本報記者 劉琪

    7月13日，國務院新聞辦公室（簡稱“國新辦”）舉行2022年上半年金融統計數據情況新聞發布會。

    圖片來源：國新辦新聞發布會截圖

    中國人民銀行調查統計司司長、新聞發言人阮健弘和中國人民銀行貨幣政策司司長鄒瀾、金融穩定局局長孫天琦在發布會上不僅對上半年金融統計數據情況進行了詳細解讀，還就宏觀杠桿率、降準降息、結構性貨幣政策工具實施效果等市場關注的問題一一進行回應。

    熱點數據搶先看：

    6月份，新發放企業貸款利率為4.16%，比上年同期低34個基點。1月份至6月份企業貸款利率為4.32%，同比下降0.31個百分點。

    6月份，新吸收定期存款利率為2.5%，比上年同期低16個基點。

    6月末，投向制造業的中長期貸款余額同比增長29.7%，比各項貸款的增速高18.5個百分點；普惠小微貸款余額同比增長23.8%，比各項貸款增速高12.6個百分點。普惠小微授信戶數為5239萬戶，同比增長36.8%。

    2022年一季度，我國的宏觀杠桿率是277.1%，比上年末高4.6個百分點。

    截至目前，碳減排支持工具累計發放1827億元，支持銀行發放碳減排領域貸款3045億元，帶動減少碳排放超過6000萬噸。煤炭清潔高效利用專項再貸款已經累計支持銀行向企業發放低成本貸款439億元。

    截至今年5月31日，15個省市的試點地區通過數字人民幣累計交易筆數約2.64億筆，金額約830億元人民幣，支持數字人民幣支付的商戶門店數量達到456.7萬個。    

    金融服務實體經濟

    質量和效率有所提升

    “今年上半年金融統計數據顯示，當前流動性合理充裕，金融支持實體經濟力度較大，信貸結構優化，企業的綜合融資成本穩中有降，金融服務實體經濟的質量和效率有所提升。”阮健弘表示。

    阮健弘表示，人民銀行充分發揮結構性貨幣政策的精準導向作用，推出多項結構性貨幣政策工具，加大普惠小微貸款的支持力度，支持中小微企業穩定就業，不斷強化對國民經濟重點領域和薄弱環節的支持力度。

    6月末，投向制造業的中長期貸款余額同比增長29.7%，比各項貸款的增速高18.5個百分點；普惠小微貸款余額同比增長23.8%，比各項貸款增速高12.6個百分點。普惠小微授信戶數為5239萬戶，同比增長36.8%。

    上半年，人民銀行持續優化中央銀行政策利率體系，加強存款利率監管，著力穩定銀行負債成本。6月份，新吸收定期存款利率為2.5%，比上年同期低16個基點。發揮貸款市場報價利率改革潛力，1年期LPR和5年期LPR分別下降10個基點和20個基點，降低企業綜合融資成本。6月份，新發放企業貸款利率為4.16%，比上年同期低34個基點。

    穩經濟一攬子政策措施加快落地生效

    我國經濟已經呈現明顯復蘇勢頭

    針對我國宏觀杠桿率情況，阮健弘表示，2022年一季度，我國的宏觀杠桿率是277.1%，比上年末高4.6個百分點。

    “今年以來，受國際局勢變化和新一輪疫情的超預期影響，經濟下行壓力進一步加大。宏觀杠桿率是總債務與GDP的比率，經濟增速放緩會推動宏觀杠桿率上升。同時，為應對下行壓力，著力穩定宏觀經濟大盤，進一步部署了穩經濟的一攬子措施。”阮健弘說，這些逆周期的調控政策對債務增長的影響會在當期體現，但對產出的影響相對滯后，因此宏觀杠桿率會出現階段性上升。這既是外部沖擊的客觀反映，也是逆周期調控政策助力穩定宏觀經濟大盤的體現。

    阮健弘強調，雖然今年以來我國經濟發展面臨的風險挑戰明顯增多，不過我國經濟向好的基本面沒有改變。隨著國內疫情防控形勢持續向好，穩經濟一攬子政策措施加快落地生效，我國經濟已經呈現明顯的復蘇勢頭。這也為未來保持合理的宏觀杠桿率水平創造了條件。

    三項新設結構性貨幣政策工具按季發放

    將于今年7月份首次申請

    今年以來，人民銀行出臺了三項新的結構性貨幣政策工具——科技創新再貸款、普惠養老專項再貸款試點、交通物流專項再貸款。

    鄒瀾表示，上述三項工具加上去年四季度出臺的碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項再貸款，基本屬于階段性工具。長期性工具主要是支農支小再貸款、再貼現工具，目前結構性貨幣政策工具箱已比較豐富和完善。

