本報記者 王寧
在今年新基金發(fā)行規(guī)模提升和業(yè)績取得佳績的背景下,公募基金發(fā)展又迎來了新的突破。《證券日報》記者發(fā)現(xiàn),近期多家公募集中申報了多只同業(yè)存單指數(shù)型基金,該類基金目前市場上尚未出現(xiàn),屬于新型指數(shù)類基金。
多位業(yè)內人士向《證券日報》記者表示,由于多家公募基金集中申報,反映了該類基金是在審慎考慮后才推出的,不過,目前尚處集中申報階段,該類基金問世后能否獲投資者認可還言之過早,但基于該類產品周期短、風險低和流動性高的特點,預期將會吸引部分投資者。
近半月46家公募
集中申報
根據(jù)WIND數(shù)據(jù)顯示,在國慶長假的前一天,包括鵬華基金、南方基金、華夏基金、富國基金等多家公募,陸續(xù)申報了中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期基金。其中,除了標的為AAA級同業(yè)存單外,也有包括以高信用等級同業(yè)存單為標的的指數(shù)基金,例如中金基金申報的中金中債-高信用等級同業(yè)存單指數(shù)7天持有期發(fā)起式基金。
統(tǒng)計來看,近半月合計有46家公募集中申報該類指數(shù)基金,合計總量超過了50只,包括了華寶基金、華安基金、海富通、國泰基金、國聯(lián)安、廣發(fā)基金、光大保德信、工銀瑞信和富國基金等。
據(jù)了解,中證同業(yè)存單AAA指數(shù)樣本券由在銀行間市場上市的主體評級為AAA、發(fā)行期限1年及以下、上市時間7天及以上的同業(yè)存單組成,采用市值加權計算。
北京某公募基金人士表示,同業(yè)存單指數(shù)基金的投資范圍框定在同業(yè)存單,類似于純股票基金和純債券類基金,其投資于同業(yè)存單的比例大概率不低于80%;同時,AAA的主體評級涵蓋了市場上全部的國有銀行、股份制銀行,以及少部分資質較好的城商行和農商行。整體來看,該類基金持有的資產具有流動性優(yōu)于現(xiàn)有貨幣基金、風險低的特點,現(xiàn)金管理屬性更強。
北信瑞豐固收投資部基金經理陳皓表示,該類基金限定了7個自然日的持有期,避免了頻繁申贖對基金操作的影響。預期該類基金大概率將會舍棄現(xiàn)有大部分貨幣基金的攤余成本法估值,采用市值法估值,規(guī)避影子估值導致的正負偏離產生的潛在套利行為,降低了公募基金現(xiàn)金管理類工具因申購贖回產生的流動性風險和道德風險。
華南某公募基金相關人士向《證券日報》記者表示,目前市場上尚無追蹤同業(yè)存單指數(shù)的產品,同業(yè)存單的期限都是1年或1年以內,屬于貨幣市場產品,是貨幣基金的主要投資標的。
另有滬上公募基金內部人士則表示,該產品承接銀行的理財需求,屬于非貨幣短期理財替代,并不占用貨幣份額。
有大型公募相關人士向記者表示,指數(shù)基金創(chuàng)新空間廣闊,目前包括主動ETF、增強ETF和指數(shù)FOF等均為投資者提供了多樣化的投資工具。對于投資者來說,指數(shù)基金簡單透明、高效低成本的特點比較認可,但如何讓投資者獲得更好的投資體驗,更具專業(yè)性的投顧和深入長期的投教工作仍任重道遠。長期而言,指數(shù)基金不僅給機構投資者提供了優(yōu)質的配置標的,近幾年行業(yè)主題類ETF的個人投資者占比也明顯提升,居民資產入市疊加長期配置理念深入人心,未來ETF配置也是個人財富增值的重要方向。
同業(yè)存單指數(shù)基金
呈現(xiàn)三大優(yōu)點
星智金融研究院研究員黃大智向《證券日報》記者表示,多家公募基金申報了同業(yè)存單指數(shù)基金,從行業(yè)和投資者角度來看,同業(yè)存單指數(shù)基金是對理財產品的有效補充,周期短、風險低、流動性高,極大地豐富了理財產品范圍。“同業(yè)存單與大額存單有著異同點,同業(yè)存單相對而言風險更低,目前所申報的同業(yè)存單指數(shù)基金的標的是中等3A級,風險低且能夠為個人投資者提供服務。”
黃大智表示,可以預期,同業(yè)存單指數(shù)基金誕生將為個人投資者提供最佳路徑進入,畢竟公募基金的入市門檻也比較低,相對短債基金來說風險也偏低,因此,同業(yè)存單指數(shù)基金將會是最佳短期理財產品。
后期投資者對同業(yè)存單指數(shù)基金會有什么反應呢?黃大智認為,新型指數(shù)基金一般不被多數(shù)個人投資者所了解,且目前該類產品處于申報階段,還未正式發(fā)行,個人投資者對于該類產品的反應可能需要時間來觀察。
記者梳理發(fā)現(xiàn),早在8月底包括鵬華基金、南方基金、華富基金、富國基金等公募,曾申報了類似的同業(yè)存單指數(shù)基金,但截至目前未有更新進展。有知情人士向《證券日報》記者透露,早在8月份申報的同業(yè)存單指數(shù)基金與近期申報的屬于同一只產品,由于此前基金名稱尚不統(tǒng)一,便與近期申報的新基金統(tǒng)一名稱等待審批。
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