證券時報記者 余勝良

    近日，監管層通報，互聯網“大V”不屬于專職從事證券經紀業務的證券經紀人，證券公司利用“大V”引流開戶給獎勵不符合監管規定，證券公司應停止相關合作。

    通過互聯網“大V”進行引流的行為，正式被監管部門認定不合規，這顯示出金融行業嚴謹嚴肅的一面。和老百姓錢袋子連接的行業，怎么重視和嚴格都不為過，金融行業一旦出現問題，許多人一輩子的積蓄就化為泡影。金融行業開展業務需要各種牌照，證券從業者需要經過考核頒發從業證書，從業證書是政府進行行業管理的一個抓手、保護投資者的一個手段。

    引流開戶屬于證券經紀業務，監管僅規定了證券公司可以委托證券經紀人代理客戶招攬活動，證券經紀人要通過證券從業資格考試，專職從事客戶招攬和客戶服務活動。

    “大V”來自各行各業，背景復雜，訴求多樣，往往具有用戶多、善于引導用戶情緒讓用戶信任的特點，通過“大V”引流當然效果明顯。現在傭金爭奪戰激烈，很多券商都想通過這種方式做大規模，有一些是按照效果點擊付費，還有一些是按照客戶交易傭金進行提成。

    證券公司的持牌經紀人，要想成為“大V”有一定難度，在網絡上做宣傳也有種種行業限制。利用現有資源更合乎形勢需要，“大V”等各種引流手段變成爭搶資源。

    這其中，難免有部分網絡“大V”將流量作為謀利手段，在沒有專業資格，甚至自身真實投資水平欠佳的情況下，通過推薦個股、股票組合的方式，引導客戶交易，引導資金為己所用，虧了用戶肥了自己。

    但對這些做事隱蔽的“大V”，監管上卻缺少制衡手段。而另一方面，負責開戶的經紀人不能炒股，不能代客理財，至少在規則形式上超脫于股市之外，遇到不合規之處，也能追查到個人頭上去。

    專業的事情由專門的人干，現在通過線上開戶，很多流程規范化，經紀人作用貌似弱化。但是，接受過專業合規訓練后，經紀人知道哪些可以做，哪些不可以做，知道敬畏市場，知道服務尺度，不會給客戶過多期望，減少違規之處。

    利用社會人士做推廣，在很多行業并無不可，這也是流量變現的一種通常手段，可并不大適合金融行業。此前風行一時的P2P就通過各種網絡紅人進行背書引流，后果較為慘烈。

    各種金融業務都需要持有牌照，包括保險、基金等業務，國家頒發這些牌照，是準入方式，也是一種管理方法。只有這些牌照有一定價值，牌照持有者才會珍惜。就此看，從業者也應維護專業牌照的價值。