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戰略引領 服務新時代 華夏銀行建設“新華夏”

2021-12-30 13:53  來源:證券日報網

    “我們從容應對百年變局和特殊時期,奮力完成改革發展艱巨任務,實現‘十四五’良好開局。”

    轉眼之間,2021年即將行至年關,相關會議對我國“十四五”規劃全面建設社會主義現代化國家新征程的開局“答卷”,給予了定調。

    作為一家有情懷、有擔當的國有金融機構,華夏銀行同樣奮歩在新的五年規劃征程上,秉承“服務新時代、建設新華夏”主題,著力暢通服務實體經濟的血脈,與實體經濟與國家高質量發展脈搏同頻共振,取得了高質量發展的良好開局。

    財報數據顯示,華夏銀行經營業績穩步增長:截至2021年三季度,總資產規模達到35,493億元,較年初增長4.4%,資產保持平穩增長;利潤總額216.6億元,同比增長16.9%,凈利潤164.5億元,同比增長15.1%,盈利能力持續提升。

    值得一提的是,在新五年發展征程開局之年,華夏銀行煥新“可持續·更美好”品牌新理念,希冀與個人、企業、政府部門、國際組織等利益相關方協同奮進可持續發展,共同創造更美好未來。

    戰略引領服務 高質量發展

    “十四五”規劃和2035年遠景目標綱要為未來經濟發展指明了奮進的方向。在發展遵循的原則上,規劃明確提出,把新發展理念完整、準確、全面貫穿發展全過程和各領域,構建新發展格局,切實轉變發展方式,推動質量變革、效率變革、動力變革,實現更高質量、更有效率、更加公平、更可持續、更為安全的發展。

    同樣,“十四五”時期也是華夏銀行建設“大而強”“穩而優”現代金融集團的關鍵期。塑造與高質量發展要求一脈相承的經營理念和經營能力,是華夏銀行適應新變革、贏得主動權的關鍵。

    為此,華夏銀行堅持戰略引領,2021年制定并發布2021-2025年發展規劃,秉承“服務新時代、建設新華夏”主題,以綜合金融服務鞏固對公業務基礎地位,著力提升數字化和零售業務發展新動力,著力打造綠色金融和財富管理發展新特色,著力建設京津冀、長三角、粵港澳區域發展新高地,加快建設成為有特色、有質量、有競爭力的全國性股份制商業銀行。

    據了解,2021年,華夏銀行圍繞新發展規劃開好局、起好步要求推進工作,堅定不移推進數字化轉型、零售金融轉型、公司金融轉型、金融市場業務轉型,強化“北京的銀行”定位,積極融入首都發展新格局,深化“三區、兩線、多點”區域發展,強化風險與合規管理,經營發展基礎不斷夯實。

    財報數據顯示,華夏銀行經營業績穩步增長。截至2021年三季度,華夏銀行總資產規模達到35,493億元,較年初增長4.4%。規模保持平穩增長的同時,盈利能力持續提升。2021年前三季度實現營業收入724.9億元,同比增長2.6%,利潤總額216.6億元,同比增長16.9%,凈利潤164.5億元,同比增長15.1%,資產收益率0.47%,同比提升0.02個百分點,凈資產收益率5.91%,同比提升0.54個百分點。

    值得注意的是,2021年前三季度非利息收入118.9億元,同比增長20.7%,其中,投資收益增加12.8億元,增長80%,收入結構有所改善。與此同時,華夏銀行資產質量保持穩定,不良貸款率為1.78%,較年初下降0.02個百分點,風險抵御能力持續增強,集團、母公司撥備覆蓋率分別為153.08%、138.62%。

    在業務穩健發展背后,華夏銀行堅定推進數字化轉型,主動擁抱數字經濟時代。據了解,華夏銀行明確數字化轉型方向與路徑,構建開放生態、精準營銷、智慧經營、智能風控、依法合規、價值管理六大主題,重點打造柔性組織、人才隊伍、數據基礎、科技賦能等四大數字化能力,致力于建成“一流智慧生態銀行”。為此,華夏銀行確立并實施首批數字化轉型重點工程,實施“禹治”工程,提升數據管理與應用能力;實施“神盾”工程,提升科技安全運營能力;實施“阿波羅”工程,提升新技術創新研發能力。強化科技對業務的賦能與價值提升,推進手工作業“清零工程”,投產手機銀行關懷版,加快業務渠道融合與拓展,推動產業數字金融試點項目,業務模式、數字化授信、數字化智能風控等實現創新突破。

    持續推動商行+投行轉型 向“輕”向“綠”而行

    與此同時,華夏銀行持續推動“商行+投行”轉型,加快從傳統融資中介向綜合金融服務商轉變,取得積極成效。

    財報數據顯示,截至2021年三季度,投行新興業務規模2257.26億元,同比增長93.04%。

    數據高增背后更值得關注的是公司金融綜合化能力提升。據了解,華夏銀行持續推動“行業+客戶”營銷,明確對公客戶投融資重點營銷行業方向,聚焦集成電路、生物醫藥、工業機器人等細分領域開展行業研究,明確18個新動能行業領域重點營銷客戶;同時深入推動“3-3-1-1”戰略,圍繞“十四五”時期重點行業細分領域、龍頭客戶,盯緊“產業高端+高端產業”客群,三季度末,“3-3-1-1”客戶貸款余額2612.44億元,較年初增長180.35億元。此外,華夏銀行著力加快交易銀行發展,國內貿易業務、供應鏈業務穩步增長,跨境業務優勢顯現,對非利息收入增長形成重要支撐,截至2021年三季度末,華夏銀行國內證開證量1170億元,創同期歷史新高,進口證開證量110億美元,同比增長20%,供應鏈業務余額489億元,較年初增長15%。

