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深圳金融辦示警 鼎益豐仍兜售高收益產(chǎn)品

2023-02-21 04:00  來源:證券時報網(wǎng)

    “我們現(xiàn)在有個特批理財產(chǎn)品,三年3倍,每月1%,每年溢價88%,年化收益率高達(dá)100%。產(chǎn)品認(rèn)購很快截止,起投金額10萬元,這些資料不可轉(zhuǎn)發(fā)朋友圈和微信群。”通過微信聊天,鼎益豐集團(tuán)(簡稱“鼎益豐”)的一名銷售人員,正向證券時報記者推介公司的一款理財產(chǎn)品。

    值得一提的是,深圳金融辦已于2月19日點名通報鼎益豐,提示相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險。經(jīng)初步核查,鼎益豐在深圳的經(jīng)營主體不持有金融許可證,不具備從事金融業(yè)務(wù)資質(zhì),在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下,以“投資理財”、“原始股轉(zhuǎn)讓”、“養(yǎng)老投資”等為名,銷售理財產(chǎn)品,具備“非法性”特征,承諾保本付息、按期返利,具備“利誘性”特征,向不特定人群募集資金,具備“社會性”特征。

    以此來看,鼎益豐的上述行為和“非法性”、“利誘性”、“社會性”的特征相吻合。

    鼎益豐成立于2011年1月,總部位于深圳,實控人隋廣義聲稱自己經(jīng)過潛心研究與修習(xí),把東方哲學(xué)和西方價值投資法相結(jié)合,創(chuàng)造了獨(dú)一無二的“禪易投資法”,且投資收益不菲。

    鼎益豐到底是一家什么樣的公司?隋廣義投資玄奧何在?鼎益豐“高收益產(chǎn)品”是如何銷售的?證券時報記者此前曾深入該公司,揭開了鼎益豐的神秘面紗。

    理財產(chǎn)品

    年化收益率高達(dá)100%

    然而幾年下來,鼎益豐依然如百足之蟲。2月20日,鼎益豐集團(tuán)的一名銷售人員向記者介紹在售的8款理財產(chǎn)品,這8款理財產(chǎn)品收益令人瞠目結(jié)舌,最低收益率18%,最高收益率100%。

    第一款產(chǎn)品是半年封閉期,收益率是18%(年化收益率36%),例如:投資100萬元,中間不分紅,半年到期直接拿118萬元。

    第二款產(chǎn)品是一年封閉期,年化收益率20%,即投資100萬元,中間不分紅,一年到期后,還本付息120萬元,合同終止。

    第三款產(chǎn)品封閉期一年半,每月1.5%收益率,到期溢價30.6%,年化收益率38.4%。例如:投資100萬元,每月固定分紅1.5萬元,到期本金加溢價利潤一共可以拿回130.6萬元,合同終止。

    第四款產(chǎn)品是兩年封閉期,年化收益率50%。

    第五款是三年期收益率108%,年化收益率36%,月利息2%,例如:投資100萬元,每月固定分紅2萬元,三年到期本金加利潤一共可拿回136萬元。

    第六款是3+7期權(quán)(7.2元/股),每月1%收益率,年溢價30%,前三年不可退出,滿三年可自由退出,年化收益率42%起。例如:投資100萬元,每月固定分紅1萬元,每年溢價30%,只有賣了期權(quán)才能贖回溢價。

    第七款是3+7馬氏產(chǎn)品,(2元/股),每月1%收益率,年溢價30%,年化收益率42%起。例如:投資100萬元,每月固定分紅1萬元,滿三年才可以退出,每年溢價30%。

    最后一款就是特批產(chǎn)品,三年3倍,每月1%收益率,每年溢價88%,年化收益率高達(dá)100%。即,投資100萬元,每月固定分紅1萬,三年到期本金加溢價一共可以拿回364萬元。這也是銷售竭力向記者推薦的一款產(chǎn)品。

    根據(jù)記者拿到的三年3倍產(chǎn)品的合同顯示,這實際上是一款認(rèn)購鼎益豐國際控股有限公司原始期權(quán)股的期權(quán)產(chǎn)品,每股人民幣7.2元,產(chǎn)品收益率分為兩部分:分紅+回購。持有人自購買之日起享有36個月優(yōu)先分紅權(quán),按照1%每月分發(fā)紅利。期滿36個月后,發(fā)行者有權(quán)回購全部或部分認(rèn)購期權(quán)合約,回購價格為該認(rèn)購期權(quán)合約的原始期權(quán)金面額,加上每年88%的應(yīng)計增值,二者累計年化收益率高達(dá)100%。

    為了讓記者購買理財產(chǎn)品,該銷售人員甚至開始饑餓營銷,“我們產(chǎn)品賣得挺好,本來是2月1日就已經(jīng)全部截止了,如果你想買,我還需要特批申請。3月1日我們就會發(fā)新的理財產(chǎn)品,到時候會引入大機(jī)構(gòu)資金,資金成本沒這么高,我們的收益率就會調(diào)低至15%左右,以后也不會有這么高的收益率了。”

    當(dāng)記者進(jìn)一步問有哪些大機(jī)構(gòu)資金進(jìn)來時,他稱,“吉姆·羅杰斯你聽說過嗎?去年11月份特地來深圳拜訪我們師父隋廣義,美國的三大巨頭之一,第一是巴菲特,第二是索羅斯,第三就是吉姆·羅杰斯了。”

