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網絡導流開戶亟需開正門堵偏門

2022-04-08 00:00  來源:證券時報電子報

    為股民開戶是券商經紀業務的基礎性業務。近年來,在網絡開戶導流問題上,有的券商觸碰灰色地帶,有的甚至違反監管規定。

    何為網絡開戶導流的灰色地帶?最典型的就是券商租用第三方平臺進行開戶導流。一些股民熟悉的第三方炒股APP軟件,有數十家、甚至上百家券商入駐這類平臺,投資者可以任選其中一家來開戶。部分門戶網站的APP上,也有類似操作,但規模相對較小。這類做法很常見,但也容易出現數據安全問題,但沒有法規對此進行禁止,也沒有法規支持。因此,業內人士稱這種模式為灰色地帶。

    另一種違規做法也很常見,就是委托非證券經紀從業人員從事開戶的協助或者招攬工作。這類做法最典型的就是借助大V的流量進行開戶導流。《證券經紀人管理暫行規定》明確禁止此類行為,后續監管也發文要求對此進行暫停。

    應該說,互聯網的導流開戶確實提升了券商的獲客能力以及服務效率,對相關做法不宜全盤否定,一棍子打死。其實,監管部門也意識到這一點,準備對券商借助第三方平臺導流開戶的做法加以規范、引導。

    2020年上半年,有媒體報道券商租用第三方平臺導流開戶、交易的事,以及由此產生的投資者賬戶信息泄露事件,引發了外界關注。不久之后的2020年8月,證監會就《證券公司租用第三方網絡平臺開展證券業務活動管理規定》公開征求意見。

    該征求意見稿表示,現階段,證券公司租用第三方網絡平臺開展證券業務活動存在現實需求,可以便捷投資者參與證券市場,拓展中介機構的服務半徑。出臺相關規定旨在趨利避害,構建可行、合理的操作模式,明確監管底線,將相關合作納入規范、健康運行的軌道。

    業界對此表示歡迎,因為征求意見稿實質上認同了券商借助第三方平臺導流的做法,這一灰色地帶有了“轉正”機會。

    不過,這一新規征求意見于2020年9月結束之后,目前尚未正式出臺。而在2021年6月,證監會對全國人大《關于對從事金融信息中介和交易撮合服務機構加強準入管理的建議》的答復中表示,將適時推動證券公司租用第三方網絡平臺開展證券業務活動相關規定的制定出臺。

    目前,業界期待新規能盡早落地,為網絡導流開戶打開一道正門,讓券商能夠放開手腳開展業務。另外,打開正門的同時,也需要能夠更好地堵住偏門——諸如沒有相關資質的網絡大V、自媒體公眾號的導流開戶。

    券商經紀業務的客戶分布廣、人數多,這一特性往往會導致經紀業務問題多發、管理難度大。事實上,很多找大V、自媒體導流開戶的,并不是券商總部,而是下面的分公司、營業部所為,甚至只是營業部經紀人的個人行為。

    對于通過大V、自媒體公眾號導流問題的治理,一方面需要券商內部加強分公司、營業部、從業人員的管理,強調合規守法意識。另一方面,也需要監管加大檢查處罰的力度,提高威懾效應。

    總之,規范網絡導流開戶需要打好組合拳,需要盡快打開正門、堵住偏門。

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