【編者按】為深入貫徹落實黨的二十大精神，引導基金行業機構踐行《證券期貨業科技發展“十四五”規劃》，共促基金行業數字化轉型，按照中國證監會總體工作部署，于2022年11月開展“證券期貨業數字化轉型主題宣傳月”活動。通過開展“證券期貨業數字化轉型主題宣傳月”活動，搭建交流平臺，展現數字化轉型成果案例，激發金融科技創新活力，營造金融科技長效發展新生態。該篇為“證券期貨業數字化轉型主題宣傳月”系列宣傳之八。

    數智運營一體化平臺

    ——上銀基金

    一、建設背景

    基金行業蓬勃發展給基金運營帶來更大的挑戰，隨著資產規模和產品數量的不斷增長，運營壓力越來越大，運營能力作為基金行業長期穩定發展的基礎能力，亟待打破運營人數與基金產品數量的線性相關，而想要改變運營現狀提升運營能力，降低運營風險，擁抱數字化新時代是企業數字化轉型的需要，也是打造成“聰明的基金公司”必經之路。基金運營部急需通過數字化轉型來提升業務價值，讓運營人員從普通的操作工被動接受運營任務向主動提供服務者轉型。平臺建設之前運營工作主要面臨如下4個方面的困難：

    （一）管理缺乏中樞

    公司業務系統市場化程度比較高，現有系統聚焦業務功能，更多關注于具體的業務操作，恰恰缺少產品管理系統，導致沒有一個系統能夠全面集中準確管理全公司所有產品的參數和事件，使得運營工作中的部分活動處于分離狀態。

    （二）流程存在斷點

    公司很多運營流程都存在斷點，這里有部門墻的原因，也有業務系統割裂性的原因。需要構造一個基于全公司便捷使用的公共流程平臺作為各項流程的載體，從具體業務場景出發，逐步將線下流程、斷點流程進行優化改造，實現業務申請、處理全線上化，各業務節點及操作實現無縫銜接、閉環處理。

    （三）數據割裂

    業務系統的割裂性，導致了流程、操作、監控分散在各個系統，大量的數據散落在不同系統中，形成了數據孤島，不同系統同一數據存在不一致，導致數據服務困難。同時，缺乏運營系統，運營數據未落地，難以對運營工作進行高效地分析和優化。

    （四）風險控制難

    運營風險時刻伴隨運營過程，其風險點隨著產品數量的增加會成倍上漲，控制風險及數據更是高達數百、數千項，每個點都可能存在監控和計算差錯的風險，單純依靠人工檢查、雙人復核等手段已無法滿足風險監控的需要。

    這些問題日益突出嚴重影響公司業務發展，同時僅僅依靠增加人力無法從根本上解決問題。此時數智運營一體化平臺應運而生。

    二、項目規劃

    整個數智運營一體化平臺項目的建設圍繞“全覆蓋”、“自動化”“強風控”和“數據賦能”展開。全覆蓋是指構建以產品管理為軸的應用體系，對產品實現全生命周期、全景式、集中式管理，將產品參數與運營事件相結合，由運營場景觸發運營事件從而觸發自動化運營操作。自動化是通過業務流程再造，貫通各系統，將流程融入工作、觸手可及，并輔助RPA、OCR、NLP等智能技術，將手工作業降到最低。強風控是指通過統一的風險管控平臺，對運營事件實施全流程的風險管控，同時通過多算法、多數據源交叉稽核，形成統一的預警和監控機制。數據賦能是將流程中業務數據落地，補全運營數據缺失，沉淀業務數據，并基于數據進行管理及決策，為前臺業務賦能。

    整個平臺建設以統一的產品管理平臺為樞紐，貫穿產品全生命周期運營參數及事件管理，構建統一的工作門戶、自動化運營平臺和統一風險管控平臺，以技術中臺和數據中心為基礎，實現組件有效復用和數據驅動。

    三、項目建設

    （一）統一工作門戶

    統一的工作門戶由辦公門戶和運營門戶兩部分組成。其中辦公門戶基于OA辦公平臺，部署在辦公網段，面向全公司所有員工使用，主要負責運營流程的發起和審批，依靠OA辦公平臺靈活可配的流程引擎，能快速構建各類運營流程的表單頁面和工作流，前臺業務部門可在OA門戶發起運營流程，并通過各級審批。同時OA辦公平臺支持在移動端使用，方便隨時隨地一鍵審批。審批通過后的流程會通過接口推送給后臺，在運營門戶上生成運營任務。運營工作門戶主要為運營人員服務，承擔了更多的功能，作為運營統一入口與抓手，容納包括工作日歷、消息面板、監控大屏、管理駕駛艙等頁面。同時整合運營人員的待閱、已辦、請求、流程發起等，形成統一的任務中心。系統管理員可針對不同的角色分配不同的桌面資源，支持按個人和按角色多種配置，任務支持按頻率自動生成，使不同崗位的運營人員使用個性化的工作桌面，將運營人員日常事項、事件觸發事項、手工創建事項、流程事項、風險事項等做到提醒、展示、檢查和預警，實現“人找任務”到“任務找人”的轉變。

