11月19日,人民銀行發布2021年第三季度中國貨幣政策執行報告。對于下一階段主要政策思路,報告指出,要加強國內外經濟形勢邊際變化的研判分析,統籌今明兩年宏觀政策銜接,堅持把服務實體經濟放到更加突出的位置,保持貨幣政策穩定性,穩定市場預期,努力完成今年經濟發展主要目標任務。
報告指出,穩健的貨幣政策要靈活精準、合理適度,以我為主,穩字當頭,把握好政策力度和節奏,處理好經濟發展和防范風險的關系,做好跨周期調節,維護經濟大局總體平穩,增強經濟發展韌性。完善貨幣供應調控機制,保持流動性合理充裕,增強信貸總量增長的穩定性,保持貨幣供應量和社會融資規模增速同名義經濟增速基本匹配,保持宏觀杠桿率基本穩定。
密切跟蹤研判物價走勢,穩定社會預期,努力保持物價水平總體穩定。發揮好結構性貨幣政策工具作用,用好新增3000億元支小再貸款額度,支持增加小微企業和個體工商戶貸款,實施好兩項直達實體經濟貨幣政策工具的延期工作,用好2000億元再貸款額度支持區域協調發展,落實好碳減排支持工具,設立2000億元支持煤炭清潔高效利用專項再貸款,引導金融機構加大對中小微企業、綠色發展等重點領域和薄弱環節的支持力度。
一是保持貨幣信貸和社會融資規模合理增長。完善貨幣供應調控機制,形成中央銀行調節銀行貨幣創造的流動性、資本和利率約束的長效機制,增強信貸總量增長的穩定性,保持貨幣供應量和社會融資規模增速同名義經濟增速基本匹配。健全可持續的資本補充機制,多渠道補充商業銀行資本,加大對中小銀行發行永續債等資本補充工具的支持力度,提升銀行服務實體經濟和防范化解金融風險的能力。
二是繼續落實和發揮好結構性貨幣政策工具的牽引帶動作用。保持再貸款、再貼現政策穩定性,繼續對涉農、小微企業、民營企業提供普惠性、持續性的資金支持。繼續落實兩個直達實體經濟貨幣政策工具的延期工作。保持對小微企業的金融支持力度不減,更好發揮其穩企業保就業的重要作用。落實好碳減排支持工具,引導金融機構為具有顯著碳減排效應的重點項目提供優惠利率融資,發揮政策示范效應,鼓勵社會資金更多投向綠色低碳領域,助力實現碳達峰、碳中和目標。發揮好支持煤炭清潔高效利用專項再貸款作用,著力提升煤炭清潔高效利用水平,保障國家能源安全。
三是構建金融有效支持實體經濟的體制機制。加大普惠小微信用貸款支持政策實施力度,大力推廣隨借隨還貸款模式,強化中小微企業金融服務能力建設,推動形成敢貸、愿貸、能貸、會貸長效機制。配合有關部門統籌有序做好碳達峰碳中和工作,鼓勵金融機構在依法合規、風險可控基礎上,合理滿足煤電企業應急保供發電融資需求。創新運用可持續發展掛鉤債券、碳中和債券等產品,發揮金融對能源安全保供和綠色低碳轉型的支持作用。牢牢堅持房子是用來住的、不是用來炒的定位,堅持不將房地產作為短期刺激經濟的手段,堅持穩地價、穩房價、穩預期,保持房地產金融政策的連續性、一致性、穩定性,實施好房地產金融審慎管理制度,加大住房租賃金融支持力度,配合相關部門和地方政府共同維護房地產市場的平穩健康發展,維護住房消費者的合法權益。
四是深化利率、匯率市場化改革,暢通貨幣政策傳導渠道。健全市場化利率形成和傳導機制,完善中央銀行政策利率體系,引導市場利率圍繞政策利率波動。持續釋放LPR改革潛力,充分發揮LPR改革在優化資源配置中的作用,以市場化方式促進金融機構將更多的金融資源配置到小微企業,增強小微企業信貸市場競爭性,推動小微企業綜合融資成本穩中有降。持續穩慎推進人民幣國際化,深化對外貨幣合作,發展離岸人民幣市場。開展跨境貿易投資高水平開放試點,提高人民幣在跨境貿易和投資使用中的便利化程度,穩步推進人民幣資本項目可兌換。
五是堅持防風險與促發展并重,持續推動債券市場高質量發展。穩步推動債券市場更高水平的對外開放。及時防范和化解債券市場風險,按照市場化、法治化原則,壓實各方責任,持續落實違約處置機制建設各項成果,優化統一執法機制,嚴厲打擊債券市場違法違規行為。
六是建立中國特色現代金融企業制度,不斷完善金融企業公司治理。繼續推進開發性、政策性金融機構改革,壓實機構主體責任,一行一策,漸進式、分步驟推進存量業務改革,實現業務分類管理分賬核算,有序提高透明度,強化資本約束,加強風險管理,健全激勵機制,更好發揮開發性、政策性金融機構在服務實體經濟、服務國家戰略方面的重要作用。
七是堅持底線思維,增強系統觀念,遵循市場化法治化原則,統籌做好重大金融風險防范化解工作。處理好穩增長和防風險的關系,牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。
值得注意的是,對于發達經濟體貨幣政策調整,央行表示,下一步,要繼續綜合施策,積極穩妥應對發達經濟體貨幣政策調整。一是穩健的貨幣政策穩字當頭,以我為主,增強自主性,根據國內經濟形勢和物價走勢把握好政策力度和節奏。二是深化人民幣匯率市場化改革,增強人民幣匯率彈性,加強預期管理,完善跨境融資宏觀審慎管理,引導市場主體堅持“風險中性”理念,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。三是不斷深化金融雙向開放,增強境內人民幣資產吸引力。
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