本報(bào)記者 吳曉璐

    假冒基金公司詐騙1.2億元、非法薦股誘騙股民高位接盤、以新三板公司擬上市為誘餌進(jìn)行股權(quán)集資詐騙……

    近日，最高人民檢察院發(fā)布7件防范金融投資詐騙典型案例。案例涉及基金、外匯、股票、期貨、保險(xiǎn)等主要金融業(yè)務(wù)，結(jié)合辦案揭露常見金融投資詐騙手段，旨在增強(qiáng)社會公眾識別、防范金融投資騙局的意識和能力，更好維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

    最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人表示，希望通過以案釋法提醒廣大金融投資者，加強(qiáng)金融知識學(xué)習(xí)，不盲目相信他人的營銷推介；堅(jiān)持理性投資，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資項(xiàng)目；選擇正規(guī)的投資公司和渠道，警惕各類社交平臺的推薦活動等。下一步，檢察機(jī)關(guān)將依法嚴(yán)懲各類金融投資詐騙犯罪，并結(jié)合辦案加大以案釋法力度。

    假冒基金公司騙取1.2億余元

    7件典型案例分別是：鄭某等人假冒基金公司網(wǎng)絡(luò)詐騙案，曹某等人利用虛假外匯交易平臺詐騙案，武某凱等人非法薦股誘騙股民高位接盤詐騙案，唐某等人銷售虛假保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品詐騙案，馬某等人利用轉(zhuǎn)讓新三板掛牌公司股權(quán)集資詐騙案，張某強(qiáng)等人設(shè)立虛假期貨投資平臺詐騙案，蔡某軒等人銷售虛假投資交易軟件詐騙案。

    據(jù)最高檢相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，該批典型案例中，有的假冒基金公司、保險(xiǎn)公司名義，在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行虛假宣傳，以高額回報(bào)為誘餌誘騙投資者注資；有的利用虛假炒外匯、股票、虛擬幣平臺，虛構(gòu)投資盈利、操控漲跌，詐騙被害人財(cái)物；有的虛構(gòu)股評大師以提供投資指導(dǎo)為名，誘騙股民高位接盤；有的以轉(zhuǎn)讓新三板掛牌公司股權(quán)為名非法集資；有的以提高投資收益為誘餌，誘騙被害人高價(jià)購買金融服務(wù)或軟件。這些案件的表現(xiàn)形式雖各有差異，但實(shí)質(zhì)上都是犯罪分子將傳統(tǒng)詐騙犯罪包裝在各種金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、金融平臺之下，披著“投資”的外衣行詐騙之實(shí)。

    7件典型案例中，第一件是鄭某等人假冒基金公司網(wǎng)絡(luò)詐騙案。2017年起，鄭某伙同周某坤等人搭建“德金國際”“中輝國際”等虛假基金交易平臺，仿照正規(guī)基金平臺，設(shè)置了基金產(chǎn)品買賣、支付提現(xiàn)、客服投訴等全部功能，但平臺實(shí)際上不能進(jìn)行任何基金投資活動，鄭某可以通過后臺控制基金指數(shù)漲跌操控投資人盈虧。

    鄭某招募大量代理商、業(yè)務(wù)員，使用微信等網(wǎng)絡(luò)社交軟件以投資基金理財(cái)產(chǎn)品為名吸引投資者。業(yè)務(wù)員冒充基金經(jīng)理、投資顧問等身份，騙取被害人信任后，將“德金國際”“中輝國際”等虛假基金交易平臺推薦給被害人。上述平臺為吸引被害人投資，向被害人發(fā)送虛假投資盈利截圖營造投資回報(bào)豐厚假象，誘騙被害人注冊、充值、交易，最終以收取高額手續(xù)費(fèi)、控制期貨類基金指數(shù)漲跌等方式騙取被害人投資款。被害人投資款均轉(zhuǎn)入鄭某實(shí)際控制賬戶，并未進(jìn)行任何真實(shí)的基金投資活動。鄭某等人以上述方式騙取1.2億余元。

    2018年4月16日，浙江省舟山市公安機(jī)關(guān)以鄭某、周某坤等人涉嫌詐騙罪移送起訴。2018年9月28日，浙江省舟山市檢察院以詐騙罪對鄭某等33人提起公訴。

    2019年11月18日，浙江省舟山市中級人民法院對鄭某、周某坤等37人詐騙案作出一審判決，以詐騙罪判處被告人鄭某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；判處被告人周某坤有期徒刑十五年，并處罰金人民幣一百萬元；判處其余35名被告人有期徒刑十四年六個(gè)月至有期徒刑九個(gè)月不等，并處罰金。

    2020年11月13日至2023年4月18日，浙江省舟山市中級人民法院、浙江省嵊泗縣人民法院以詐騙罪對陸續(xù)提起公訴的31名被告人作出一審判決，判處各被告人有期徒刑十二年至有期徒刑一年六個(gè)月不等，并處罰金。一審宣判后，部分被告人提出上訴，二審法院均維持有罪判決。