    公司業務穩健增長之外,零售金融轉型基礎夯實。數據顯示,零售存貸款穩定增長,三季度末,個人存款余額3770億元,較年初增長7.45%,增速快于同業平均水平;個人貸款余額3667億元,較年初增長6.97%,個人消費貸款連續7個月環比增長。此外,華夏銀行升級財富管理與私人銀行體系建設,發布財富管理與私人銀行雙品牌,建立成熟的營銷組織推動機制,打通“財富管理-資產管理-投資銀行”價值鏈協同的經營機制,建成投資研究決策與投資顧問配置工作機制,構建全市場、全品類、全策略的開放式產品平臺,截至2021年三季度末,個人金融資產總量9597億元,較年初增長11.27%,在同業中位于前列。

    值得注意的是,華夏銀行也在加快向輕資本轉型,交易類資產規模逐步擴大。今年,華夏銀行把握市場機會加大基金產品投資,加強債券做市和積極推進債券借貸,完成首筆“南向通”人民幣債券交易,積極開展外匯做市交易,推動結構化衍生品、貴金屬和外幣債券投資業務,截至2021年三季度末,利率業務交易總量9161.73億元,同比增長40.6%,匯率業務交易規模6.46萬億元,同比增長24%。同時,資產托管創收能力增強,逐步形成業務新增長點,積極開展公募REITs營銷,推動銀聯代付業務,探索“南向通”、S基金政策和產品托管、各地市QFLP和QDLP托管等創新業務,截至2021年三季度末,華夏銀行實現托管總收入107823.33萬元,同比增幅7.61%。

    向“輕”而行的同時,華夏銀行持續深耕綠色金融,品牌特色日益鮮明。2021年,隨著全國碳市場啟動,華夏銀行落地了首筆碳遠期交易履約保函業務,成為首批資金結算行;正式成為氣候相關財務信息披露工作組(TCFD)的支持機構,成為首家支持TCFD的北京市屬金融機構。國際合作已成為華夏銀行綠色金融的“特色名片”,今年以來華夏銀行加強國際合作和轉貸款項目營銷,設計中國園區碳中和促進項目方案,推動法開署非主權貸款項目。截至2021年三季度,華夏銀行全行綠色貸款余額2061億元,增速14.48%,連續三個季度完成人民銀行提出的綠色信貸“兩個不低于”指導目標,截至6月末,其綠色信貸占比在21家主要商業銀行中排名榜首。

    主動融入首都建設大局 全力服務國家戰略

    聚焦北京“十四五”發展規劃,華夏銀行主動融入首都“四個中心”建設大局,持續加大對首都經濟建設與社會發展的支持力度。

    比如,華夏銀行深化北京國際科創中心建設金融服務,率先設立華夏銀行中關村管理部,深化機構設置、客戶定位、授信審批、產品創設、服務模式、考核激勵等“六大創新”,探索建立“華夏銀行中關村科技金融服務新模式”,2017年至今,累計為北京科技企業提供融資支持1255億元。

    又如立足北京“文化中心”功能定位,華夏銀行總行設立華夏銀行文創產業中心,北京分行設立文創專營機構,創新信貸管理模式,推出“文保貸”等特色產品,實施“北京老字號行動計劃”,助力老字號企業傳承發展,2017年至今,累計為北京文創企業提供投融資666億元。2020年,贊助“相約北京系列冬季賽事”,支持冬奧會和冬殘奧會籌辦。截至2021年三季度末,累計為北京地區提供各類投融資服務1744.73億元。

    服務首都建設的同時,作為國有金融機構,華夏銀行在服務國家重點區域上取得了進展。據了解,華夏銀行深化以京津冀、長三角、粵港澳為重點的“三區、兩線、多點”區域發展策略,健全區域間協調發展體制機制,推進差異化經營、精細化管理、特色化發展,形成“三區”引領、“兩線、多點”支撐的協同聯動、錯位發展新格局。

    其中,華夏銀行不斷深化“京津冀金融服務主辦行”建設,強化京津冀協同發展金融服務資源保障,加大對區域內優質客戶和重點項目的資源傾斜力度,提升京津冀協同發展金融服務質效,2017年以來,為近500個京津冀協同發展重點項目提供融資支持,累計金額超過2200億元。同時,華夏銀行推進長三角一體化區域分行有質量發展,推動長三角區域分行聯合貸款發展,拓展業務增長點,協調推動區域創新產品研發,2021年三季度末,長三角區域分行貸款、存款日均、撥備前利潤占比分別為33.6%、30.9%、32.2%,分別較年初提高0.2、1.1、0.6個百分點。此外,華夏銀行推進粵港澳大灣區分行提速發展,打造零售金融、貿易金融、金融市場、金融科技四大特色領域,實現基礎設施、綠色金融兩大產業重點突破,2021年前三季度粵港澳區域分行資產總額、存款余額、貸款余額增長較快,分別較年初增長8.82%、6.17%和9.70%。

    展望未來,華夏銀行將肩負起新發展格局下金融服務實體經濟的任務使命,遵循安全性、流動性和盈利性“三性”統一的經營原則,以價值創造為核心,以輕型化、數字化、綜合化為導向,把握資本管理與風險管理兩個核心,履行全國系統重要性銀行的責任定位,全面提升經營質效和風險管控能力,全面促進自身有質量發展,從而更好服務國家高質量發展大局。

    (CIS)

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