午夜精品网站-午夜精品亚洲-午夜精品一区-午夜精品一区二区三区免费视频-欧美一区二区aa大片-欧美一区二区不卡视频

證券日報APP

掃一掃
下載客戶端

您所在的位置: 網站首頁 > 金融機構 > 互聯網金融 > 正文

索信達產品總監黃一青:建立標準化數據資產型集市有助于金融機構反洗錢

2021-12-30 15:55  來源:證券日報網 李冰

    本報記者 李冰

    近日,中國人民銀行發布了《中國反洗錢報告2020》報告,顯示2020年反洗錢監管處罰總額較往年明顯上升。同時據中國人民銀行《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》要求,法人金融機構應于2021年12月31日前制定或更新本機構洗錢和恐怖融資風險自評估制度。

    近日,索信達控股推出了IRAP(洗錢風險自評估)產品,可為金融機構解決洗錢風險自評估的痛點問題。據悉。此次索信達推出的IRAP產品打造了四大功能:一是標準化數據資產型集市;二是中臺化的全景式分析應用;三是嚴格的一站式數據管控;四是高效的共享文檔式工作協同。

    索信達產品總監黃一青認為,金融機構在洗錢風險自評估方面存在一些挑戰,建立一套標準化、滿足監管要求的洗錢風險評估體系,建立標準化的數據資產型集市,建設嚴格的貫穿事前、事中、事后的一站式數據管控支持能力以及一站式數據治理能力,對于金融機構來說非常重要。

    針對金融機構反洗錢,索信達有關負責人表示,當前金融機構普遍面臨快速增長的業務量導致反洗錢成本大幅上升,以及洗錢場景的復雜性導致無法有效甄別異常交易客戶等問題。具體來說,有四個方面痛點:一是案件調查需要大量人工成本,傳統規則系統準確率低,需要耗費大量人工做案件復核,隨銀行業務的增大,合規成本也大幅上升;二是可疑交易的誤報/漏報,目前的可疑交易監測規則均基于過去已發生的案例而設計,具有一定的滯后性,難以及時偵測到新出現的洗錢方式;三是風險評級不準確,客戶風險評級做為反洗錢KYC重要的工作內容,由于開戶客戶提供有限身份信息或虛假信息刻意對身份進行掩蓋,導致無法有效進行客戶風險評級;四是反洗錢規則優化難度大,反洗錢規則的各種閾值設定無參考依據,簡單的規則無法應對復雜的洗錢場景。

(編輯 田冬)

-證券日報網

版權所有證券日報網

互聯網新聞信息服務許可證 10120180014增值電信業務經營許可證B2-20181903

京公網安備 11010202007567號京ICP備17054264號

證券日報網所載文章、數據僅供參考,使用前務請仔細閱讀法律申明,風險自負。

證券日報社電話:010-83251700網站電話:010-83251800

網站傳真:010-83251801電子郵件:xmtzx@zqrb.net

證券日報APP

掃一掃,即可下載

官方微信

掃一掃,加關注

官方微博

掃一掃,加關注

主站蜘蛛池模板: 国产农村一一级特黄毛片 | 国产玖玖 | 黄色特级毛片 | 精品免费视频 | 国产激情在线视频 | 久草视频在线播放 | 可以在线观看的懂得视频 | 国产精品一国产精品 | 久久综合网久久综合 | 农村寡妇一级毛片 | 国产成人午夜视频 | 久久精品国产亚洲aa | 国产一级特黄高清在线大片 | 精品视频在线一区 | 国产亚洲3p无码一区二区 | 国内精品久久久久久久星辰影视 | 国产精品区免费视频 | 国产福利在线观看精品 | 老色鬼久久综合第一 | 成年女人毛片 | 波多野结衣影片在线观看 | 国产真实一区二区三区 | 免费一级国产生活片 | 国产在线视频福利 | 国产成年女人免费视频播放a | 国产黄a三级三级看三级 | 国产成人h在线观看网站站 国产成人不卡 | 国产午夜视频在线观看 | 国产在线观看a | 精品国产一区二区三区19 | 国产精品九九九久久九九 | 成人国产精品 | 免费真实播放国产乱子伦 | 久久九九久| 国产精品久久久久久久 | 国产成人精品亚洲777图片 | 国产高清视频免费最新在线 | 国产成人精品日本亚洲语音2 | 黄色影片免费在线观看 | 国产ts在线 | 国产三级网 |