    非法薦股誘騙股民高位接盤

    第三個(gè)典型案例是武某凱等人非法薦股誘騙股民高位接盤詐騙案。2020年6月至8月，武某凱與張某運(yùn)（另案處理）預(yù)謀通過網(wǎng)絡(luò)薦股詐騙牟利，組織郭某安、楊某強(qiáng)等多人組成非法薦股詐騙團(tuán)伙。

    在未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，武某凱對外謊稱其所控制的“銳華教育”機(jī)構(gòu)是專業(yè)股票投資咨詢機(jī)構(gòu)，通過微信、微博等網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布虛假分析、免費(fèi)薦股等文章進(jìn)行“網(wǎng)絡(luò)吸粉”，并由團(tuán)伙成員化名“趙榮慶”冒充股票大師進(jìn)行投資授課。該團(tuán)伙成員注冊多個(gè)微信號并統(tǒng)一命名為“趙榮慶”“夏虹”，吸引全國各地股民添加微信號，引誘股民進(jìn)入股票分析微信群。其他團(tuán)伙成員冒充“趙榮慶”及其助理“夏虹”的身份，每日在客戶微信群內(nèi)發(fā)布股評信息、直播間授課鏈接、股票交易建議等。

    同時(shí)，該團(tuán)伙成員又冒充普通股民在微信群、直播間內(nèi)討論股票交易、發(fā)送虛假的股票盈利截圖，謊稱跟隨“趙榮慶”老師操作能賺錢，吹捧“趙榮慶”老師專業(yè)水平高，以此營造“銳華教育”是股票投資咨詢專業(yè)機(jī)構(gòu)的假象，逐步取得股民信任，引誘股民購買“趙榮慶”推薦的股票，并通過讓股民發(fā)送股票交易截圖免會員費(fèi)等方式掌握股民的資金量。

    當(dāng)跟隨推薦購買股票的資金總量累計(jì)達(dá)到一定程度后，武某凱聯(lián)系“資金莊家”，先由“資金莊家”低位建倉指定的某只股票，再由“趙榮慶”在股票微信群、直播間內(nèi)宣稱該只股票會“三連漲停”，誘騙股民在股市集合競價(jià)不可撤銷申報(bào)期間以指定的高價(jià)掛單申報(bào)買入該股票。根據(jù)股民發(fā)送的交易截圖統(tǒng)計(jì)申報(bào)買入的資金量后，“資金莊家”以對應(yīng)價(jià)格反向申報(bào)賣出此前低位建倉的股票，利用集合競價(jià)撮合交易規(guī)則將低位建倉買入的股票精準(zhǔn)出售給誘騙而來的股民，所得收益由武某凱與“資金莊家”分成。武某凱團(tuán)伙以該手段詐騙400余萬元。

    2020年11月27日、2021年5月25日，廣東省廣州市公安局增城區(qū)分局以詐騙罪將武某凱等29名犯罪嫌疑人分批移送起訴。2021年6月23日，廣州市增城區(qū)人民檢察院以詐騙罪對武某凱等人提起公訴。

    2022年11月15日，廣東省廣州市增城區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人武某凱有期徒刑十四年六個(gè)月，并處罰金人民幣五十萬元；判處被告人郭某安有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十五萬元；其余27名被告人被判處有期徒刑十年六個(gè)月至有期徒刑九個(gè)月不等，并處罰金。一審宣判后，部分被告人上訴，2023年5月26日，廣州市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

    利用轉(zhuǎn)讓新三板掛牌公司股權(quán)集資詐騙

    第五個(gè)典型案例是馬某等人利用轉(zhuǎn)讓新三板掛牌公司股權(quán)集資詐騙案。2015年，安徽R股份有限公司在全國中小企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板）掛牌，馬某系該公司法定代表人。2017年9月，因公司急需周轉(zhuǎn)資金，馬某與蔡某杰（另案處理）、陳某敏等人商議，以正在籌備A股上市為名尋找投資者。

    在未經(jīng)證券部門批準(zhǔn)且不具備證券經(jīng)營資質(zhì)的情況下，蔡某杰控制的股權(quán)投資公司與R公司簽訂了《投資顧問協(xié)議》，約定以每股7.8元價(jià)格對外轉(zhuǎn)讓R公司股票，其中R公司實(shí)際每股獲得3.4元，其他4.4元由股權(quán)投資公司占有。后股權(quán)投資公司找到宣傳團(tuán)隊(duì)策劃推廣R公司股票。宣傳團(tuán)隊(duì)雇傭大批代理商組建微信群、QQ群，拉攏有投資意向的社會公眾入群，并冒充投資者在群內(nèi)分享虛假購買憑證營造哄搶氛圍。同時(shí)，還雇人冒充國家高級證券分析師、股票講師開設(shè)網(wǎng)絡(luò)直播間，向投資者分析新三板股票、講授炒股技巧，夸大宣傳并預(yù)測R公司股票在A股上市的可能，鼓動投資者大量買入該公司股票。

