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虎年首只商業(yè)銀行永續(xù)債落地 “大塊頭”銀行資本補(bǔ)充頻頻發(fā)力

2022-02-17 00:36  來(lái)源:證券日?qǐng)?bào) 呂東

    本報(bào)記者 呂東

    虎年首只商業(yè)銀行永續(xù)債來(lái)了。

    就在本周五,農(nóng)業(yè)銀行即將發(fā)行今年首期500億元永續(xù)債,而這也是春節(jié)假期后首只銀行永續(xù)債的發(fā)行,由系統(tǒng)重要性銀行摘得,也成為此類銀行數(shù)月以來(lái)持續(xù)加大資本補(bǔ)充力度后取得的又一最新成果。根據(jù)中國(guó)貨幣網(wǎng)發(fā)布的信息顯示,農(nóng)業(yè)銀行將于2月18日在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行2022年無(wú)固定期限資本債券(第一期)。作為六大國(guó)有大行之一,農(nóng)行此次單筆永續(xù)債的發(fā)行規(guī)模也頗為可觀,達(dá)到500億元。

    根據(jù)該行發(fā)行公告顯示,該期債券募集資金在扣除發(fā)行費(fèi)用后,將依據(jù)適用法律和主管部門(mén)的批準(zhǔn)用于補(bǔ)充農(nóng)行其他一級(jí)資本。截至去年三季度末,農(nóng)行資本充足率和一級(jí)資本充足率分別為16.70%和12.98,均較去年年初有不同程度增長(zhǎng),而此筆永續(xù)債成功發(fā)行后,其資本充足率水平將再度得以提升。

    隨著農(nóng)行500億元永續(xù)債本周發(fā)行,商業(yè)銀行永續(xù)債的發(fā)行在2022年大幅增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)也愈發(fā)明顯。2022年僅過(guò)一個(gè)多月時(shí)間,就已有農(nóng)業(yè)銀行、蘇州銀行、郵儲(chǔ)銀行、廈門(mén)國(guó)際銀行、萊商銀行、浙江民泰商業(yè)銀行等6家銀行相繼成功發(fā)行永續(xù)債,年內(nèi)發(fā)債銀行數(shù)量創(chuàng)下自永續(xù)債開(kāi)閘以來(lái)的歷年同期之最。

    除了發(fā)行永續(xù)債的銀行數(shù)量大幅增加外,今年永績(jī)債發(fā)行額度更是出現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng),上述6家銀行永續(xù)債合計(jì)發(fā)行額度高達(dá)870億元,反觀去年同期,這一數(shù)據(jù)僅為區(qū)區(qū)45億元。

    之所以永續(xù)債發(fā)行規(guī)模在2022年前兩個(gè)月增長(zhǎng)明顯,顯然與今年以來(lái)大型銀行頻頻入場(chǎng)有著密切關(guān)系。雖然年內(nèi)6家銀行中有4家銀行為地方中小銀行,但郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)行這兩個(gè)“大塊頭”銀行的出現(xiàn),直接拉高了永續(xù)債的發(fā)行規(guī)模,僅上述兩家銀行的永續(xù)債的合計(jì)發(fā)行額度就高達(dá)800億元。

    “通過(guò)近年來(lái)商業(yè)銀行永續(xù)債的紛紛成功發(fā)行,可以看出,支持銀行加大資本補(bǔ)充政策的落地效果是顯著的。”中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究院執(zhí)行院長(zhǎng)盤(pán)和林在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示,永續(xù)債這一工具的出現(xiàn),使得商業(yè)銀行在支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)、加大放貸力度的同時(shí),得以較好的維持其資本充足率的穩(wěn)定。從長(zhǎng)期看,永續(xù)債仍會(huì)被各家銀行當(dāng)成一個(gè)重要的資本補(bǔ)充工具,并將外源性資本補(bǔ)充與內(nèi)源性資本補(bǔ)充更為緊密地結(jié)合起來(lái)。

    同為國(guó)有大行的農(nóng)業(yè)銀行與郵儲(chǔ)銀行,自去年起也多了一個(gè)系統(tǒng)重要性銀行的新名號(hào)。

    去年10月中旬,《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定》正式公布,與此同時(shí),系統(tǒng)重要性銀行名單正式出爐,包括農(nóng)業(yè)銀行、郵儲(chǔ)銀行在內(nèi)的19家銀行入選該份名單。

    以永續(xù)債為例,系統(tǒng)重要性銀行名單公布至今,此類銀行就已發(fā)行了9只永續(xù)債,發(fā)行節(jié)奏明顯加快。除了永續(xù)債外,系統(tǒng)重要性銀行二級(jí)資本債的發(fā)行力度同樣也在加大,近幾個(gè)月來(lái)包括中行、建行、工行、興業(yè)銀行、平安銀行等在內(nèi)的多家系統(tǒng)重要性銀行相繼完成二級(jí)資本債發(fā)行,在某個(gè)時(shí)間段甚至一度出現(xiàn)發(fā)債被系統(tǒng)重要性銀行“霸屏”的情況,上述銀行單筆二級(jí)資本債券的發(fā)行規(guī)模均在百億元以上,其中,工行、興業(yè)銀行等在數(shù)月之內(nèi)陸續(xù)完成了兩期二級(jí)資本債券的發(fā)行。

    對(duì)于系統(tǒng)重要性銀行愈發(fā)頻繁的利用各種資本補(bǔ)充工具“補(bǔ)血”,東方金誠(chéng)金融業(yè)務(wù)部高級(jí)分析師張麗對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,當(dāng)前商業(yè)銀行整體呈現(xiàn)出“缺資本”狀態(tài),雖然與中小銀行相比,系統(tǒng)重要性銀行的資本補(bǔ)充壓力相對(duì)較小,此類銀行資本充足率在同業(yè)仍保持較高水平。但資本補(bǔ)充具有長(zhǎng)期性,未來(lái)此類銀行要面對(duì)更為嚴(yán)格的資本要求,因此也需提前“儲(chǔ)糧”,只有這樣,才會(huì)在加大信貸投放規(guī)模、逐年加大撥備計(jì)提力度等情況下,預(yù)留下一定的資本緩沖空間。

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