2022年3月25日,交通銀行發(fā)布2021年度經(jīng)營業(yè)績。報告期內,集團實現(xiàn)凈利潤(歸屬于母公司股東)875.81億元,同比增長11.89%;資產(chǎn)總額達人民幣11.67萬億元,較上年末增長9.05%。
財務指標亮眼
資產(chǎn)質量“四降一升”
集團實現(xiàn)營業(yè)收入2,693.90億元,同比增長9.42%。其中,利息凈收入1,616.93億元,同比增長5.45%,凈利息收益率保持基本穩(wěn)定;非利息凈收入1,076.97億元,同比增長15.97%。董事會建議2021年度向普通股股東每股分配現(xiàn)金股利人民幣0.355元(含稅),現(xiàn)金分紅率達到32.16%。
2021年,交行資產(chǎn)質量整固向好,實現(xiàn)了“四降一升”。“四降”是不良貸款實現(xiàn)雙降,不良貸款余額較上年末下降9.02億元,不良率1.48%,較上年末下降0.19個百分點,逾期貸款率下降0.21個百分點,逾期貸款90天以上貸款余額占不良貸款余額比例下降至66.12%,處于行業(yè)較優(yōu)水平。“一升”是撥備覆蓋率166.50%,較上年末大幅上升22.63個百分點。
報告期末,集團客戶貸款余額6.56萬億元,較上年末增長12.17%,為近年來最高水平。公司類貸款中,中長期貸款較上年末增加3,729.82億元,在客戶貸款中的占比提高至43.13%。全年支持實體經(jīng)濟的融資總量超過萬億元。
交行積極服務國家重點戰(zhàn)略。報告期末,長三角、京津冀、大灣區(qū)三大區(qū)域貸款余額較上年末增長15.30%,增幅較集團貸款平均增幅高3.13個百分點,信貸增量占比超過60%。
在助力經(jīng)濟轉型升級方面,報告期末,交行境內行制造業(yè)貸款余額較上年末增長16.16%;戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、普惠小微貸款余額分別較上年末增長90.90%、49.23%,貿易融資發(fā)生額同比增長31.16%;綠色信貸余額較上年末增長31.37%。
在普惠小微貸款方面,交行實現(xiàn)了量增、擴面、質優(yōu)的良好局面。普惠型小微企業(yè)貸款余額3,388.19億元,較上年末增長近50%;有貸款余額的客戶數(shù)21.22萬戶,較上年末增長43.49%;不良率1.16%,較上年末下降1.02個百分點。
此外,2021年,交行積極發(fā)揮銀行理財大類資產(chǎn)配置優(yōu)勢,理財規(guī)模實現(xiàn)快速增長。集團(母行+子公司)理財產(chǎn)品規(guī)模1.38萬億元,較年初增長24.89%,增幅在18家主要行中排名第四位,在六大行中排名前列,規(guī)模市場排名上升1位。
發(fā)揮“上海主場”優(yōu)勢
服務長三角一體化發(fā)展
交通銀行行長劉珺對媒體表示,交行將加大精準服務實體經(jīng)濟力度,聚焦戰(zhàn)略性重點領域,進一步發(fā)揮好交通銀行總行在上海的主場優(yōu)勢,謀求在創(chuàng)新方面予以突破。“我們會在普惠金融、貿易金融、科技金融、資產(chǎn)管理等方面,不斷的在長三角區(qū)域先行先試,然后把好的金融產(chǎn)品和金融服務迅速的推廣延伸,使得它能成為金融支持實體經(jīng)濟的有效舉措。”
據(jù)介紹,2021年,交行通過“上海主場”,以點帶面服務長三角高質量一體化發(fā)展。區(qū)域普惠型小微企業(yè)貸款占各項貸款比重,國際結算量增幅,AUM余額、代銷個人財富管理類產(chǎn)品收入增幅等均高于全行水平。報告期內,長三角區(qū)域利潤總額457.81億元,對集團利潤貢獻占比48.72%,同比上升4.01個百分點。
交通銀行相關負責人表示,“上海主場”建設,其核心定位是“創(chuàng)新策源地”,目的是要在全行發(fā)揮制度創(chuàng)新、示范引領作用。2021年,交行以管理機制創(chuàng)新和業(yè)務發(fā)展創(chuàng)新,兩手抓推動“上海主場”建設。
在管理機制創(chuàng)新方面,探索實施差異化授權,以“負面清單”推動放權賦能;對上海分行實行差異化考核;建立長三角區(qū)域貸審會機制和信貸審批專家?guī)欤嵘齾^(qū)域授信審批質效。
在業(yè)務發(fā)展創(chuàng)新方面。深化科技賦能,利用場景金融創(chuàng)新產(chǎn)品服務,形成了惠民就醫(yī)、科技金融、產(chǎn)業(yè)鏈金融等幾個“一件事”,并向全行復制推廣。
值得注意的是,針對以往商業(yè)銀行“不擅長”科技企業(yè)貸款的問題,形成“科技金融一件事”,交行推出了交銀科創(chuàng)系列產(chǎn)品,包含“研發(fā)貸”“人才貸”“創(chuàng)融貸”“知識貸”“共享貸”“主動貸”六大產(chǎn)品,在長三角區(qū)域先行先試,為六成以上科創(chuàng)板上市企業(yè)提供超250億元的融資支持。聚焦服務產(chǎn)業(yè)鏈,推出下游經(jīng)銷商全線上直融業(yè)務模式,形成“產(chǎn)業(yè)鏈金融一件事”,累計為在滬央企及鏈屬企業(yè)投放近200億元資金支持。
服務科技強國戰(zhàn)略
打造科技金融特色
