券（10.05%）等。

    人才更是金融機構進行數字化轉型的關鍵所在。從人員配備來看，招商證券、中信建投的信息技術人員數量均超1000人，在總員工數量中的占比也暫列前兩位，均超9%。

    波士頓咨詢表示，證券行業對數字化轉型的觀念意識已基本到位，對轉型的重要性和緊迫性已達成共識。但隨著轉型的深入，數字化轉型目標不清晰、數字化價值釋放不充分、數字基礎不牢、數字人才稀缺等諸多問題也逐漸暴露出來，未來仍面臨較大挑戰。

    信息安全是重中之重

    作為與客戶直接“對話”的窗口和投資者進行交易的工具，證券交易系統的運營和維護是券商線上業務的重中之重。當前，券商在信息系統建設中出現不少階段性問題，信息安全事件時有發生。

    以招商證券為例，盡管在信息技術投入、人員配備方面均位列行業前列，但也未能擺脫信息安全事件的困擾。3月14日，招商證券因系統交易問題登上微博熱搜。4月2日，深圳證監局對招商證券采取責令改正的整改措施。經查，招商證券在2022年3月14日的網絡安全事件中，存在變更管理不完善，應急處置不及時、不到位等問題。深圳證監局表示，公司應進一步加強重要信息系統建設的統籌規劃，充分了解系統架構及內部運行機制，強化研發、測試、上線、升級變更及運維管理，完善應急處置機制，保障關鍵崗位人員的專業能力和數量配置，確保信息系統安全平穩運行。

    4月7日，北京證監局對首創證券采取責令改正的監管措施。經查，首創證券于2021年5月18日發生集中交易系統部分中斷，影響交易時間合計約20分鐘，該事件達到較大信息安全事件標準。經北京證監局調查，發現首創證券信息技術部門有關人員在應急處置過程中刪除相關日志及數據庫信息，且未進行備份，導致始終無法確定本次信息安全事件的真實原因，首創證券在第一次報告中未如實報告應急處理不當的情況。

    為進一步規范證券期貨業網絡安全事件報告和責任追究，證監會對《證券期貨業信息安全事件報告與調查處理辦法》進行修訂，于2021年6月份發布的《證券期貨業網絡安全事件報告與調查處理辦法》顯示，核心機構、經營機構發生網絡安全事件后，應當及時、準確、完整報告，不得遲報、漏報、謊報或者瞞報。

    當下，證券業的業務開展已高度線上化，券商在線上系統建設方面下了不少工夫，均投入了大量資金，但對信息安全問題仍應給予持續高度關注。