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21家銀行領罰單共8760萬元!銀保監會重拳處罰監管數據質量違法違規行為

2022-03-26 06:19  來源:中國證券報

    銀保監會網站3月25日連發21張罰單,對21家銀行機構依法作出行政處罰決定,處罰金額合計8760萬元。

    案由包括漏報、未報、錯報數據等

    近期,銀保監會嚴肅查處一批監管標準化數據(EAST)數據質量領域違法違規案件,對政策性銀行、國有大型銀行、股份制銀行等共21家銀行機構依法作出行政處罰決定,處罰金額合計8760萬元。

    近年來,銀保監會高度重視監管數據的整體治理水平和質量控制機制,組織開展了對21家全國性中資銀行機構EAST數據質量專項檢查。對檢查發現的漏報錯報EAST數據、部分數據交叉校核存在偏差等數據質量違規問題,銀保監會依法嚴肅予以行政處罰。同時,督促銀行機構嚴肅追責問責,深挖數據質量違規問題背后的治理不完善、機制不健全等根源性問題,堅持當下改與長久立相結合,完善機制缺陷,彌補制度漏洞。

    梳理21張罰單發現,21家銀行被罰金額在290萬元至490萬元之間不等。

    從案由來看,每家銀行的違法違規行為大多在十項以上,其中較具共性的案由包括:漏報逾期90天以上貸款余額EAST數據、未報送權益類投資業務EAST數據、漏報貸款核銷業務EAST數據、不良貸款余額EAST數據存在偏差、漏報信貸資產轉讓業務EAST數據、EAST系統理財產品銷售端與產品端數據核對不一致、EAST系統《表外授信業務》表錯報等。

    加大對監管數據質量

    違法違規問題查處力度

    2008年,本著提高檢查效能,適應大數據發展趨勢的需要,原銀監會開發了具有自主知識產權的檢查分析系統,簡稱“EAST系統”(Examination&AnalysisSystemTechnology)。實踐表明,檢查分析系統充分發揮了精確制導、精密追蹤和精準定位作用,查出了大量疑點數據,挖掘出一些隱藏的問題,有效提升了檢查效率。

    銀保監會稱,監管數據真實性和準確性是銀行機構內控合規的內在要求,更是貫徹落實政策部署和監管要求的具體體現。銀行機構要切實承擔數據質量的主體責任,對照監管數據標準化規范的相關要求,提升數據治理能力,強化數據質量管控,持續提高數據報送的準確性和全面性。

    銀保監會強調,將繼續加大對監管數據質量違法違規問題的查處力度,嚴肅市場紀律,提高違規成本,引導并督促銀行機構切實發揮監管標準化數據在防范金融風險、提升內控水平等方面的作用。

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