本報記者 邢萌
11月30日,工信部發布《“十四五”軟件和信息技術服務業發展規劃》(以下簡稱《規劃》),提出要加大財政金融支持。充分發揮創業投資支持創新創業作用,鼓勵社會資本設立軟件產業投資基金,為軟件企業提供融資服務。加快發展知識產權質押融資等金融產品服務,支持企業積極申請科創板、創業板上市。
業內專家認為,鼓勵社會資本設立軟件產業投資基金,能夠為不同階段企業提供長期穩定資金,促進產業壯大,有利于促進國內多層次資本市場發展;發展知識產權質押融資等金融產品服務,有望成為軟件企業重要融資渠道,充分發揮資本推動科技創新的作用,提升資本市場賦能實體經濟的質效。
“軟件產業具備研發成本高、回本周期長、風險較高等特點,融資難、融資貴的情況尤為突出。”安妮股份CTO郝漢對《證券日報》記者表示,設立軟件產業投資基金,將有效促進軟件產業的發展,尤其對于創新發展中的中小企業來講,將有顯著的扶持效果。
“受疫情的影響,創新企業資金短缺,運營和人力成本高昂,發展愈發困難,傳統的股權融資又會增加創新企業發展的其他負擔。可以說,融資難是擺在大多數創新企業面前的最直接問題,設立軟件產業投資基金是解決問題的直接方式。”趣鏈科技副總裁張帥對《證券日報》記者表示。
“軟件產業投資基金有助于為身處不同發展階段企業提供長期、穩定的發展資金,引導資源向該行業集聚,促進企業與行業加快成長壯大。由于這種創新型中小企業難以達到傳統信貸門檻,產業投資基金的設立,有利于促進國內多層次資本市場發展。”光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華對《證券日報》記者說。
作為創新的金融產品服務,知識產權質押融資近年來快速發展,逐漸成為產業探索的新融資渠道。國家知識產權局數據顯示,2020年,我國專利、商標質押融資登記金額達到2180億元,同比增長43.9%;質押項目數1.2093萬項,同比增長43.8%,實現了“十三五”時期最大幅度的增長。
“可以預見的是,軟件公司以其專利或軟件著作權作為質押物進行貸款的方式,有望成為重要的融資方式。”郝漢表示,對于軟件企業來講,往往都是輕資產的運營模式,融資模式也多為以風險投資為代表的股權融資。軟件企業最大價值大多體現在知識產權上,專利和軟件著作權作為知識產權的重要組成部分,也是軟件企業的核心資產。
張帥分析,專利融資受限于價值評估不明確、中小型創新企業專利有限等原因,一定程度上限制了專利融資的發展空間。數據產權制度為解決這個問題提供了新的可能性。數據是創新企業的核心資產,創新企業可以通過數據資產質押形式獲得銀行貸款,推進數據作為生產要素發揮其市場經濟價值,數據產權融資將成為知識產權融資路徑的新實踐方向。
“近年來,金融機構也在積極創新,推出知識產權質押融資、供應鏈融資等模式,為軟件企業提供融資支持,有效緩解了企業融資壓力,促進知識產權向產業化發展。”周茂華表示,然而,知識產權質押屬于無形資產抵押,這就需要銀行健全完善內部業務流程,依法合規開展相關投融資業務,知識產權須由第三方獨立、權威的機構進行評估等。
郝漢表示,在《規劃》的推動下,將會有更多金融機構改變傳統思路,結合軟件企業的信用、經營數據、知識產權評估、業務核心價值和發展方向等多個維度的數據,以科技化手段對軟件企業進行全面評估,通過知識產權質押融資等金融產品服務提供融資服務,真正發揮資本在推動科技創新方面的巨大效用,更多企業也將走進資本市場,進一步發揮資本市場賦能實體經濟質效。
(編輯 崔漫 才山丹)
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