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虛擬貨幣亂象叢生 “韭菜收割機”亟待整治

2021-05-15 06:26  來源:上海證券報

    ◎記者唐燕飛○編輯陳羽

    一面是“財富神話”,一面是“被割韭菜”。

    去年以來,比特幣暴漲帶動了整個幣圈的瘋狂。包括馬斯克在內的一些知名人士更是成為許多虛擬幣的“帶貨者”。狗狗幣、柴犬幣在馬斯克的“喊單”中暴漲暴跌。

    隨著炒幣風潮興起,缺乏辨別能力的投資者正成為圍獵目標。一邊是“山寨幣”大行其道,一邊是莊家野蠻收割,行業亂象對居民財富的威脅日益增加。眾多業內人士呼吁,該領域亟待有關部門進行整頓與規范。

    炒幣“資深人士”越陷越深

    孟大媽今年60歲,口口聲聲自稱“維家人”。她在2018年開始斥巨資買入維卡幣。

    維卡幣的管理員對她說,維卡幣將成世界通用貨幣,一枚維卡幣價值等于10克黃金。對此,她深信不疑。

    2020年,公安機關等多部門曝光了維卡幣的“傳銷+炒幣”模式,但孟大媽還是執拗地相信,維卡幣將是超越比特幣的數字貨幣。

    孟大媽的女兒小姝對記者說,母親在維卡幣血本無歸之后,又加入了投資狗狗幣、熊貓幣等的聊天群,依然對靠炒幣實現財富自由抱有幻想。

    “這些年已經幫我媽還了幾次債,但她還是不聽我們勸。”小姝說,孟大媽炒幣多年,每個項目都砸進去幾萬元。“每隔一陣就聽她興沖沖地來說有一個新項目,隔一陣就有一個,還讓身邊親朋好友拉人頭,給全家都注冊了虛擬幣錢包。”

    錢投進虛擬幣平臺后就無法提現,次數多了,孟大媽心里也明白這是資金盤。可她還是退了加、加了退,在各種幣圈群里進進出出。“她就是心存僥幸,一會兒對我說,只要自己不是最后的接盤俠,就能割別人‘韭菜’。一會兒對我說,即使10個項目賠,只要有1個項目翻身就行。”小姝說。

    終于,孟大媽不光賠完了畢生積蓄60萬元,還背上了大筆銀行貸款。

    加密貨幣市場警報拉響

    今年以來,比特幣、狗狗幣、柴犬幣及各種小眾幣的暴漲暴跌,讓炒幣進入了許多普通投資者的視野,更讓一系列問題漸次浮出水面。

    大量虛擬幣公司打著“虛擬貨幣能發橫財”的旗號,發行各種加密貨幣。而這些幣被過度高估,加上炒家操縱價格,幣圈泡沫不斷膨脹。幻想一夜暴富的普通投資者對幣圈趨之若鶩,深陷莊家和吹鼓手編織的幻夢,成為“山寨幣”的受害者。

    項目方精心編織的暴富“白皮書”,頃刻間就能變為收割“韭菜”的鐮刀,而投資者的畢生積蓄可能已經成為圍獵目標。如雷達幣、KUN、火神幣等虛擬幣,通過噓寒問暖拉老年人投資,利用老年人有退休金但嫌銀行利息低的心理,不斷編織創富神話,引誘他們購買“山寨幣”“空氣幣”。虛擬貨幣爆款之一的英雄鏈(HEC),其網絡詐騙案的受害人達數百萬人,涉案資金達3億余元。

    香港中文大學(深圳)高等金融研究院研究員吳海峰表示,如今市面上五花八門的虛擬幣已達百萬種之多,主要通過發幣、多層級拉人頭、宣傳讓散戶投資者接盤、項目方大量拋售籌碼“割韭菜”來獲得盈利。

    據統計,截至去年12月底,全球范圍因加密貨幣詐騙遭受的損失近40億美元,詐騙手段包括“空氣幣”詐騙、社交媒體詐騙、加密劫持、非法應用程序等,如果不加以遏制,預計未來數年會愈演愈烈。

    當心“灰犀牛”一觸即發

    除了各種“空氣幣”外,在交易所上市的加密貨幣也成為“韭菜”收割機。

    自2020年3月13日比特幣創下4705美元的近年來新低后,比特幣目前價格已比低點暴漲超12倍,極端行情不斷上演。此外,狗狗幣、柴犬幣也在馬斯克的“搖旗吶喊”下,輪番上演翻倍或暴跌行情。各方人士認為,暴漲行情蘊含“價格暴動”的風險。

    中國人民大學高禮研究院助理教授王鵬認為,比特幣交易的“信息不對稱性”,讓投資變成了投機。“比特幣本身受到全球央行和金融系統的政策監管和宏觀經濟影響,價格飆升中有很大的炒作成分。比特幣的市場集中度水平非常高,絕大多數幣被極少數賬戶控制,具有非常明確的坐莊屬性,導致比特幣價格波動非常大。這種高風險資產并不是個人散戶適合投資的標的。”他說。

    吳海峰則擔心,加密貨幣的“價格暴動”或在部分個人投資者和私募基金中演變為“灰犀牛”。

    據區塊鏈行情網站CoinGecko統計,截至5月10日,全球加密貨幣總市值超過2.54萬億美元,已超越美元貨幣流通量,后者為2.15萬億美元。其中,主流加密貨幣比特幣只占據18%,大部分加密貨幣都充滿了資產泡沫。

    “馬斯克在推特‘喊單’、全球最大的專注于加密貨幣投資的基金——灰度基金的持倉,成為幣圈最大的催化劑,刺激著投資者扎堆買入加密資產,一些私募甚至也加入了炒幣大軍。”吳海峰認為,私募機構入場,令虛擬幣衍生品玩法也變得五花八門,合約杠桿、ETF、DEFI等新玩法頻出,漲跌都變得無所顧忌。一旦爆倉,風險可能從個人投資者傳導至金融機構,對金融穩定構成威脅。

    亟待整頓與規范

    業內人士發出警告:虛擬貨幣正成為跨國洗錢的新手段。從目前來看,全球虛擬貨幣反洗錢形勢嚴峻。根據區塊鏈安全公司PeckShield發布的2020年度數字貨幣反洗錢報告,2020年未受監管的出境虛擬貨幣價值達175億美元,較2019年增長51%,且仍在快速增長。

    中國銀行法學研究會理事肖颯認為,虛擬幣亂象中涉嫌詐騙的大致可分為四類:編造發行白皮書,向社會公眾吸收資金,將涉嫌構成非法吸收公眾存款罪;編造虛假的虛擬貨幣或者沒有發展潛力的虛擬貨幣種類,利用被害人投資虛擬貨幣的沖動,誘使被害人進行投資的,將涉嫌構成詐騙罪;具有非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,攜款潛逃或者侵吞資金的,將涉嫌構成集資詐騙罪;以及組織領導傳銷罪。

    基于幣圈滋生的各種風險,央行近年來正不斷加碼監管力度。肖颯認為,應當適時修改法律或出臺規范性文件,對不規范的虛擬貨幣項目和炒作進行制裁。

 

    

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