    為獲取投資者信任，馬某制作并披露R公司虛假財(cái)務(wù)報(bào)表，自買自賣公司股票虛抬股價(jià)，出資對公司進(jìn)行虛假宣傳，并承諾三年內(nèi)R公司將在主板上市并實(shí)現(xiàn)“翻番式”收益，如果上市失敗或不能如期上市則以10%年利率進(jìn)行回購。在未實(shí)際轉(zhuǎn)讓R公司股權(quán)的前提下，馬某與投資者簽訂所謂的“股權(quán)轉(zhuǎn)讓”“股權(quán)代持”協(xié)議，假借增資擴(kuò)股、轉(zhuǎn)讓股票的名義向100余名投資者募集資金1910余萬元，部分資金用于R公司經(jīng)營活動。

    2018年4月，馬某在R公司已停工停產(chǎn)、資不抵債的情況下，仍以上述方式，伙同羅某等人以每股13元的價(jià)格向400余名投資者募集資金9900萬余元。截至案發(fā)，未兌付數(shù)額共計(jì)1億余元。

    2019年11月11日，安徽省亳州市公安局以馬某涉嫌非法吸收公眾存款罪、陳某敏等人涉嫌擅自發(fā)行股票罪移送起訴。安徽省亳州市人民檢察院審查起訴過程中，與中國證監(jiān)會安徽監(jiān)管局就本案股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為定性進(jìn)行兩次會商研判，認(rèn)定馬某與投資者簽訂的并非股票轉(zhuǎn)讓合同，實(shí)際上R公司股權(quán)未發(fā)生變化，投資者未得到任何股權(quán)，不符合擅自發(fā)行股票罪的犯罪構(gòu)成要件。結(jié)合馬某等人許諾獲利、投資款用途、股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式等方面綜合分析，最終認(rèn)定馬某等人以股權(quán)轉(zhuǎn)讓為名向社會公眾募集資金，并承諾還本付息，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。同時(shí)，2018年4月以后，在R公司已經(jīng)停止生產(chǎn)經(jīng)營、資不抵債的情況下，馬某仍然繼續(xù)通過虛假宣傳向社會公眾騙取投資款，屬于使用詐騙方法，以非法占有為目的進(jìn)行非法集資，2018年4月后的非法集資行為已經(jīng)構(gòu)成集資詐騙罪。

    2020年5月25日，安徽省亳州市人民檢察院以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪對馬某等人提起公訴。

    2021年12月21日，安徽省亳州市中級人民法院以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪判處被告人馬某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金人民幣五十萬元；判處被告人陳某敏有期徒刑十三年，并處罰金人民幣二十八萬元；以集資詐騙罪或非法吸收公眾存款罪判處其余3名被告人有期徒刑十五年至有期徒刑二年八個(gè)月不等，并處罰金。一審宣判后，部分被告人上訴，2022年8月22日，安徽省高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

    不斷提高自身防騙識詐的意識、能力

    最高檢表示，近年來，金融投資詐騙案件頻頻發(fā)生，犯罪分子利用花樣繁多的金融產(chǎn)品、金融科技手段等名目，以所謂“穩(wěn)賺不賠”“保本保息”“高額利息”為誘餌，借助社交軟件、網(wǎng)絡(luò)平臺等網(wǎng)絡(luò)媒介的放大效應(yīng)，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、金融詐騙，且二者相互交織，不僅給人民群眾財(cái)產(chǎn)安全帶來嚴(yán)重影響，還對正常的金融管理秩序造成嚴(yán)重破壞，人民群眾反映強(qiáng)烈。

    從檢察辦案看，金融投資詐騙犯罪分子通常利用社會公眾金融知識欠缺、投資獲利心切、風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄等弱點(diǎn)，編造“高大上”的投資名目，營造周邊人員普遍獲利假象，烘托“機(jī)不可失、時(shí)不再來”的氛圍，將社會公眾一步步誘騙引入詐騙陷阱。社會公眾防范金融投資詐騙，關(guān)鍵是要不斷提高自身防騙識詐的意識、能力，履行好維護(hù)自身合法利益的“第一責(zé)任”，不被“高收益”所惑，不給詐騙犯罪分子可乘之機(jī)。

    最高檢提示，金融投資騙局花樣不斷翻新，但套路基本相同。廣大人民群眾可以從案例中了解常見金融投資詐騙手法，從他人上當(dāng)受騙的經(jīng)歷中汲取教訓(xùn)。提醒廣大金融投資者開展任何金融投資活動：

    一是加強(qiáng)金融知識學(xué)習(xí)，熟悉投資的業(yè)務(wù)，不盲目相信他人的營銷推介；

    二是堅(jiān)持理性投資，提高風(fēng)險(xiǎn)意識，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資項(xiàng)目；

    三是提高對非法集資、詐騙等非法活動的警惕和識別能力，選擇正規(guī)的投資公司和渠道，警惕各類社交平臺的推薦活動，謹(jǐn)防通過來源不明的網(wǎng)站下載APP或投資相關(guān)產(chǎn)品；

    四是謹(jǐn)記金融投資必然伴隨風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決抵制“保本保收益”“高收益無風(fēng)險(xiǎn)”等噱頭誘惑。

（編輯 喬川川）