本報記者 呂東
近年來,我國金融業雙向開放成果顯著。作為在我國金融體系中占據重要地位的銀行業,更是金融業雙向開放的“排頭兵”,在對外開放度、國際競爭力等方面表現優秀。
在華已設立41家外資法人銀行
我國銀行業近年來大幅放寬外資機構準入標準和業務范圍,如解除外資股比限制,放寬資產規模、經營年限等股東資質門檻要求。2021年4月份,銀保監會決定豁免外資法人銀行對母行集團大額風險暴露的監管比例要求,進一步優化外資銀行營商環境。隨著當前我國銀行業對外開放程度明顯提升,開放措施持續落地,對國外金融機構的吸引力顯著增強。
自金融雙向開放政策推出后,外資銀行赴華投資力度不斷加大,一批具有專業特色的優質外資機構在華開設。銀保監會對外披露的數據顯示,2018年以來,銀保監會批準外資來華設立各類銀行保險機構100余家。截至去年上半年,外資銀行在華共設立41家外資法人銀行、115家外國銀行分行和139家代表處,外資銀行在華營業性機構總數達930家,外資銀行總資產3.73萬億元。2020年以來,摩根大通、英國巴克萊銀行、美國紐約梅隆銀行、富邦華一銀行分別完成了向其在華機構增資。
首都北京作為外資機構布局的重要城市,正在加緊建設中國(北京)自由貿易試驗區和國家服務業擴大開放綜合示范區(以下簡稱“兩區”)。公開信息顯示,北京金融業雙向開放水平不斷提高,2021年,首都“兩區”建設金融領域102項任務落地94項。去年,本外幣一體化資金池業務試點率先落地北京,進一步提升跨國公司跨境資金集中運營水平,將吸引更多跨國公司在京設立全球或區域資金管理中心。
“外資金融機構對中國市場十分重視,不少外資銀行在集團層面都把以中國為代表的亞太新興市場作為重點投入的市場之一。”中國銀行研究院研究員原曉惠在接受《證券日報》記者采訪時表示,外資銀行高度關注中國資本市場開放、人民幣國際化、“一帶一路”、離岸財富管理及粵港澳大灣區建設等增長機會。目前國際大型金融集團、周邊主要國家外資銀行在中國市場已有較完善的網點布局,隨著中國高水平對外開放穩步推進,外資銀行在華業務將迎來更多發展機遇。
國內銀行正加大對外合作力度
與此同時,中國商業銀行也正在加大對外交流合作的力度,以滿足多元化、國際化投資需求。日前,郵儲銀行攜手德意志交易所發布“STOXX郵銀ESG指數”,為境內外投資者了解中國A股市場提供了參考。“這一指數是中外金融機構深化合作、共推可持續發展的創新舉措,也是各金融機構重視ESG投資、積極推動經濟社會可持續發展的表現,是金融市場資產配置更多元化、吸引力不斷提升的重要體現。”原曉惠認為。
記者注意到,除了外資銀行加大開設外資法人銀行及向在華機構增資外,中資銀行也不乏被外資銀行參股的案例。
2021年,星展銀行認購深圳農商行13.52億股定增股份順利完成,星展銀行持股比例也由此達到13%,成為深圳農商行第一大股東。全國人大代表、中國銀行業協會秘書長劉峰在今年全國兩會期間表示,股權高度集中的銀行,可通過引入境內外戰略投資者等方式,強化股東內部制衡和監督機制。“中小銀行引入國際化銀行機構作為戰略投資者,可優化公司治理結構,引入先進的管理經驗和技術。”對外經濟貿易大學金融學院教授賀炎林在接受《證券日報》記者采訪時表示,外資銀行在企業管理理念、運營機制、企業文化所擁有的優勢也會為國內中小銀行創造良好的發展條件。
雙向開放如同兩條腿走路,銀行業除了要“請進來”,還要堅定不移地“走出去”,去面向一個更加寬廣的國際舞臺。
商務部數據顯示,2021年,我國對外投資合作平穩發展,全行業對外直接投資9366.9億元人民幣,同比增長2.2%(折合1451.9億美元,同比增長9.2%)。作為全球化程度最高的中資銀行,中國銀行扎實推進全球化經營,積極服務新發展格局和高水平對外開放。該行2021年半年報顯示,截至去年6月末,其海外商業銀行客戶存款、貸款總額分別為5529.18億美元、4554.95億美元,較2020年年末分別增長13.97%、11.70%。中行已擁有556家海外分支機構,覆蓋全球61個國家和地區,其中包含25個“一帶一路”國家。工商銀行2021年半年報顯示,去年上半年,工行境外網絡覆蓋到49個國家和地區,其中在“一帶一路”沿線21個國家和地區擁有125家分支機構。該行境外機構總資產超過4600億美元,實現稅前利潤超過20億美元,同比增長15.8%。
原曉惠對記者表示,除服務中資企業和個人客戶外,中國銀行業走出去也有利于銀行自身提升全球金融資源配置能力,提升綜合金融服務能力。另外,也有利于銀行把握中國對外開放不斷深化機遇,加強與外資金融機構的合作,補足金融牌照、金融產品和服務的“短板”。
她同時提醒,當前中國銀行業在海外市場也需密切關注國別風險、金融市場風險和信貸風險,提升風險管理能力。充分研判全球貨幣政策調整、新冠疫情傳播、監管政策調整等外部因素對相關海外市場業務的影響,審慎拓展相關業務。
(編輯 白寶玉)
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