本報記者 肖艷青

    隨著以大數據、云計算、物聯網為代表的數字技術的崛起，券商數字化轉型是大勢所趨。

    作為河南省唯一一家法人證券公司，以及滬港兩地主板上市公司，中原證券如何突出數字化對業務發展的引領、撬動和賦能作用，如何在激烈的行業競爭中打造獨特優勢，成為中原證券審時度勢、孜孜追求的戰略目標之一。

    近年來，該公司主動適應行業發展趨勢，大力推動數字賦能業務上檔升級，積極培育和構建行業數字化生態，在數字化浪潮中劈波斬浪。公司新增客戶數量較去年同期相比提升逾四成，數字化轉型成效不斷顯現。

    “科技賦能、數字化轉型是關系到公司未來發展的重點工作。中原證券將數字化轉型置于公司的戰略高度，明確了通過數字化轉型推動公司業務上檔升級，高質量發展的發展戰略。今年是公司數字化轉型的打基礎之年，相關部門抽調骨干成立了工作小組，圍繞構建數字化中臺，目前基本實現‘數據打通’、‘流程打通’、‘業務打通’的數字化‘三通’工作。”中原證券相關負責人表示，在“一條主線，雙模雙驅，三生三數”的主線下，中原證券堅持以數字賦能驅動業務上檔升級，全面開啟“數字中原”新時代。

    錨定“數字中原”主線，打造財富管理核心能力

    把數字化轉型打造為公司高質量發展的重要引擎，中原證券出新招亮實招使硬招，建立起了強大的組織支撐。2020年8月，該公司成立以董事長為組長的數字化轉型領導小組，把數字化轉型擺在賦能業務上檔升級的突出位置，主要領導親自部署，加強頂層謀劃推動。

    一經成立，該小組就確立了“一條主線，雙模雙驅，三生三數”的整體思路。“一條主線”是堅持以財富管理為突破口打造數字化中原的愿景。

    而“雙模雙驅”則是堅持穩態與敏態雙模并進，業務與科技同步驅動。金融行業是國計民生行業，穩定是第一要務，因此，中原證券的數字化轉型必須在確保業務穩定的前提下，穩住基本盤，快速推進。

    “數字化轉型歸根到底是業務的數字化，科技是重要的支撐工具，因此，數字化轉型一定是業務科技融合驅動。”上述相關負責人說，在此基礎上，“三生三數”是中原證券數字化成功的轉型的核心工作，一方面是打造三大生態，另一方面是構建三個數字化體系。

    具體來看，三大生態即內部技術業務融合生態，開放共享的金融科技生態，敏捷共贏的創新協同生態，通過可以與業務的內部協同提升內部運作效率，以科技為抓手的外部協同助理行業科技與業務資源共享，以創新為主線的業務協同，形成財富管理生態價值鏈。

    與此同時，三大生態的打造，需要三個數字化能力體系的支撐。以數字化工具武裝員工，激發員工創造力；通過數據驅動提升數智化運營能力，提高公司運營效率；以產品配置為核心，構建數字化產品體系，打造公司財富管理核心能力。

    蹄疾步穩，久久為功。數字化轉型推動了中原證券財富管理條線業務運營模式從簡單的組織傳達向專業化運營轉變。“今年以來，財富管理業務數字化轉型‘打基礎’階段的核心工作取得突破性進展，基本實現了公司全渠道全業務的客戶數據打通和客戶全景畫像，線上化業務辦理量占比達到80%。”中原證券相關負責人表示，下一步，公司將繼續圍繞深化數字化運營場景等展開工作，堅持結合財富管理條線重點工作，圍繞“拉新促活”加強數據支撐支持；加強產品中心建設，打通產品從投研、引入、上架、銷售、風控等全流程。同時，加快增值服務能力建設，為財富管理轉型增加新收入來源，以數字賦能驅動業務上檔升級。

    營造企業數字文化，凝聚轉型共識

    數字化轉型中，思想與文化的轉型是改變鏈條中首要一環，唯有凝聚共識，方能行穩致遠，數字化轉型也會快速推進。

    在這一背景下，中原證券快速進行組織變革，一是以財富管理數字化為抓手，成立財富管理數字化工作小組，整合科技、業務、運營等前中后臺部門，對方案進行分解，統一部署，逐點突破；二是對科技部門進行了組織架構調整，籌建金融科技部，與原有科技組織雙模運行，確保安全穩定與敏捷高效兼備。

