本報記者 王思文
12月16日晚間,富國基金發布富國中證同業存單AAA指數7天持有期證券投資基金基金合同生效公告。至此,首批6只同業存單指數基金已全部結束募集。
從目前已公布的首募規模(凈認購金額)來看,鵬華中證同業存單AAA指數7天持有期為24.1億元,富國中證同業存單AAA指數7天持有期為17.92億元,中航中證同業存單AAA指數7天持有期為6.43億元,合計首募規模48.45億元。
值得注意的是,近三個月內,已有超七成基金公司密集布局同業存單基金產品,申報數量合計達100只。在北交所主題基金、公募REITs、期現聯動產品MSCI中國A50ETF及聯接基金、“雙創”ETF等多個創新品種相繼面世后,公募創新型產品布局正駛入“快車道”。
產品設置7天鎖定期
同業存單指數基金是今年公募行業又一重磅創新型產品。該類產品跟蹤的指數為中證同業存單AAA指數,同業存單指的是銀行在銀行間市場發行的存款憑證,具有發行主體強、直接購買門檻高、市場規模大的特點。而公募基金發行的同業存單指數基金降低了投資門檻,1元起即可“上車”。
2021年11月26日,證監會官網顯示,南方、富國、鵬華、中航、惠升、華富這6家基金公司上報的同業存單AAA指數7天持有期證券投資基金正式拿到批文。彼時業內人士對《證券日報》記者表示,該類產品最大的突破點在于“為投資者布局現金管理類的低波動產品再添新工具”。
多位基金人士對記者表示,從產品的風險收益特征來看,同業存單指數基金介于貨幣型基金和短債基金之間,主要定位為低風險偏好、尋求穩健收益的投資者。值得注意的是,為防范資金在金融系統間空轉,該類產品暫不向金融機構自營賬戶銷售。
不過,相比較其他公募基金產品,同業存單指數基金的申贖規則有所不同:首先同業存單指數基金設置了一個月封閉期。新發基金產品一般都有封閉期,設置封閉期可以為基金提供一個相對平穩的建倉過程。以南方中證同業存單AAA指數7天持有期基金為例,該產品在基金合同生效后一個月內開放贖回業務。其次,新發基金經過封閉期后將進入申購期,同業存單指數基金規定每個開放日開放申購,但對每份基金份額設置7天的鎖定期,鎖定期屆滿的基金份額方可贖回。
同為現金管理工具,同業存單指數基金到底有何異同?中金公司研究所認為主要有三個方面:首先,與短債基金和貨基相比,同業存單指數基金具有費率優勢,運作透明度高。其次,指數歷史表現相對占優,自基日2014年12月31日至今,中證同業存單AAA指數的年化收益率達3.69%,高于同期短期純債型基金指數和貨幣基金指數。再次,同業存單指數基金順應資管新規趨勢,補充了兼具流動性和安全性的現金管理工具。
超七成基金公司火速布局
作為今年公募行業又一款創新型產品,同業存單指數基金自申報以來便受到市場各路資金的關注。據記者不完全統計,截至12月16日,至少已有100家基金公司集中申報了同業存單產品。
在已申報產品中,大多數產品類型為指數型基金,共94只。其中92只產品是以中證同業存單AAA指數為基準的指數基金,2只產品以其他同業存單指數為基準。另有6只非指數基金產品,申報基金公司分別為匯添富基金、博時基金、農銀匯理基金、浙商基金、金鷹基金和嘉合基金。在所有申報產品中,僅匯添富申報的產品設定為30天鎖定期,其他產品均為7天鎖定期。
根據中國基金業協會最新數據,截至2021年10月底,我國境內共有基金管理公司137家。這也就意味著,短短不到三個月,已經有超過73%的基金公司快速完成同業存單指數基金的產品設計、運作形式等前期申報準備,以“閃電”速度布局這類創新產品業務。
“相對貨幣基金而言,在攤余成本法下,貨幣基金基本不存在回撤,具有保本收益的預期,同業存單基金的回撤風險高于貨幣基金,投資者應警惕相關風險。”業內人士表示。
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