10月20日,由景順長城基金、富國基金、交銀施羅德基金三家金牛基金管理公司攜手中國證券報共同推出的《公募權益類基金投資者盈利洞察報告》在京發布,來自監管部門、基金公司、銀行、券商的嘉賓與投資者代表出席發布會。
《報告》匯總上述三家金牛基金公司主動權益類基金4682萬名個人投資者共計5.65億筆交易的數據,從總體盈利情況、客戶投資行為以及基金的風險收益特征等維度進行系統性梳理分析。在此基礎上,將基民投資收益的影響因素進行量化比較,形成“基民投基收益等式”,即基民投基收益等于基金損益加基民行為損益,揭示出收益受到基金損益及基民行為損益兩方面影響。
對于基金投資者行為與基金收益的相關性,《報告》指出,基民盈利水平與持倉時間高度正相關。持有時間長,不僅能夠提高收益率,同時能提升盈利概率。為幫助基民形成正確投資習慣,提升投資收益,《報告》列舉了基民在投資過程中的“加分項”和“減分項”。加分項包括定投、長期持有和更長的投資年限和經驗,減分項包括頻繁買賣、跟風追漲和過早止盈止損。
發布會上,景順長城總經理康樂認為,助力基民獲取更優回報是一項系統性工程。首先,從“基民投基收益=基金損益+基民行為損益”這一等式看,基金公司一方面需要提升投資能力,另一方面可以發行帶有“持有期”策略的基金,幫助基民“管住手”。其次,投顧機構從顧問的角度,幫助投資者選擇與自身風險屬性匹配的產品和基金經理;媒體、合作伙伴、銷售渠道從客戶陪伴和培育的角度,幫助投資者樹立正確的投資理念,踐行長期理財。
富國基金總經理陳戈指出,培養基民長期投資理念,需要幫助投資者確立對長期投資的信仰。首先,要著力于中國資本市場建設,降低整體市場波動率;其次,基金公司通過堅持基本面投資,尋找優質公司,與優質公司做長期的朋友,降低基金產品波動性;第三,市場風格、基金風格引發的波動性問題,可以通過FOF產品解決。
交銀施羅德總經理謝衛表示,客戶的持有體驗與基金產品的波動率、回撤高度相關,因此要鼓勵主動權益類基金經理不斷擴展能力圈,通過更加均衡的投資策略降低組合波動率。對于理財替代型基金產品,如“固收+”和FOF類產品,要嚴格控制波動率,不追求超出波動率的收益。
景順長城基金副總經理李黎認為,基民盈利情況差異大,除了投資時點因素外,還在于基金投資過程中,市場正悄悄獎勵那些“忘記基金賬號密碼”的人。基金可能是一種需要“鈍感”的投資,選得準還不夠,還得拿得住。
發布會上,中國證券投資基金業協會黨委委員、副秘書長黃麗萍,中國證券報黨委書記、董事長、總編輯徐壽松,景順長城總經理康樂、富國基金總經理陳戈、交銀施羅德總經理謝衛共同啟動“權益類基金投教聯盟”。聯盟的成立旨在聯合媒體、基金公司、銷售機構以及投顧機構,普及基金知識,傳播正確投資理念,持續提升投資者體驗,以專業理性的態度不斷產出高質量的投教內容,促進行業長遠發展,為普惠金融和共同富裕作出應有貢獻。
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