“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點的啟動,為粵港澳大灣區(qū)居民個人跨境投資開辟了新通道。公募基金正積極備戰(zhàn),挑選合格的基金產(chǎn)品,有意借助“跨境理財通”擴大客戶群體。
跨境投資需求旺盛
據(jù)業(yè)務(wù)試點安排,“跨境理財通”業(yè)務(wù)支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地及港澳居民個人跨境投資對方銀行銷售的合資格投資產(chǎn)品,按投資主體身份可分為“南向通”和“北向通”。其中,“北向通”跨境資金凈流入額上限和“南向通”跨境資金凈流出額上限均不超過“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點總額度,目前總額度暫定為1500億元。“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點對單個投資者實行額度管理,投資額度為100萬元。
據(jù)奧緯咨詢與世界經(jīng)濟論壇近日聯(lián)合發(fā)布的報告,粵港澳大灣區(qū)投資者對新產(chǎn)品有強烈的投資意愿,近70%的粵港澳大灣區(qū)投資者傾向買賣跨境投資產(chǎn)品,首要目標(biāo)是分散風(fēng)險并長期持有,其次是提高投資回報。
就“跨境理財通”,香港投資基金公會也對1036名內(nèi)地居民進行了訪問調(diào)查。結(jié)果顯示,95%的受訪者有興趣通過“跨境理財通”投資香港的基金產(chǎn)品,其主要目的是為了分散風(fēng)險及實現(xiàn)多元化投資組合。
奧緯咨詢董事合伙人周之行表示,粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地投資者普遍擁有股票投資經(jīng)驗,但對境外金融產(chǎn)品欠缺了解。當(dāng)客戶擁有境外投資經(jīng)驗后,“跨境理財通”的資金量會明顯提升。“我國資產(chǎn)管理市場高速發(fā)展,尤其是粵港澳大灣區(qū),經(jīng)濟發(fā)展?jié)摿薮螅袌鰴C遇可觀。”
恒生前海基金表示,內(nèi)地居民個人財富的增長和積累,使得分散投資及多元化、國際化配置資產(chǎn)的需求日益增長。“跨境理財通”機制的落實,將為粵港澳大灣區(qū)居民管理財富提供更多元、更豐富的選擇。
公募基金爭相布局
值得注意的是,公募基金成為“跨境理財通”重要的投資品種之一,引得基金公司爭相籌備相關(guān)業(yè)務(wù)。
據(jù)“跨境理財通”試點細(xì)則,“北向通”投資的公募基金產(chǎn)品風(fēng)險等級范圍限定為“R1”至“R3”級,屬于中低風(fēng)險產(chǎn)品。這意味著,只要公募基金管理人和代銷銀行對公募基金的風(fēng)險評定等級均在“R1”至“R3”風(fēng)險范圍內(nèi),即使兩者評定的具體風(fēng)險等級不完全一致,也符合“北向通”投資產(chǎn)品要求。
多家基金公司早已啟動產(chǎn)品布局,挑選以債券基金、“固收+”基金為主的中低風(fēng)險基金,以供大灣區(qū)居民投資。以恒生前海基金為例,該公司作為內(nèi)地首家港資控股的基金公司,自2020年下半年就著手備戰(zhàn)“跨境理財通”業(yè)務(wù),希望挑選出符合條件的基金產(chǎn)品,納入“跨境理財通”的可投資范圍,在合作銀行上架銷售。
恒生前海基金相關(guān)人士表示,符合標(biāo)準(zhǔn)的公募基金,可在“跨境理財通”機制下銷售給符合條件的港澳居民,這是全新的渠道,有利于擴大基金公司的銷售范圍,使得客戶群體更多元化,增加內(nèi)地基金公司在港澳市場的影響力,提高國際化水平。
一位資深基金業(yè)人士還表示,公募基金是最受內(nèi)地居民歡迎的理財產(chǎn)品之一,風(fēng)險等級在“R1”至“R3”級的公募基金數(shù)量已超4900只,管理規(guī)模近10萬億元。其中,穩(wěn)健風(fēng)格的純債基金、攻守兼?zhèn)涞?ldquo;固收+”基金等產(chǎn)品都有可能逐步上線“跨境理財通”,這將為港澳居民提供優(yōu)質(zhì)的人民幣資產(chǎn)。
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