    不僅如此，中原證券引入領先的戰略“共創會”模式，聚焦財富管理數字化轉型，集中公司骨干，利用三天時間，回顧過去、聚焦現在、展望未來、凝聚共識。

    通過共創會，中原證券明確了深耕河南，做有區域優勢的綜合金融服務商，投資者身邊的財富管理專家的戰略定位；細化了財富管理數字化轉型的目標，完善了行動計劃，明確了保障措施。公司財富管理數字化轉型有了目標，有了措施，形成了共識，普及了數字化文化，為公司在數字化轉型中勇立潮頭夯基固本。

    數智化運營成常態，渠道運營效率大幅改善

    在數字化轉型發展中，中原證券成績如何？

    數據是最有力的佐證。截至三季度末，中原證券財升寶APP月度活躍人數、日均活躍人數、人均單日啟動次數以及人均單月使用時長，4大互聯網指標綜合排名躍居行業第一方陣。

    這背后，是中原證券對客戶標準服務進行優化，規劃上百項標準化服務內容的結果。據悉，中原證券通過持續的更新迭代，優化完善客戶體驗，傾力打造財升寶APP，功能覆蓋開戶、行情、交易、理財、業務辦理、智能資訊、智能客服、營銷活動等方面，形成了一站式綜合金融服務平臺。

    更難能可貴的是，中原證券基于客戶畫像KYC，根據用戶生命周期各階段和客戶服務場景等關鍵時刻，梳理客戶運營服務場景，組織客群模型研究與創建，設計場景化運營服務策略，精準觸達客戶。

    “通過與企業微信等渠道聯動，可以實現根據客戶的操作情況，自動推送相關服務內容或聯系相關客戶經理，使得運營效率大幅度提升。”中原證券負責人表示，中原證券通過推廣智能化客戶運營服務管理平臺，結合各銀行“碼上贏”系統的建設，推廣客戶裂變營銷等方式，提高了銀行渠道的運營效率。公司新開戶數量大幅度增長，新增客戶數量較去年同期相比提升逾四成。

    在業內人士看來，證券行業中非活躍客戶在總量中占比很高，如何激活這部分客戶，一直是行業的重大難題。針對這一問題，中原證券利用數字化手段，通過對非活躍客戶構建數字化模型與分級，形成了一到五星的評價體系。

    在此基礎上，客戶經理根據客戶評級進行相應的激活工作，效率大幅度提升，根據在鄭州與上海的試用情況，四星、五星客戶平均激活有效率達到20%以上，較以往激活方式大幅度提升。

    員工效率大幅提升，開啟高質量發展新征程

    以提升效率促發展效益，是數字化轉型的重要落腳點和出發點。對此，中原證券積極推進RPA（流程機器人）、企業微信的推廣，利用大數據改進工作流程，推動數字化員工的打造，員工工作效率大幅度提升。

    RPA是近些年重要的科技賦能手段，其通過人工智能技術，實現對日常重復性工作的自動化執行，從而提高工作效率。中原證券通過RPA技術的使用，減輕工作量，減少了員工重復勞動，提升了員工的幸福感，增加員工的創造性，以數字化轉型實現發展蝶變。

    資產配置是財富管理轉型的核心要素，產品投研能力是資產配置的基礎能力。中原證券構建產品投研平臺，提供豐富的數據，定制化功能開發，構建并完善了從產品篩選、產品評價、策略生成，資產配置，組合管理、合規風控到客戶資產管理的一體化投研體系。通過大數據分析，逐步形成了自己的產品投研模型。結合豐富的互聯網商城、手機APP、微信等銷售體系，打通了產品從生產到銷售的全鏈條。公司金融產品銷售與保有量大幅增長。上半年，公司產品銷售與保有量再創新高。

    中原證券將深入貫徹省第十一次黨代會提出的數字化轉型戰略，以咬定青山不放松的韌勁和決心，加快公司數字化轉型步伐，提升數治能力。未來，公司將進一步加大資金和人才投入，以財富管理數字化轉型為突破口，通過科技賦能各項業務發展，提升管理效率，在恰逢其“勢”、正當其“時”中勇謀其“事”，全面開啟“數字中原”新時代，從而實現在數字化中培育新動能、用新動能推動新發展、以新發展創造新輝煌，向著再造一個中原證券的戰略目標奮力邁進。

（編輯 張明富）