證券時報記者 譚楚丹
如今“投顧”已成為證券行業從業人數最多的一個群體。
統計數據顯示,截至目前,證券業投資顧問數量達6.46萬人,已超過證券經紀人(6.13萬人),成為業內第一大崗位。
對一些券商來說,經紀人正慢慢退出歷史舞臺。昔日以證券經紀人行業標桿著稱的國信證券,經紀人數量已悄然“清零”,這對行業證券經紀人的發展也意味深遠。
近幾年來,經紀人縮減非常明顯,不少人要么轉崗為證券投顧,要么轉為營銷人員,這也是國內證券經紀業務持續向財富管理轉型的一個趨勢。今年以來,多數券商加強投顧團隊建設,其中有8家券商投顧人數增加逾百人。
國信證券
證券經紀人“清零”
據東方財富Choice數據統計,近年來證券經紀人數量持續下滑,2017年6月份還有9.08萬人,到今年7月已降至6.13萬人,4年時間減少了近3萬人。
值得注意的是,國信證券的證券經紀人數量在今年竟悄然間“清零”。這也意味著,這家一度以證券經紀人著稱的頭部券商,“以證券經紀人打天下”的時代落下了帷幕。
在2007年前后,境內證券經紀業務有兩個標桿——國信證券和聯合證券,盡管兩家公司在具體展業方式上大有不同,卻有一個共同的特點——大力發展證券經紀人。彼時,監管部門制定的證券經紀人相關管理辦法和機制,也基本參考國信證券和聯合證券相關文件。兩家券商證券經紀人發展模式一時風頭無二,不僅引領證券經紀人發展潮流,更是行業學習的“標桿”。
當年,零底薪、高提成,國信證券很快組建了一只龐大的證券經紀人隊伍,也迅速提升了經紀業務市場占有率,并涌現出一大批知名經紀人及團隊。甚至幾年前,九州證券、第一創業證券也依然還在其模式上繼續創新。
如今,在證券業發展新階段,隨著國信證券經紀業務向財富管理轉型,證券經紀人數量從降至個位數到今年歸零。證券時報記者從國信證券一家營業部人士處獲悉,其營業部提倡“人人投顧”的理念,“營業部每位員工都應該去考投顧資格,這是作為證券從業者應該要具備的資格,否則如何給客戶提供更好的服務,如何能在客戶面前有說服力。”
這是來自財富管理理念的深刻轉變,券商對營業部員工的考核已在變化,更強調“買方思維”。深圳一家券商營業部人士表示,過去券商是“跑馬圈地”的經營思路,看重開戶、客戶資產規模指標,在這背景下,證券經紀人比較吃香;如今券商經紀業務的考核指標多元化,不僅考核開戶,還強調要用服務留住客戶,關注客戶資產增值情況。
證券經紀人數量的減少還源自科技的發展。券商推動經紀業務線上化,部分證券公司實現7*24小時開戶申請受理;同時在拓客方面,券商也在利用互聯網渠道導流。另外,投資者年輕化,90后、00后更愿意在線上辦理業務。華東一家老牌大型營業部人士向記者表示,他供職的營業部目前已經沒有經紀人,“主要因為現在開戶渠道都以線上為主。”
數據顯示,截至今年7月,今年已有73家券商經紀人數量出現下滑,占比達到70%。今年海通證券經紀人減少超300人,但該券商的經紀人數量仍是行業第一,共有3541人。有同樣情況的,還有方正證券與光大證券,這兩家券商今年經紀人大幅減少逾200人,但總數還排在行業前三,分別有2826人、2043人。
另有15家券商經紀人數量仍在千人以上,比如九州證券多達1947人,國泰君安1942人,東方財富證券1125人,華林證券1072人。
在多數券商減少經紀人的時候,部分小券商逆勢招攬經紀人。據證券時報記者統計,截至7月,今年以來經紀人數量增加的有22家券商,其中東莞證券增加108人,目前有937人。萬和證券、華林證券、世紀證券均增加50人以上。
據了解,世紀證券去年推出以“客戶傳承機制”為賣點的社區經紀人政策,通過支持父母子女間傳承客戶,提供特殊津貼等優待措施,吸引業內經紀人加盟。有業內人士解釋,小券商招募優秀經紀人未嘗不是一種另辟蹊徑的突圍之道。
一家中型券商分公司人士向證券時報記者表示,經紀人仍然重要,“我們營業部派經紀人到銀行駐點,這塊仍是我們主要的展業模式。”
此外,證券經紀人的管理一直是個問題,尤其是在當前嚴監管背景下,證券經紀人一旦出現違規,所供職的券商也都需要承擔責任,但券商合規管理權限根本覆蓋不了證券經紀人,這也倒逼著不少券商壓縮經紀人數量。
券商進一步
加碼投顧團隊建設
轉型為投顧是不少證券經紀人的重要選擇。多位券商營業部人士向記者表示,證券經紀人轉型為投資顧問已是大勢所趨。
數據顯示,截至日前,共有5家券商投顧數量在3000人以上。其中,廣發證券投顧數量最多,達3767人。國泰君安投顧數量排名第二,有3276人。北京3家大型券商中信證券、銀河證券、中信建投證券,分別以3222人、3178人、3129人位居第三、第四、第五名。
另有12家券商投顧數量超過千人,比如國信證券有2751人,興業證券1890人,中泰證券1732人,中金財富證券1230人。
從投顧人數增長情況來看,今年招商證券投顧數量增加最多,截至目前,已增加了537人,總數達到了1744人。國信證券、興業證券、海通證券的投顧人數今年均增長超200人。
國信證券副總裁、經紀事業部總裁杜海江曾向證券時報記者表示,國信證券持續加強投資顧問隊伍建設,對人員實行財富管理分級認證并持續開展投研能力提升培訓。截至今年一季度末,已經有1000多人獲得理財規劃師、明星財富師認證;打造的“鑫投顧”服務平臺,為客戶提供專業投顧服務,已覆蓋核心客群超過200萬人。
值得注意的是,在投顧人數增長前10名中,小券商萬聯證券投顧人數增加多達135人,較年初增長60%以上,目前共有361名投顧,超過中金公司、中信證券(華南)等。
對此,萬聯證券相關人士向記者表示,這是基于公司推動財富管理業務轉型的需要,2019年公司設立一級部門財富管理總部,完成“以客戶為中心”的組織架構調整。
在培養投顧方面,萬聯證券上述人士告訴記者,一是通過外部招聘、內部培育等多元化渠道擴充投資顧問團隊。二是通過系統化、常態化的培訓機制提升員工素質,同時鼓勵員工終生學習,通過學歷提升、職業技能培訓等,全面提升專業技能。三是通過不斷優化投資顧問考核、激勵和淘汰機制,提升投顧團隊服務水平。
對于部分券商來說,建設好投顧團隊也有助于接下來開展基金投顧業務。
杜海江表示,從產品設計及運營上來看,基金投顧人員既要能夠理解好投顧這項業務,又能做出有針對性的解決方案,要把來自這個市場優秀產品的良好投資業績轉化成為客戶的收益。
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