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易通金服支付違規被罰286萬元 相關負責人被罰9.5萬元

2023-10-10 00:24  來源:證券日報 

    本報記者 李冰

    日前,央行發布了一則罰單顯示,易通金服支付有限公司(以下簡稱“易通金服支付”)因違反相關規定被警告并罰款。

    相關負責人亦被罰

    具體來看,易通金服支付此次罰單所涉違法行為包括違反清算管理規定、與身份不明的客戶進行交易等兩項,央行對其給予警告并罰款286萬元。同時,時任易通金服支付的支付事業部合規風控部部長、合規風控部總監張志新對上述違法行為負有責任,因此也受到監管警告并被罰款9.5萬元。

    資料顯示,易通金服支付于2011年3月份成立,注冊資本4億元。持有央行頒發的“預付卡發行與受理(山東?。?、銀行卡收單(全國)、互聯網支付”三項支付業務許可證,是山東省內首家取得央行第三方支付牌照的企業,主營多用途預付卡、收單、線上支付及金融衍生服務類業務,已與國內多家銀行建立了合作關系,合作商戶十三萬余家,年度經營規模突破千億元。

    在合規方面,據不完全統計,2018年至2020年間,易通金服支付曾多次被罰,綜合來看反洗錢不力成為其被罰的主要原因之一。比如,2018年7月25日,易通金服支付因違反支付結算業務規定,被央行警告并罰沒189.864萬元;2020年9月份,央行公布罰單顯示,易通金服支付因違反銀行卡收單、網絡支付業務相關法律規定,合計被罰沒188.95萬元,時任相關負責人也同時被罰。

    中國支付產業網創始人劉剛表示:“易通金服支付收到的罰單大多涉及反洗錢領域,機構仍需加強合規意識。事實上反洗錢一直是監管處罰的重點領域,未來的監管政策必然會更加嚴格。”

    博通咨詢金融業資深分析師王蓬博對《證券日報》記者表示:“從易通金服支付此次違規情況看,其違反清算管理規定以及與身份不明的客戶進行交易,是典型的違反反洗錢相關規定,也傳遞了監管在反洗錢方面持續加大監管力度的信號。”

    反洗錢力度將加強

    縱觀行業,反洗錢是支付行業監管的重點領域。經記者梳理,從2022年至今,支付機構罰單的違規情形大多包含:違反支付清算管理相關規定、違反賬戶管理規定、未按規定履行客戶身份識別義務等。其中,從被罰頻率和處罰金額來看,反洗錢領域是“重災區”。

    值得關注的是,近年來“雙罰制”(對機構與相關負責人雙罰)成為支付行業罰單常態。除了此次易通金服支付及相關負責人被罰外,此前甚至有機構相關負責人收到百萬元罰單。比如,2022年4月份,廣東信匯電子商務有限公司因多項違規行為被罰,2位相關機構負責人被警告并分別被處以100萬元罰款等。

    “行業嚴監管一直在持續,‘雙罰制’正成行業罰單常態。”在王蓬博看來,2023年支付機構罰單呈現三方面特點:一是今年以來支付機構的罰單,幾乎都采用了“雙罰制”,對涉事企業及相關負責人均進行了處罰,且對相關負責人的處罰進行實名通報;二是處罰種類場景范圍在增加,并向著支付全流程縱深的合規監管演進,合規要求已經滲透至支付業務的全流程之中;三是行業嚴監管力度持續加大。

    劉剛表示:“合規仍是2023年支付機構經營發展的重點。支付機構在2023年應尤其注重反洗錢領域合規,安排資源加大投入,并加大對相關法律的理解和合規人才的儲備,同時加強自身風控系統建設。”

-證券日報網

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