本報記者 王思文
已經醞釀近一個月的興證全球優選平衡三個月持有期混合型FOF(以下簡稱“興證全球優選平衡FOF”)于近日正式發行,發行首日即獲得市場資金追捧。據渠道人士透露,該FOF集金當日募集金額高達185億元,遠超產品設定的80億元募集上限。7月12日下午16點,興證全球基金發布提前結束募集公告,募集規模達百億元量級的FOF產品就此誕生。
“基金投資正從普及階段逐漸進化到優化階段,投資者面對8000余只公募基金時,有選不準、拿不住的問題。”興證全球優選平衡FOF擬任基金經理林國懷對《證券日報》記者表示,而FOF產品在一定程度上可以解決基民的投資痛點。
在權益類基金發展的大時代背景下,當前公募基金FOF產品仍屬“小眾”。目前市場上約有163只FOF產品(A/C份額合并計算),在今年面臨行情壓力的背景下,FOF類型的基金近一年平均收益率達到11.3%,業績可圈可點。據記者了解,公募基金FOF已經成為部分大型基金公司戰略性發展業務,目前至少有44只基金排隊待審,4只基金在7月底前即將面世。
FOF出爆款
單日募集規模達185億元
從FOF類型基金的歷史發行記錄來看,廣發核心優選FOF、興全安泰穩健養老FOF、嘉實民安添歲穩健養老FOF、民生加銀穩健FOF、浦銀安盛嘉和穩健FOF的募集規模可以算得上行業里的佼佼者。
東方財富Choice數據顯示,上述五只產品的發行規模位列FOF類型基金前列,分別達到61.76億元、56.58億元、50.83億元、49.98億元和48.98億元,成立時間集中在2020年11月份以后。而大部分FOF產品的發行規模會設定在2億元至10億元之間。
而如興證全球優選平衡FOF一般,一日之內達到百億元量級募集規模的FOF產品實屬罕見。《證券日報》記者從渠道處獲悉,截至12日上午11點,該產品的全市場認購金額已經超過百億元,隨后認購金額持續攀升,逐步突破140億元、150億元,最終以185億元提前結募。照此計算,興證全球優選平衡FOF的有效認購申請確認比例僅有43%左右。
“基金投資正從普及階段,即從不投資基金到投資基金,逐漸進化到優化階段,即選擇適合自己的基金進行投資。近些年市場關注的‘基金賺錢,基民不賺錢’現象,很大程度上取決于投資者面對8000余只公募基金時,選不準、拿不住的問題。”興證全球優選平衡FOF擬任基金經理林國懷對《證券日報》記者表示,而FOF產品在一定程度上可以解決基民的投資痛點。這也是興證全球優選平衡FOF火爆發行的另一個原因。
“鑒于近期市場火爆,還是建議投資者謹慎選擇。”林國懷表示。據記者觀察,興證全球優選平衡FOF每份基金份額的最短持有期限為3個月,也就是說投資該基金后3個月內存在無法贖回。不過其投資范圍比較寬泛,包括QDII基金,作為一只偏股混合型基金,股票、股票型基金、混合型基金等權益類資產投資占比較高,范圍在20%至80%,貨幣市場基金占比不會高于15%。
至少44只公募FOF
排隊待“準生”
所謂FOF基金,是指基金中的基金,基金經理通過優選基金產品而不是個股,來形成FOF基金的持倉結構。業內人士認為,FOF基金最大的特性就是能平滑波動、優化配置,在市場震蕩波動下更為抗跌,但風險與收益并存,FOF產品的預期投資收益也會不及其他產品。
從我國第一只公募FOF產品——南方全天候策略混合型FOF基金成立算起,公募FOF在國內的發展僅有不到4個年頭。東方財富Choice數據顯示,截至7月13日,全市場約有163只公募FOF產品,總規模已經超過1100億元,平均單只FOF產品規模不到7億元。
不過,在今年市場持續調整與震蕩的背景下,公募FOF產品近一年平均收益率達到11.3%。其中華夏聚豐穩健FOF、匯添富養老2030三年持有混合FOF、匯添富核心優勢三個月混合FOF、廣發銳意進取三個月持有混合FOF等7只FOF產品近一年收益率超過20%,體現了FOF產品分散風險降低波動的產品特征。
博時基金多元資產管理部總經理麥靜對《證券日報》記者表示:“國內FOF仍處于起步階段,是未來發展空間巨大的新業務。例如養老FOF在未來相關的稅收遞延政策落地后能夠享有額外的政策紅利”。
與此同時,部分基金公司向記者透露,FOF基金產品已經成為公司戰略性發展方向。在此背景下,FOF產品排隊待審數量較多。記者整理發現,目前至少還有44只產品正在申請基金募集審核,更有南方富瑞穩健養老FOF、鵬華長治穩健養老FOF、匯添富聚焦經典FOF、交銀招享FOF這4只產品將在7月底前正式發行。
整體來看,市場對于FOF產品的認知度仍需不斷提高。“目前FOF的管理者需要幫助投資者形成更為科學理性的投資觀念,引導投資者從長期投資、理性投資中獲取更好的收益。未來希望看到FOF業務為投資者改變‘基金賺錢基民不賺錢’的遺憾境遇。”麥靜稱。
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