科技金融是交行著力打造的四大業(yè)務特色之一。交行發(fā)展科技金融,打造商行和投行一體化服務體系,旨在提升服務戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、先進制造業(yè)、科技創(chuàng)新、綠色低碳、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級等領域的能力和水平,從而調整優(yōu)化客戶結構和資產(chǎn)結構。截至2021年末,交行科技金融授信客戶2.3萬戶,戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額2,982.41億元,較上年末增長90.94%,在對公貸款中占比提升3.29個百分點。
交行圍繞產(chǎn)品適配、服務模式、系統(tǒng)工具、搭建渠道等方面,發(fā)力科技金融服務。比如交銀科創(chuàng)系列產(chǎn)品,推出“研發(fā)貸”“人才貸”“創(chuàng)融貸”“知識貸”“共享貸”“主動貸”六大科技金融產(chǎn)品,在長三角區(qū)域先行先試。截至2021年末,長三角區(qū)域科技金融客戶3,235戶,客戶數(shù)增幅超過80%。
此外,交行還運用內外部數(shù)據(jù),建立健全科技金融客戶名單庫和標簽池,支持客戶精準畫像與識別。2021年,實現(xiàn)了啟動資金、股權投資、引進戰(zhàn)投、上市服務、收購兼并、股票減持6個場景落地,為科技型企業(yè)提供股債貸全融資服務,實現(xiàn)“貸+股”融資規(guī)模1,061.63億元。此外,圍繞“專精特新”“兩新一重”等重點領域,出具細分行業(yè)營銷方案。
踐行“金融向善”理念
發(fā)展綠色金融
綠色金融方面,交行成立了綠色金融發(fā)展委員會,探索建立了綠色金融工作“四項機制”和“五項體系”,持續(xù)推進綠色金融業(yè)務發(fā)展。截至2021年末,交行人行口徑綠色貸款余額4,767.63億元,同比增幅達到31.37%,實現(xiàn)了快速增長。主要投向包括:基礎設施綠色升級、清潔能源產(chǎn)業(yè)、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)等。其中,清潔能源貸款876.12億元,同比增長90.57%。
對照黨中央、國務院關于“雙碳”工作的兩個頂層設計文件,3月25日,交行董事會已審議通過了《交通銀行服務碳達峰碳中和目標行動方案》。行動方案將交行服務“雙碳”發(fā)展綠色金融具體細分為到2025年、到2030年、以及到2060年的三階段目標,提出了一系列量化目標。為了確保達成方案目標,該行提出了“十六個具體行動”,既包括服務國家“雙碳”特別是碳達峰階段的重點任務,也包括交行踐行綠色低碳理念,加快綠色金融業(yè)務發(fā)展、產(chǎn)品創(chuàng)新、價值創(chuàng)造、綠色運營、能力提升、人才梯隊建設、國際合作等方面的任務舉措。
交行管理層在業(yè)績會上表示,2022年是我國踏上全面建設社會主義現(xiàn)代化國家、向第二個百年奮斗目標進軍新征程的重要一年,也是交行深入實施“十四五”規(guī)劃的關鍵之年。交行將繼續(xù)錨定高質量發(fā)展目標,堅守金融本源,在與實體經(jīng)濟“調結構、促轉型”的同頻發(fā)展中,實現(xiàn)“穩(wěn)”與“進”的良性互動;發(fā)揮“上海主場”優(yōu)勢,不斷謀求創(chuàng)新突破,打造四大業(yè)務特色,實現(xiàn)銀行價值與客戶價值的共同創(chuàng)造與同步提升。(CIS)
多地召開“新春第一會” 高質量發(fā)展、改革創(chuàng)新等被“置頂”
隨著春節(jié)假期結束,全國多地在蛇年首個工作……[詳情]
16:54 | 深市新能源車企憑頂尖技術敲開全球... |
13:17 | 315聚焦:OTA平臺大數(shù)據(jù)“殺熟”何... |
12:14 | 三大核心主業(yè)收入齊增長 旭光電子2... |
12:06 | 海航控股公布2月份主要運營數(shù)據(jù) 國... |
11:52 | 多元業(yè)務協(xié)同賦能 華發(fā)股份財務穩(wěn)... |
11:41 | 湖南裕能2024年實現(xiàn)扣非后凈利潤5.... |
11:40 | 300775,涉多項違規(guī)! |
11:30 | 中國外貿信托多項創(chuàng)新舉措助力人民... |
10:43 | 主營產(chǎn)品收入下滑 中信重工2024年... |
10:28 | 亞鉀國際第一大股東擬變更為匯能集... |
10:27 | 博濟醫(yī)藥羥基紅花黃色素A制備方法... |
10:08 | 句象書店打造復合型公共閱讀空間創(chuàng)... |
版權所有證券日報網(wǎng)
互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務許可證 10120180014增值電信業(yè)務經(jīng)營許可證B2-20181903
京公網(wǎng)安備 11010202007567號京ICP備17054264號
證券日報網(wǎng)所載文章、數(shù)據(jù)僅供參考,使用前務請仔細閱讀法律申明,風險自負。
證券日報社電話:010-83251700網(wǎng)站電話:010-83251800 網(wǎng)站傳真:010-83251801電子郵件:xmtzx@zqrb.net
掃一掃,即可下載
掃一掃,加關注
掃一掃,加關注