    據(jù)記者查閱鼎益豐公司網(wǎng)站,在新聞欄目中確實有隋廣義與吉姆·羅杰斯的會面照片,內(nèi)容顯示,隋廣義慷慨分享他獨(dú)創(chuàng)的“東方古典哲學(xué)價值投資理論體系”,以及如何運(yùn)用在金融、文化、科技等產(chǎn)業(yè),促使鼎益豐在過去13年飛躍式發(fā)展。

    深圳金融辦點名

    鼎益豐并提示風(fēng)險

    面對如此畸高收益率,深圳市金融辦也坐不住了。2月19日,深圳市金融辦發(fā)文稱,陸續(xù)收到群眾關(guān)于“鼎益豐理財”、“鼎益豐投資”、“鼎益豐基金”等相關(guān)業(yè)務(wù)咨詢。

    經(jīng)初步核查,“鼎益豐”關(guān)聯(lián)的主體眾多,且分布在全國各地,在深圳的經(jīng)營主體不持有金融許可證、不具備從事金融業(yè)務(wù)資質(zhì)。為維護(hù)廣大市民合法權(quán)益,特提示如下:

    以“投資理財”、“原始股轉(zhuǎn)讓”、“積分返現(xiàn)”、“養(yǎng)老投資”等為名,銷售理財產(chǎn)品,具備“非法性”特征;承諾保本付息,按期返利,具備“利誘性”特征;向不特定人群募集資金,具備“社會性”特征。《防范和處置非法集資條例》規(guī)定,“因參與非法集資受到的損失,由集資參與人自行承擔(dān)。”希望廣大市民群眾提高警惕,增強(qiáng)風(fēng)險意識,牢記“高收益、高風(fēng)險”,自覺遠(yuǎn)離和抵制各類非法集資活動,防止自身合法權(quán)益受到侵害。

    以此來看,鼎益豐幾乎與上述“非法性”、“利誘性”、“社會性”的每一個特征吻合。受此影響,鼎益豐股價20日盤中大跌,截至收盤,報2.59港元/股,總市值36.79億港元。

    這也不禁讓人唏噓。Wind數(shù)據(jù)顯示,鼎益豐控股的港股上市公司“中國投資基金”自2017年5月的0.53港元開始啟動,最高漲至28.35港元,累計漲幅最高達(dá)5249%,總市值從約7億港元最高漲至超330億港元。

    2019年1月份,證券時報發(fā)表《股價一年漲了數(shù)十倍!老板用玄學(xué)為信徒理財,聲稱要創(chuàng)造宇宙文明》一文后,該公司隨后遭到香港證監(jiān)會立案調(diào)查并勒令停牌,停牌之后還被剔出恒生指數(shù)系列。在停牌近一年后,2020年1月23日復(fù)牌當(dāng)天,股價開盤暴跌逾90%,報2.1港元,此后股價便一直長期橫盤,且交易慘淡。

    2月15日,中國投資基金披露其每股綜合資產(chǎn)凈值約為0.8港元。有香港分析師向記者表示,“這家公司投資能力很差,也有很明顯的莊股特征,建議投資者遠(yuǎn)離此類股票。”

    鼎益豐“騙局”

    能否持續(xù)?

    令人疑惑的是,這種讓股神巴菲特看了都自愧不如的收益率是如何做出來的?

    據(jù)記者了解,隋廣義最為津津樂道的是對外宣傳,通過做夢投資了中國投資基金(原名中國鼎益豐,代碼0612.HK),這是一家21章公司,即沒有任何實體業(yè)務(wù),以投資為主業(yè)。

    先來看看中國投資基金這家公司的盈利情況如何。記者查閱了其自2015年至2022年半年報財務(wù)數(shù)據(jù)顯示,凈利潤合計虧損人民幣2.95億元,折合每年虧損人民幣3600萬元。

    根據(jù)投資人向記者描述,隋廣義炒黃金非常厲害,黃金年化收益率高達(dá)98%。事實果真如此嗎?根據(jù)中國投資基金2017年的財報顯示,集團(tuán)確認(rèn)黃金期貨合約結(jié)算之已變現(xiàn)凈虧損約為1214.5萬港元,具體不知道本金投資了多少,不過當(dāng)年公司的凈資產(chǎn)為人民幣3807萬元,按此計算,虧損比例也不低。

    中國投資基金2018年半年報繼續(xù)披露了黃金業(yè)務(wù),根據(jù)財報顯示,黃金期貨合約之未變現(xiàn)公允價值虧損月2365.4萬港元。可能黃金投資不盡如人意,在此后的財報中很難再看到有關(guān)黃金的盈虧情況。

    再來看看鼎益豐的私募基金戰(zhàn)績?nèi)绾巍6σ尕S曾于2016年4月注冊“深圳市鼎益豐基金投資管理有限公司”,后于2019年7月改名為“海南鼎益豐基金投資管理有限公司”。這家公司在2016年8月到2017年3月期間發(fā)行了天河系列的8只私募基金,也是鼎益豐唯一經(jīng)過監(jiān)管部門備案過的產(chǎn)品。

    統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,這8只基金只有2只賺錢,6只虧錢,平均虧損2.8%,年化虧損3.1%。就是這樣的投資戰(zhàn)績,何以支撐鼎益豐對外在售的高達(dá)100%的產(chǎn)品收益率?

    目前無法統(tǒng)計鼎益豐的具體投資人數(shù),但根據(jù)此前證券時報記者從鼎益豐市場九部的銷售經(jīng)理處獲悉,2020年參與者就已經(jīng)達(dá)到4萬人。可以預(yù)見的是,一旦鼎益豐這個“雷”被踩爆,這些參與者或許將血本無歸。

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