備受市場關注的基金投顧機構擴容又有新進展。據中國基金報記者了解，繼6月25日、7月2日先后有34家機構獲得相關基金投顧資格后，7月9日國泰基金、華西證券、華寶證券也獲得基金投顧資格備案函。

    又有3家機構獲備案函

    基金投顧業務成為今年市場重頭戲，引發全行業關注。早在3月份，包括20家基金公司、22家證券公司在內的42家機構參與競逐新一批基金投顧業務資格，并收到監管層下發的關于投顧資格“百問百答”題目，題目涵蓋投顧業務的各個環節。

    經過答辯及反饋，有機構陸續收到基金投顧資格備案函。最早是6月25日，18家機構獲基金投顧資格備案函。隨后在7月2日，16家機構加盟“基金投顧大軍”。7月9日，國泰基金、華西證券、華寶證券宣布獲得基金投顧資格備案函。對比3月份獲得“百問百答”資格的機構數量，此次相關批復接近尾聲。

    值得一提的是，還有眾多基金公司、券商、第三方基金銷售機構積極尋求基金投顧資格。此前中金公司也表示，基金投顧試點加速擴容，未來投顧資質或將常態化。

    萬億市場迎來新玩家

    多層次服務客戶

    基金投顧已成為美國公募基金行業中的重要組成部分，而我國公募基金規模也達到23萬億元，未來基金投顧空間同樣發展廣闊，有望形成“萬億級”市場。目前拿到批文的機構都在積極籌備，將帶來不少新的思維和布局方式，更多層次服務投資者。

    國泰基金表示，基金投資顧問業務從客戶立場出發，根據客戶的需求制定投資方案，優化投資行為，基于對投資者的收益目標、風險承受能力等進行全面的分析，針對性匹配合適的投資方案。一方面幫助投資者在基金層面實現大類資產配置和基金優選，降低收益波動性，提升投資者的投資體驗；另一方面提高投資者的投資紀律性，幫助投資者理性面對市場波動，追求長期投資表現，走出“基金賺錢，投資者不賺錢”的怪圈。

    值得一提的是，基金投顧業務“先行者”紛紛提出“三分投七分顧”的理念，而不少新參與的機構都將這一塊作為核心。

    工銀瑞信基金相關人士表示，目前已建立了覆蓋投資全生命周期的顧問服務體系，將圍繞客戶需求與體驗，搭建線上和線下相結合的多渠道客戶服務系統，為客戶提供7*24小時的咨詢和服務；博時基金提出打造“投前-投中-投后”全過程鏈條的投顧陪伴服務體系，還成立了“知識管理中心”，專門負責“顧”的內容生產，提供個性化的專業服務和投資陪伴，提升客戶體驗。

    上海一家基金公司渠道人士表示，觀察過去5年資管細分行業規模變化，以及非貨基金年報中持有人數量的變化，可以發現凈值化投資的普及是大勢所趨。與此同時，面對凈值化投資時，個人客戶的能力短板明顯，需要通過專業機構的服務來彌補。在這樣的背景下，引入基金投顧這樣一種新的業務模式，讓投顧方和投資者結成新的利益共同體，可以為客戶創造更優的盈利體驗，更好地實現客戶利益。投顧業務的前景是廣闊且光明的，對投顧服務機構的挑戰也是巨大的。

    基金投顧機構大舉招人

    渠道拓展定投業務

    隨著基金投顧試點機構密集擴容，市場上對相關人才的需求迅速上升。

    某招聘網站信息顯示，一家基金公司正在招聘投顧業務部門負責人，開出了5~6萬元的月薪。該崗位要求具備8年以上證券、銀行、基金、三方理財等金融機構基金投顧或基金銷售工作經驗，負責根據公司經營戰略目標，統籌協調公司內外部資源，組織開展基金投顧業務等。

    一些希望布局基金投顧業務的券商機構也在尋找業務牽頭人。某AA級證券公司開出百萬年薪招聘基金投顧業務負責人，這一崗位需要緊密跟蹤政策、宏觀經濟以及資本市場情況，分析宏觀數據、資金面以及各大類資產市場運行特征，負責公司資產配置等服務產品的規劃、分析、設計、運營，進行策略和大類資產配置等工作。

    基金投顧業務后端的基金研究、產品開發、運營及系統建設的崗位需求也隨處可見。例如，剛剛拿到基金投顧備案函的交銀施羅德基金招聘基金投顧產品經理，崗位要求具備1~3年證券投資行業或互聯網金融行業基金投顧產品相關工作經歷，還需要熟悉投資產品，熟知行業現有基金投顧產品情況，了解國內外基金投顧業務和產品發展動態。

    一家頭部券商則在招攬基金投顧系統建設崗位人員，該崗位需要圍繞基金投顧業務，將部門已有研究成果、模型體系和框架落地到平臺當中，參與系統的研究模塊、策略模塊功能跟蹤、反饋及優化建議工作。此外，試點基金投顧的券商也在加強底層基金產品研究，大量擴充基金投顧研究員團隊。

    基金投顧機構大舉招人的同時，銷售渠道則在重點進行基金投顧定投的推廣，天天基金網近期正式上線基金投顧定投，投資者未來可以不必每次都手動申購，還可以幫助投資者動態止盈。