“一只最高漲幅超過數倍的頂流基金,超過70%的持有人卻是虧損”。選基難、基金賺錢基民不賺錢等,成為困擾當前投資者的典型難題。
如何破解這些難題?這不僅需要選到優質基金,更需要投資過程中財富管理機構的專業陪伴。為了給客戶提供更好的基金投資方案,近期廣發銀行最新推出專業團隊精心打造的“廣發嚴選”基金品牌,以客戶為中心,為客戶提供全視圖、多樣化財富管理服務,從數千只基金中精選優質基金,助力投資者實現財富的穩健保值增值。
布局資產配置
組合服務客戶
據廣發銀行總行財富管理及私人銀行部陳若鵬總經理介紹,早在2014年,廣發銀行就充分發揮自身金融服務能力,搭建了重點基金池遴選機制,持續為客戶布局了眾多優秀基金產品。其中的代表性產品重點權益基金池,2019年和2020年的平均收益率分別超出市場平均水平9.97%和16.95%,創造超額回報能力明顯。2017年廣發銀行順應發展趨勢,借力金融科技的發展,加快數字化、智能化升級步伐,加強利用基金組合服務客戶,推出了“廣發智投”品牌,并在2020年進行了大版本升級,獲得客戶近百億元“真金白銀”的投資信任,僅在今年就有超過50億元通過“廣發智投”投資基金。該項服務與“360智能資產配置系統”“智能定投”“智慧保險”共同構建廣發銀行“智能資產配置”矩陣式格局,與投資顧問、理財經理相輔相成,為客戶提供既智慧高效又溫馨貼心的服務。新近推出的“廣發嚴選”基金品牌是廣發銀行則是完善其“智能資產配置”矩陣式格局的重要舉措。
歷經時間驗證
業績整體優秀
“廣發嚴選”基金品牌在正式面世前已在內部運行長達七年,選基方法經過市場和時間雙重考驗,持續優化,臻于成熟。基金采用“嚴選池”、“核心池”和“備選池”多池運行。首先從業績表現、基金規模、最大回撤、投資經驗等多維度指標定量分析,從數千只基金中篩選出符合條件的基金納入備選池;其次,對備選池中基金經理的穩定性、能力圈、換手率等進行深度研究后擇優納入核心池;最后,對核心池進行深入調研,重點考察基金管理人的投研文化,基金經理投資框架與投資行為的一致性等,精選出精華的產品納入“廣發嚴選”基金,通過層層篩選、重重調研、優中選優的三層過濾,形成產品內部評價動態調整。在這個過程當中,“廣發嚴選”基金團隊搭建了非常緊密的溝通跟蹤機制,每日定量跟蹤變化、定期追蹤產品公開報告以及密切跟蹤基金經理市場策略,在組合中優勝劣汰,甄選優秀的基金產品。
細分投資賽道
前瞻布局機會
有專業團隊為投資者挑選基金,對于投資者來說會事半功倍。“廣發嚴選”基金團隊根據市場行情變化,積極迭代產品策略和組合,憑借專業的研究能力,自上而下去看未來市場。在對市場的具體判斷上,基于宏觀基本面,通過中長期風格以及情緒類判斷,力爭給客戶帶來符合預期的收益體驗。嚴選基金覆蓋了“固收加、權益投資、準現金管理、另類投資”等大類賽道。在“固收加”和權益投資方面,特別進一步細分投資賽道,巧用組合工具,根據客戶風險承受能力,進一步細化產品組合比例,覆蓋不同客群配置要求,幫助投資者解決“選基難”的困擾。
嚴格控制回撤
注重長期能力
“廣發嚴選”基金的另一大優勢是嚴格控制回撤、注重長期能力。“廣發嚴選”基金團隊從定量定性相結合的角度,綜合考察基金公司和基金產品,對每一類投資策略制定相應的篩選方法。
從中長期來看,“廣發嚴選”基金業績可圈可點。“嚴選固收加”組合2019年平均收益率12.26%,高于市場同類基金平均水平(5.96%);2020年平均收益率9.63%,高于市場同類基金平均水平(4.5%)。“嚴選權益投資”組合2019年平均收益率49.13%,高于市場平均水平(39.61%);2020年平均收益率64.55%,高于市場主動權益基金平均水平(47.6%),顯著優于滬深300指數(27.21%)。
基金投資猶如跑馬拉松,最終目標不是短期的暴利,而是跑到勝利的終點。“廣發嚴選”將作為廣發銀行在基金業務領域的重點品牌,長期為投資者服務,力爭用專業的服務來陪伴廣大客戶獲得長期穩健的回報,助力客戶成為長跑的贏家。“廣發嚴選”也將充分體現銀行作為金融產品平臺的優勢,開啟廣發銀行財富管理業務新的客戶服務模式。
(CIS)
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