本報記者 張志偉 見習記者 余俊毅
近年來,隨著國內綠色金融發展理念的持續推進和不斷實踐,ESG(環境、社會、治理)相關主題的投資產品也逐步受到關注,成為資管發力的領域。截至7月底,今年以來境內商業銀行發行的相關產品規模已近百億元。
普益標準研究員陳雪花對《證券日報》記者表示:“隨著可持續發展和綠色發展的理念逐漸深入人心,ESG行業將更具發展前景,同時該產品的發行也將有利于各家銀行實現產品差異化。未來ESG主題產品的回報很有可能長期高于普通產品,產品抵御風險的能力也將有所提升。”
銀行發力布局ESG產品
《證券日報》記者根據普益標準數據梳理發現,截至2021年7月31日,境內商業銀行已合計發行了21只ESG主題理財產品,募集規模達99.84億元。
具體來看,截至2021年7月底,華夏銀行發行的ESG主題產品的規模已達255.9億元,成為銀行業ESG理財產品的領航者。另外農業銀行也發行了15只ESG產品。募集規模達155.5億元。其他銀行在該領域尚處于探索階段,截至2021年7月底僅有9家銀行涉足該領域。
從產品類型來看,自2019年銀行發行第一只ESG理財產品以來,境內銀行共發行了49只ESG主題產品。其中有45只產品為固收類,32只為混合類,僅有1只為權益類產品。從產品的投資范圍來看,ESG主題產品秉持可持續發展投資理念,以華夏銀行的第一只ESG產品龍盈固收ESG理念01號為例,其產品重點投資于節能環保、清潔生產、清潔能源、生態環境、基礎設施綠色升級以及綠色服務等環保產業,以及與民生、鄉村振興、普惠金融、高質量發展等領域相關產業的境內市場固定收益類金融工具。
光大證券的研報指出,國內ESG金融產品起步晚、發展快,有較強的發展潛力。銀行理財子公司正發力布局ESG主題理財產品,目前ESG理財產品以固收產品為主,權益類產品有待創新。
陳雪花認為,目前ESG理財產品尚處于初期發展階段,該主題產品數量尚不多。從業績方面看,ESG產品相對于其他類型的產品還尚未具有完全的優勢,特別是權益類產品的收益波動還比較大,這可能是因為ESG相關行業在目前具有較為高昂的合規成本。但是隨著投資者越來越重視ESG理念,且國家對各行業的合規監管越來越嚴,未來將有越來越多企業將ESG概念納入業務,這一行業的成本劣勢將逐漸消失,市場資金將進一步向ESG公司傾斜。
中南財經政法大學數字經濟研究院執行院長、教授盤和林對《證券日報》記者表示,ESG總體目標簡單說就是投資對社會有積極意義的企業,以資本之力創造美好未來,這能夠在一定程度上樹立社會正能量,推動很多環境、社會和治理相關基礎設施的建設,這些建設能夠很好地推動社會文明的發展。同時,正是由于社會的良性循環,ESG讓社會進步的同時,也通過推進社會正能量投資營造了一個低風險的投資組合,例如銀行推出的相關理財產品。這個組合依托社會進步,從社會發展中獲得利潤,從而實現資本和社會長期良性互動,在社會發展中獲取合理利潤。
ESG概念理財產品銷量不佳
為了了解銀行ESG理財產品的銷售情況,《證券日報》記者近日走訪了北京部分銀行網點,發現目前多家銀行的理財經理都不建議客戶購買ESG理財產品,因此銷售情況并不理想。
某股份制銀行的客戶經理對記者表示:“目前ESG概念的理財產品發行較少,并不被大眾所熟知,我們也很少對客戶推薦。”同時,記者隨機采訪了身邊的銀行客戶,發現目前個人投資者對于ESG主題理財產品并不了解,甚至有不少人表示沒聽過,也不感興趣。
對此,北京特億陽光新能源總裁祁海珅在接受《證券日報》記者采訪時表示,“ESG理財產品的推出需要有潛在購買力基礎或者說一定消費認知的基礎,普通投資者更關心的可能是收益率和資金安全問題,但隨著人們環保節能以及人文關懷理念的深入與提高,會有更多的人士關注ESG投資。銀行推出ESG理財產品也是在積極拓展新型業務、推廣環境友好型的金融理念,值得贊許與鼓勵,這會是創新金融、綠色金融的一個發展趨勢。”
對于未來國內ESG相關的投資是否會升溫。盤和林認為:“未來ESG投資將逐漸深入國內市場,國內投資人對ESG的認識也會逐漸加深,這會成為未來基礎設施建設的一個補充。總體上看,ESG是社會資本和社會治理環境發展相互促進的一種方式,對于國家和老百姓,都是有益的。所以ESG將成為一條積極的投資途徑,有利于我國資本市場和社會發展。”
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