    兩個門戶協同合作，一個分布在辦公網段，一個分布在生產網段，合理解決了網段隔離的問題，前臺業務部門只需使用辦公網段的電腦就能輕松發起流程，無需在不同網段中來回切換。同時將極易發生變動的審批流配置在OA平臺上，讓OA的流程引擎發揮所長，無需更改代碼，可視化編輯，快速構建新的審批流，真正實現敏前臺。

    （二）統一產品管理平臺

    項目建設統一的產品管理體系，用于規范產品要素和產品事件，能360度展示產品全景，跟蹤運營事件進展，實現全流程的閉環管控，并滿足相關部門協作需求，真正實現產品信息一體化，構建產品全生命周期管理體系。應用模塊涵蓋產品中心（要素管理與推送等）、事件引擎（產品籌備、產品發行、產品成立、產品運作、產品清盤等）、任務引擎、賬戶管理（證券戶、交易戶等）、費用管理、文檔中心（產品合同、產品公告等）等核心功能，能夠根據權限在線查看、編輯產品信息，包括從產品成立到產品清盤涉及到的產品基礎信息、相關文檔、賬戶信息等，支持產品各類賬戶的開銷變展，支持產品文檔的在線編輯審核，摒棄傳統的薄記系統，使產品要素與運營事件相關聯，打造實時更新的事件管理平臺。

    （三）統一自動化運營平臺

    項目構建統一自動化運營平臺，在統一業務規范及主數據的基礎之上，實現運營數據、核心業務、運營流程自動化運行。在運營數據層面，通過運營總線對接估值、TA、投資系統、OA系統等周邊系統，實現系統間的數據交互功能，與現有業務系統有機結合，實現基礎與運營數據充分共享與統一，提升數據錄入效率，降低多套系統錄入錯誤風險，也為定制化報表、運營工作臺、公共數據自動分發等提供基礎；在核心業務層面，實現TA自動化清算與估值的自動化：TA自動化清算，在清算開始前對行情文件檢查，對交易結果預判，以及清算結束對清算結果的檢查，減少了運維的復雜性，提高了系統清算的安全性；估值自動化，在估值的事前完成文件以及數據的齊備檢查，在估值的事中進行估值核算的過程檢查，對估值的事后完成電子對賬以及估值監管的指標檢查，降低了估值核算業務操作的復雜度，提升了估值核算的效率；在運營流程自動化層面，全面梳理現有運營流程，可對每個任務節點進行多維度的設置，如觸發方式、執行時間、執行人、任務核對等，轉變傳統“人找事”的工作模式，變為“事找人”，確保任務節點高效運營，減少人工干預。

    另外，輔助以自動化工具，穩固核心業務系統的業務處理能力，提升運營平臺創新業務支持效率。如通過RPA技術與自動化數據解析，對凈值、份額、申贖數據等與結算機構、托管行進行自動清算、對賬，解放人力資源，提升清算效率；通過流程配置，識別關鍵業務節點，對業務的風險和異常進行自動報警。

    （四）統一風險管控平臺

    項目打造統一的風險管控平臺，采取運營日歷、任務提醒方式，提醒運營人員在各個階段的任務，并設置好任務處理路徑。可自行定義風險事件，對風險發生、提醒預警、處理規則進行配置，在特殊操作風險事件發生時也有異常處理方案。引入業務監控，將檢查項指標化，如行情檢查、流水檢查、憑證檢查、頭寸檢查等等；支持外部數據接口，如跨系統的數據核對、外部數據接入等；根據產品級配置的風險監控啟用情況，進行風險項條目檢查。并采用天鑒運維平臺對系統的運行情況提供監控服務，包括操作系統資源、數據庫、物理服務器、防火墻、中間件、網絡，支持對微服務應用的狀態監控，也支持對二次開發業務功能監控。支持風控相關報表生成，如股票鎖定到期監控表、回購到期監控表、銀行頭寸余額監控表等。

    四、項目經驗

    （一）分離前后臺，增強產品管理靈活性

    整個產品管理體系由前端的OA辦公平臺和后端的產品管理平臺協同組成。前端的OA平臺是成熟的辦公產品，負責流程管控，后端的產品管理平臺是我們自主研發的參數和事件管理引擎，前臺引入審批通過的運營事件，并通過調用接口移交給后臺的事件引擎，由事件引擎進行事件建模分配運營任務。

    前端成熟的流程平臺，支持低代碼快速靈活配置流程表單，完美解決流程頻繁變化與快速上線、費用控制的矛盾。使產品管理體系，擺脫了流程可移植性差和投入大量人力物力無止境修改流程的困境。同時，前端還支持移動審批，最大程度方便非運營條線利益相關者使用，輕松解決了審批時效問題。

    后端除了接收運營任務之外，還能通過接口向前端提供已有的產品信息，使前端發起流程時自動反顯核心要素，避免大量的手工填寫，提高流程提交的準確性和時效性。

    （二）統管運營事件，激活產品要素

    有別于常規的產品管理平臺，我們的產品管理不僅僅管理產品參數，而是由運營事件驅動，采用業務體系到事件到流程到任務的分層體系，梳理出所有的運營事件（52個）、流程和任務，把生命周期中的任務有機串聯。打造全新的事件全景視圖，可清晰查看所有事件對應的流程和任務，并實時跟蹤進展，確保所有產品要素第一時間更新，各系統要素統一。

