為規(guī)范和發(fā)展我國外匯市場，國家外匯管理局近日正式出臺《外匯市場交易行為規(guī)范指引》（以下簡稱《指引》），自2022年1月1日起實施。多位業(yè)內(nèi)人士表示，《指引》將豐富現(xiàn)有外匯市場監(jiān)管法規(guī)體系，有利于促進(jìn)外匯市場誠信、公平、有序和高效運(yùn)行。

    重點(diǎn)規(guī)范交易和信息管理

    據(jù)了解，《指引》適用范圍包括了銀行間市場和對客戶柜臺市場，規(guī)范的對象包括外匯市場參與各方，將從事外匯交易的機(jī)構(gòu)、中國外匯交易中心、上海清算所、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等機(jī)構(gòu)統(tǒng)一納入“市場參與者”概念，規(guī)定市場參與者平等遵守行為規(guī)范。

    《指引》重點(diǎn)規(guī)范外匯市場交易行為，核心內(nèi)容是交易管理和信息管理。重點(diǎn)規(guī)范內(nèi)容涵蓋了市場參與者應(yīng)公平、透明、誠信地處理客戶交易指令或訂單，妥善消除或管理利益沖突，合理開展外匯自營交易，不得進(jìn)行利益輸送，不得利用非公開信息從事交易活動，不得從事市場操縱或欺詐行為。市場參與者應(yīng)有效識別和保護(hù)敏感信息，采用符合規(guī)定的方式交流交易信息，妥善保存交易信息記錄與交流信息記錄，向客戶或公眾履行信息披露義務(wù)。

    值得一提的是，《指引》充分考慮當(dāng)前外匯市場發(fā)展實際情況，對于市場參與者對客戶在柜臺開展的外匯交易，給予“過渡期”進(jìn)行籌備工作，確保《指引》更加平穩(wěn)、有效地實施。過渡期截止到2022年底。

    對于設(shè)置過渡期的主要考慮，國家外匯管理局副局長、新聞發(fā)言人王春英介紹說，根據(jù)前期征求意見情況，銀行等金融機(jī)構(gòu)對于按《指引》要求開展對客戶柜臺外匯交易仍需要進(jìn)行一定準(zhǔn)備，如留存與企業(yè)等客戶交易相關(guān)的交流記錄等，設(shè)置過渡期可以便利銀行等金融機(jī)構(gòu)開展相關(guān)籌備工作。

    更好服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)

    多位業(yè)內(nèi)人士表示，高水平的法治和規(guī)則環(huán)境是外匯市場發(fā)展的基礎(chǔ)和保障，《指引》通過規(guī)范外匯市場交易行為，為進(jìn)一步促進(jìn)外匯市場發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)，將有利于推動外匯市場平穩(wěn)有序運(yùn)行和更好發(fā)揮外匯市場服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的作用。

    “我國外匯市場趨于規(guī)范，是外匯市場深化發(fā)展的內(nèi)在需求。隨著人民幣匯率彈性加大，我國外匯市場產(chǎn)品序列和參與主體層次逐漸豐富，越來越接近成熟國際市場。”外匯局相關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，此次《指引》的制定，充分考慮市場需求和監(jiān)管實踐經(jīng)驗，將以往的自律規(guī)范上升為法規(guī)，進(jìn)一步完善國內(nèi)外匯市場行為規(guī)范法規(guī)體系，引導(dǎo)市場參與者完善內(nèi)控和風(fēng)險管理，為維護(hù)外匯市場健康運(yùn)行秩序創(chuàng)造良好的法規(guī)環(huán)境。

    業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，我國外匯市場的發(fā)展，始終將服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)作為首要目的。由于銀行等市場參與者處于專業(yè)、信息相對優(yōu)勢的地位，為保護(hù)客戶利益，有必要規(guī)范市場參與者穩(wěn)健審慎開展外匯展業(yè)經(jīng)營，要求其公平處理自身和客戶的利益關(guān)系。《指引》進(jìn)一步落實外匯管理條例“外匯市場交易應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則”，結(jié)合近些年國際國內(nèi)外匯市場運(yùn)行實踐，對市場參與者在提供交易服務(wù)過程中履行公開、公平、公正和誠實信用原則提出了具體要求，有力維護(hù)市場正當(dāng)競爭秩序，對我國外匯市場參與者影響積極正面，能更好服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。

    與此同時，《指引》也有利于對接國際外匯市場成熟規(guī)則。上述負(fù)責(zé)人表示，我國外匯市場的雙向開放，對外匯市場規(guī)范對接國際規(guī)則提出了更高需求。國內(nèi)大型銀行參與國際外匯交易實踐過程中，有很多已遵守《全球外匯市場準(zhǔn)則》。為適應(yīng)外匯市場開放需要，《指引》對標(biāo)國際金融監(jiān)管改革最新實踐，推動我國外匯市場管理規(guī)則與國際接軌，對我國銀行參與全球化競爭、擴(kuò)大金融市場對外開放均具有積極意義。

    據(jù)了解，近年來，各銀行對標(biāo)外匯市場自律要求，在制度、設(shè)備、人員等方面持續(xù)推進(jìn)各項工作，規(guī)范經(jīng)營的基礎(chǔ)不斷夯實。王春英強(qiáng)調(diào)，《指引》總體基于市場的實踐慣例和經(jīng)驗，不會影響銀行正常參與外匯交易，不會影響銀行與客戶開展現(xiàn)有外匯業(yè)務(wù)。