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系統重要性銀行“猛攻”二級資本債 11月以來發行規模同比激增逾兩倍

2021-11-11 00:11  來源:證券日報 呂東

    本報記者 呂東

    11月份,商業銀行二級資本債發行規模呈現井噴態勢。疊加本周五中國銀行即將發行的500億元二級資本債券,僅用不足半月時間,11月份二級資本債券發行規模合計高達1250億元,較去年同期增長兩倍有余。

    而本月發債的銀行類型也與以往每月不同。以往中小銀行占比最大,但11月份發債的銀行均為國有大行、股份行,且均為系統重要性銀行。

    月內二級資本債發行

    被大型銀行“霸屏”

    據中國債券信息網信息顯示,中國銀行將于11月12日發行高達500億元的二級資本債券。同時,本月內,建設銀行與平安銀行也先后完成了二級資本債券發行工作,發債規模分別為450億元和300億元。

    11月以來,銀行二級資本債券發行規模合計達1250億元,同比增長高達207.13%。與此同時,去年10月份整月的二級資本債券發行規模僅為395億元。由此可見,本月二級資本債券發行規模無論是同比還是環比均增加明顯。

    截至6月末,建設銀行、中國銀行、平安銀行的資本充足率(集團口徑)分別為16.58%、15.61%和12.58%,雖然上述3家銀行資本充足率均高于監管水平,但均較去年年末出現不同程度下降。通過發債募集資金補充二級資本后,將有效提升上述銀行的資本充足水平。平安銀行透露,在完成300億元二級資本債發行后,其資本充足率由12.58%(截至6月30日)增至13.48%。

    “二級資本債券雖然僅可用于補充商業銀行二級資本,但其優勢在于發行較為便利,因此成為銀行資本補充的主要方式之一。”交行金融研究中心首席研究員唐建偉在接受《證券日報》記者采訪時表示。

    雖然發行規模出現大幅增長,但發行銀行數量卻變化不大,這一現象的背后,與本月發行銀行類型密切相關。

    近年來,在大力支持中小銀行資本補充的背景下,發行二級資本債券的銀行類型長期以地方中小銀行為主,此類銀行占比一直最高。本月這一情況卻發生了巨大變化。月內發行的二級資本債券的平安銀行、建設銀行和中國銀行均為國有大行或股份行,中小銀行未曾現身。

    這些重量級銀行每只債券的發行規模均達到百億元級,反觀此前眾多發債的中小銀行,發行規模普遍在數十億元,有的更是低至數億元。

    對于本月大型銀行包攬二級資本債券發行的情況,東方金誠金融業務部高級分析師張麗認為,這一現象屬于個例,未來發行二級資本債券的銀行仍會以中小銀行為主,畢竟國有大行、股份行的資本補充水平更好。

    由于月內發行二級資債的銀行均實力不俗,具有較強的市場競爭力,因此評級機構對于上述銀行的信用評級均打出“高分”。建設銀行、中國銀行、平安銀行3家銀行的主體信用等級、二級資本債券的信用等級均為AAA,評級展望全部為穩定。

    系統重要性銀行

    急于補充資本需求不強

    就在一個月前,國內19家系統重要性名單出爐,與之同時公布的《系統重要性銀行附加監管規定》中也明確指出,進入名單中的銀行應滿足一定的附加資本要求。

    據悉,本月發行二級資本債進行資本補充的銀行恰恰均為系統重要性銀行。系統重要性名單公布后,關于此類銀行正加大資本補充的聲音不斷,其近期紛紛發力二級資本債是否是“儲糧”的重要一步?

    對此,唐建偉對記者表示,從當下系統性重要性銀行資本充足情況來看,仍保持同業較高水平,且離附加資本要求還有一定距離,因此急于補充資本的需求不強。“但資本補充具有長期性,在加大信貸投放規模且內源性資本補充存在一定困難的背景下,適當進行外源性資本補充,可預留一定安全邊際和緩沖區間。”

    上述3家銀行在發行公告中均指出,由于受到逐年加大撥備計提力度以及分紅影響,自身內源資本積累速度放緩。

    張麗認為,系統重要性銀行會面對更嚴格的資本要求,未來確實存在資本補充的需求,但相較于中小銀行,此類銀行立刻出現大力度資本補充的可能性不大。

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