本報記者 李冰
日前,中國支付清算協(xié)會(以下簡稱“支付清算協(xié)會”)發(fā)布公告稱,支付清算協(xié)會針對2023年上半年舉報處理中發(fā)現(xiàn)的特約商戶挪用收款碼或網(wǎng)絡(luò)支付接口等問題,約談了6家會員單位負責人。
支付清算協(xié)會在約談中通報了各單位存在的違規(guī)問題,分析問題產(chǎn)生的原因;結(jié)合中央金融工作會議精神,提出了進一步加強內(nèi)控合規(guī)管理,規(guī)范特約商戶入網(wǎng)審核,加大巡檢力度,強化交易監(jiān)測和支付賬戶管理,進一步加強消費者權(quán)益保護工作等自律管理要求。同時,對前期下發(fā)的風險提示、典型案例有關(guān)情況進行跟蹤了解。
據(jù)了解,針對支付清算協(xié)會此次約談提出的相關(guān)問題及自律管理要求,被約談單位均表示將積極進行整改,進一步建立健全風控合規(guī)管理制度,強化科技投入,不斷完善交易監(jiān)測模型和風控規(guī)則,合規(guī)開展各項支付業(yè)務(wù)。
易觀分析金融行業(yè)高級分析師蘇筱芮對《證券日報》記者表示:“壓實合規(guī)經(jīng)營主體責任,加強特約商戶入網(wǎng)審核和交易監(jiān)測等重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管理,及時堵塞風險漏洞,有利于進一步提升機構(gòu)風控水平。”
據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計,自2018年至今,支付清算協(xié)會針對舉報處理情況約談相關(guān)會員單位負責人已達9次。從近兩年對違規(guī)機構(gòu)的約談內(nèi)容來看,特約商戶挪用商戶收款碼、特約商戶轉(zhuǎn)接或挪用網(wǎng)絡(luò)支付接口等違規(guī)問題一直是監(jiān)管部門重點關(guān)注的領(lǐng)域。
比如,2022年4月份,支付清算協(xié)會曾針對2021年10月份-12月份舉報處理中發(fā)現(xiàn)的特約商戶挪用商戶收款碼、特約商戶轉(zhuǎn)接或挪用網(wǎng)絡(luò)支付接口、超出核準業(yè)務(wù)覆蓋范圍開展銀行卡收單業(yè)務(wù)、資金結(jié)算不合規(guī)、支付賬戶超限額等問題,通過線上方式分別對3家相關(guān)單位負責人進行了約見談話。
“挪用網(wǎng)絡(luò)支付接口主要發(fā)生在兩個環(huán)節(jié):一是商戶入網(wǎng)時支付機構(gòu)審核不規(guī)范;二是入網(wǎng)后對商戶巡檢和交易監(jiān)控等日常管理不到位。”博通咨詢首席分析師王蓬博認為,存在特約商戶挪用網(wǎng)絡(luò)支付接口、特約商戶挪用商戶收款碼等問題,說明支付機構(gòu)并未履行KYC(了解你的客戶)責任。支付機構(gòu)應(yīng)對所涉及商戶足夠了解,并對其資金走向、風險把控等承擔相關(guān)責任。
蘇筱芮表示:“從機構(gòu)端來看,在管理特約商戶方面需要重視四方面:一是嚴格特約商戶審核;二是強化收單業(yè)務(wù)風險監(jiān)測;三是加強受理終端管理;四是健全特約商戶分類巡檢機制。”
支付清算協(xié)會強調(diào),將繼續(xù)按照《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法實施細則》《中國支付清算協(xié)會自律懲戒實施辦法》等自律制度要求,跟蹤了解被約談單位整改情況;對多次自律懲戒整改不積極、影響行業(yè)利益的機構(gòu),將視情況進一步加大自律懲戒力度。
王蓬博表示,相關(guān)機構(gòu)應(yīng)引起足夠重視,不要存在僥幸心理。在防范化解金融風險的背景下,未來監(jiān)管部門對支付機構(gòu)的嚴監(jiān)管態(tài)勢有望進一步延續(xù)。相關(guān)機構(gòu)需加強合規(guī)意識,不斷提升業(yè)務(wù)能力及合規(guī)水平。
多地召開“新春第一會” 高質(zhì)量發(fā)展、改革創(chuàng)新等被“置頂”
隨著春節(jié)假期結(jié)束,全國多地在蛇年首個工作……[詳情]
16:54 | 深市新能源車企憑頂尖技術(shù)敲開全球... |
13:17 | 315聚焦:OTA平臺大數(shù)據(jù)“殺熟”何... |
12:14 | 三大核心主業(yè)收入齊增長 旭光電子2... |
12:06 | 海航控股公布2月份主要運營數(shù)據(jù) 國... |
11:52 | 多元業(yè)務(wù)協(xié)同賦能 華發(fā)股份財務(wù)穩(wěn)... |
11:41 | 湖南裕能2024年實現(xiàn)扣非后凈利潤5.... |
11:40 | 300775,涉多項違規(guī)! |
11:30 | 中國外貿(mào)信托多項創(chuàng)新舉措助力人民... |
10:43 | 主營產(chǎn)品收入下滑 中信重工2024年... |
10:28 | 亞鉀國際第一大股東擬變更為匯能集... |
10:27 | 博濟醫(yī)藥羥基紅花黃色素A制備方法... |
10:08 | 句象書店打造復合型公共閱讀空間創(chuàng)... |
版權(quán)所有證券日報網(wǎng)
互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)許可證 10120180014增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證B2-20181903
京公網(wǎng)安備 11010202007567號京ICP備17054264號
證券日報網(wǎng)所載文章、數(shù)據(jù)僅供參考,使用前務(wù)請仔細閱讀法律申明,風險自負。
證券日報社電話:010-83251700網(wǎng)站電話:010-83251800 網(wǎng)站傳真:010-83251801電子郵件:xmtzx@zqrb.net
掃一掃,即可下載
掃一掃,加關(guān)注
掃一掃,加關(guān)注