    “截至目前，碳減排支持工具累計發放1827億元，支持銀行發放碳減排領域貸款3045億元，帶動減少碳排放超過6000萬噸。煤炭清潔高效利用專項再貸款已經累計支持銀行向企業發放低成本貸款439億元。”據鄒瀾介紹，今年創設的三項新工具按季發放，將于今年7月首次申請，目前人民銀行正在有序推動相關工作。

    鄒瀾表示，總的來看，結構性貨幣政策工具‘聚焦重點、合理適度、有進有退’，同時，建立了“金融機構獨立放貸、臺賬管理，人民銀行事后報銷、總量限額，相關部門明確用途、隨機抽查”的工作機制，有利于激勵金融機構優化信貸結構，實現向普惠金融、綠色發展、科技創新等領域精準傾斜的效果。

    合理搭配貨幣政策工具

    保持流動性合理充裕

    對于下半年是否存在降準降息的可能，鄒瀾回應稱，目前銀行間市場存款類機構7天回購加權平均利率即DR007在1.6%左右，低于公開市場操作利率，流動性保持在較合理充裕還略微偏多的水平上。1月份至6月份企業貸款利率為4.32%，同比下降0.31個百分點，繼續穩中有降，再創有統計以來的新低。

    鄒瀾表示，未來人民銀行將按照黨中央、國務院部署，綜合考慮經濟增長、物價形勢等基本面情況，合理搭配貨幣政策工具，保持流動性合理充裕，進一步推動金融機構降低企業融資成本，為鞏固經濟恢復創造適宜的貨幣金融環境。

    有序推進

    政策性、開發性金融工具落地

    當前政策性、開發性金融工具的推進情況如何？

    鄒瀾表示，目前，在各部門、地方和企業的通力合作下，一些項目已納入項目庫或正在履行入庫流程；一些項目正在完善用地、用能等項目要素；還有一些項目正在加快開展投資咨詢、可行性研究等前期工作，這些都為金融工具投資提供有利條件。國家開發銀行、農業發展銀行已積極和一批成熟項目進行對接，將依法合規加快投放，很快就能實現資金投放和基礎設施建設兩個實物工作量。

    “政策性、開發性金融工具穩步運行需要項目、資金、監管等多方面配套政策支持。下一步，人民銀行將與有關部門一道，按照黨中央、國務院決策部署，有序推進政策性、開發性金融工具落地。”鄒瀾表示，主要有三個方面的工作：一是加快金融工具設立運營，二是形成備選項目清單，三是扎實開展項目對接。

    99%的銀行業資產

    處在安全邊界內

    孫天琦在發布會上表示，整體看，我國金融風險收斂，總體可控，99%的銀行業資產處在安全邊界內。

    “面對當前錯綜復雜的國際國內經濟金融形勢，金融管理部門必須對各類金融風險保持高度警惕，進一步打好防范化解金融風險的提前量，牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。”孫天琦表示，一是進一步提高微觀審慎監管有效性，持續強化金融業行為監管，以及消費者和投資者保護工作。二是分類施策，持續化解重點金融機構風險。三是對人民群眾深惡痛絕的各類非法經營活動發現要早、認定要準、下手要堅決。四是繼續通過地方政府專項債等方式多渠道補充中小銀行資本，完善公司治理，持續壓降高風險金融機構數量，力爭“十四五”期末全國高風險金融機構數量壓降至200家以內。

    穩妥有序擴大數字人民幣試點范圍

    今年上半年，人民銀行繼續按照“十四五”規劃要求，會同各參研機構，在試點地區黨委政府的大力支持下，扎實穩妥推進數字人民幣試點測試。

    據鄒瀾介紹，數字人民幣試點從原來的“10+1”試點地區拓展到15個省市的23個地區，深圳市、蘇州市、雄安新區、成都市4個地方取消了白名單限制，吸收興業銀行作為新的指定運營機構。同時，持續創新特色應用場景，延伸數字人民幣服務觸角。圍繞穩經濟大盤這個大局，通過智能合約等特色功能，在保民生、促消費、擴內需、穩增長中積極發揮作用。

    截至今年5月31日，15個省市的試點地區通過數字人民幣累計交易筆數大約是2.64億筆，金額大約是830億元人民幣，支持數字人民幣支付的商戶門店數量達到456.7萬個。

    “下一步，人民銀行將穩妥有序擴大試點范圍，加強場景建設和應用創新，開展重大問題研究，深化國際交流合作。”鄒瀾表示。

（編輯 孫倩）