    首先搭建產品生命周期類流程，流程的搭建，不是簡單將線下任務搬至線上，而是流程的再造，需要考慮目前流程的弊端，重新設計打造公司級的一體化流程，新流程改變了原有的部門間的協作方式，打破部門間瓶頸，確保業務處理向規范化、自動化、智能化方向轉變。生命周期類流程搭建完畢后基本能保證產品要素從OA辦公平臺推入產品管理后臺，待產品要素豐滿后，再逐步搭建產品運作類、產品投資管理和綜合管理類流程。最終全面覆蓋從產品的創立、發行、存續期及清盤退出全生命周期各項運營事件，將散落在各個環節的產品合同、協議、席位、賬戶等要素進行統一管理，并以此為基礎，統一規范管理各業務系統參數。

    （三）閉環事件管理，統一產品要素

    根據事件閉環管理原則，所有運營流程在OA辦公平臺上線后，通過接口向產品管理后臺發送運營事件，再通過后臺的事件引擎分配運營任務，由運營人員接收任務并去業務系統配置參數。最后，通過稽查功能，比對產品管理系統與其他業務系統的參數，保證一致性。通過三步將運營事件形成閉環。參數比對穩定后，后續將實現參數統一納管，一鍵修改。

    建立從源頭到結果全流程跟蹤管控體系，實現所有的運營流程可視、可控，通過規范每一步驟的參數、操作、核查、結果，確保每一個業務流程都能準確合規執行到位，最大程度消除人為因素導致的操作差錯和風險。

    （四）洞察數字運營，增加運營深度

    自動化運營平臺在設計理念上，打破傳統對自動化的認知，除了將手工操作自動化之外，更加注重將運營規則和運營數據標準化，再將運營數據落地。沉淀的運營數據一方面成為運營數字化管理的抓手，通過數字提前覺察運營風險，另一方面推動數據在公司規模化應用，廣泛深入發揮數據價值，支持業務高質量發展。以此強化全組織的數字化能力，提升全組織的數據素養，最終實現由支撐型運營向服務型運營的轉型。

    以TA運營為例，在文件批處理的過程中提前落地銷售數據，用于發出銷售快報并進行事件預測，如巨額贖回、超額申購、集中度預測等。通過銷售渠道的保有份額、新增份額、銷售服務費、尾傭等生成銷售商成本和貢獻報告。根據歷史清算數據，生成跑批耗時預測等。將數據落地真正融入運營自動化流程中，打開TA跑批的“黑盒”，讓運營人員理解跑批中每一步的業務含義，挖掘數據價值，提升運營人員的數據素養。除此，TA自動化平臺是一個開放式平臺，它可以對外提供服務端口，接受第三方系統的調用，比如批前、批中、批后，支持引入第三方稽核，并支持稽核項靈活可配。

    估值自動化平臺，旨在打造估值生態圈，建立統一的標準化體系，最終實現自動估值的目標。系統建設不僅僅圍繞著功能開發而展開，它伴隨著規則制定和數據統一。首先需要建立標準化體系，包括科目體系、數據格式、估值流程、操作動作和處理邏輯等。然后通過建立規則來確保標準落地，通過系統強制規則自動應用，再通過權限來保證規則的有效執行。在估值流程中，通過調整節點順序和執行時間、合并多人的同類任務，以提高工作飽和度，從而提升組織效率。然后采用流水線的運行模式，按流程節點設置崗位，優化運作模式，最終實現傳統的產品集約型向功能集約型運營模式的大轉型。

    （五）增強數字風控，降低業務風險

    統一風險管控平臺在設計上，一方面通過操作自動化，全景式、閉環的流程管控，最大程度減少操作風險。另一方面是對重點風險進行流程有效監控，通過建立獨立實現的多數據源、多算法交叉稽核機制，構建多維度立體風險防護網。項目中，我們引入多家供應商，針對高風險運營指標實行多家共同復核的機制，確保重要指標一致性。

    同時為了實現風險指標統一監控，閉環管理，項目中構建了統一的風險監控大屏，通過圖形、顏色、數字實現風險指標可視化一屏展示，同時通過實時監控智能預警，可將事后風險提前通知業務人員，并自動生成風險任務，有效處置風險后，任務自動關閉，最終實現了事前主動預警、事中準確定位、事后分析溯源的閉環管理。

    五、總結

    該項目基于業務價值鏈構建端到端的數智化運營體系，有效提升了運營效率，降低了運營風險，全面提升了我司的運營管理能力。同時，補齊了運營數據的空白，深度挖掘了運營數據的價值，從囤積數據和孤島作業逐步轉向數據共建共享，推進數據資產沉淀與持續運營。為建設數字說話的企業數字文化奠定了扎實的基礎，使后臺業務人員從“操作工”逐步向“數據的主人”轉型，提升了員工的數字認知和分析應用能力，培養了員工的數字思維，形成數據驅動的工作意識。