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財務(wù)公司設(shè)立門檻提高 控股股東近3個會計年度須連續(xù)盈利

2022-10-15 06:53  來源:上海證券報

    銀保監(jiān)會10月14日修訂發(fā)布《企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司管理辦法》(下稱“管理辦法”),管理辦法將進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司(下稱“財務(wù)公司”)監(jiān)管,引導(dǎo)財務(wù)公司依法合規(guī)經(jīng)營和持續(xù)穩(wěn)健運行。管理辦法自2022年11月13日起施行。

    管理辦法調(diào)整了財務(wù)公司準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn),從申請人資產(chǎn)總額、營業(yè)收入、利潤總額要求等方面提高了財務(wù)公司設(shè)立門檻,重申嚴(yán)格準(zhǔn)入、優(yōu)中選優(yōu)的監(jiān)管導(dǎo)向,引導(dǎo)企業(yè)集團(tuán)理性申設(shè)財務(wù)公司。

    申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)應(yīng)具備的條件包括:符合國家政策并擁有核心主業(yè),具備2年以上企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財務(wù)和資金集中管理經(jīng)驗,最近1個會計年度末總資產(chǎn)不低于300億元、凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%,最近2個會計年度營業(yè)收入總額每年不低于200億元、稅前利潤總額每年不低于10億元等。作為財務(wù)公司控股股東的,最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%,最近3個會計年度連續(xù)盈利。

    同時,管理辦法落實對外開放政策要求,明確外資跨國集團(tuán)可直接發(fā)起設(shè)立外資財務(wù)公司,為其在境內(nèi)的成員單位提供金融服務(wù)。

    管理辦法增加了公司治理和股東股權(quán)監(jiān)管要求,明確股東、實際控制人和集團(tuán)不得干預(yù)財務(wù)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營,加強(qiáng)具有財務(wù)公司特色的公司治理建設(shè),提升財務(wù)公司法人獨立性。

    業(yè)務(wù)范圍方面,管理辦法進(jìn)一步強(qiáng)化財務(wù)公司主責(zé)主業(yè),專注服務(wù)集團(tuán)內(nèi)部,回歸服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)本源;同時,區(qū)分財務(wù)公司對內(nèi)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和對外專項業(yè)務(wù),實施業(yè)務(wù)分級監(jiān)管,給予市場主體正向激勵,引導(dǎo)經(jīng)營狀況較好的財務(wù)公司改進(jìn)金融服務(wù)質(zhì)量,更好服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。

    業(yè)務(wù)分級監(jiān)管方面,管理辦法明確,財務(wù)公司可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù):吸收成員單位存款;辦理成員單位貸款;辦理成員單位票據(jù)貼現(xiàn);辦理成員單位資金結(jié)算與收付;提供成員單位委托貸款、債券承銷、非融資性保函、財務(wù)顧問、信用鑒證及咨詢代理業(yè)務(wù)。符合條件的財務(wù)公司還可以向銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)申請從事同業(yè)拆借、固定收益類有價證券投資等業(yè)務(wù)。

    管理辦法還充分汲取近年來一些財務(wù)公司的風(fēng)險教訓(xùn),優(yōu)化和增加財務(wù)公司承兌匯票、集團(tuán)外負(fù)債、貸款比例等監(jiān)管指標(biāo),引導(dǎo)財務(wù)公司儲備足夠的流動性資產(chǎn),嚴(yán)格控制對外業(yè)務(wù)總額,加強(qiáng)對財務(wù)公司對外業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)測、識別和預(yù)警。

    此外,管理辦法完善風(fēng)險處置和退出機(jī)制,增加財務(wù)公司終止及制定恢復(fù)處置計劃相關(guān)內(nèi)容,明確財務(wù)公司破產(chǎn)的前置審批規(guī)定,以及避免破產(chǎn)重整期財務(wù)公司風(fēng)險擴(kuò)散外溢的相關(guān)監(jiān)管措施。

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