本報記者 劉琪
近期,個別商業銀行與企業客戶因存單質押銀行承兌匯票業務發生糾紛,引發社會廣泛關注。
銀保監會新聞發言人11月19日表示,銀保監會對此高度重視,已第一時間要求相關銀保監局組成工作組,進駐銀行開展現場調查。目前,調查工作正在加緊進行。如調查發現銀行存在違規行為,將依法依規嚴肅處罰問責。如調查發現涉嫌違法犯罪行為,將依法移交司法機關處理。案件相關方也已向公安機關報案,案件偵辦工作正在開展。
前述新聞發言人表示,銀行承兌匯票業務是商業銀行的重要金融服務業務,在便利企業支付結算、支持實體經濟發展等方面發揮了積極作用。但一些商業銀行的票據業務也出現了發展不規范、有章不循、內控失效等問題。為有效防范和控制票據業務風險,促進票據市場規范有序發展,人民銀行、銀保監會強化了票據業務監管制度建設,并不斷加大監管執法力度。近年來,銀保監會先后組織開展了“鞏固治亂象成果促進合規建設”、市場亂象整治“回頭看”、“內控合規管理建設年”等工作,均將票據業務管理作為工作重點,督促商業銀行強化內控建設,加強員工行為管控,強化銀行承兌匯票業務統一授信管理,堅持貿易背景真實性要求,加強質押存單的真實性、合規性及合理性審核,規范票據交易行為,嚴禁機構和員工參與各類票據中介和資金掮客活動。
前述新聞發言人強調,各銀行機構要不斷提升內部控制水平,進一步規范銀行承兌匯票業務管理,按照“了解你的客戶”原則,嚴把業務準入標準,既要充分滿足金融消費者的服務需求,又要避免給不法分子留下任何可乘之機,侵害商業銀行及金融消費者合法權益。
(編輯 才山丹)
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