上海證券報記者21日獲悉，近日，人民銀行有關部門就銀行和支付機構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供相關服務問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國）網(wǎng)絡技術有限公司等部分銀行和支付機構(gòu)。

    人民銀行要求，各機構(gòu)要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力；要完善內(nèi)部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關監(jiān)測處置措施落實到位。

    加強賬戶和資金監(jiān)測

    金融機構(gòu)積極響應

    人民銀行有關部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全。

    人民銀行要求，各銀行和支付機構(gòu)必須嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務。

    金融機構(gòu)積極響應監(jiān)管要求。參會機構(gòu)表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業(yè)務活動，進一步加大排查和處置力度，采取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

    利用多種匯款渠道

    資金鏈條錯綜復雜

    三大協(xié)會5月聯(lián)合公告，已明確禁止金融機構(gòu)提供相關服務。要求金融機構(gòu)、支付機構(gòu)等會員單位不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務定價，不得承保與虛擬貨幣相關的保險業(yè)務或?qū)⑻摂M貨幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關的服務。

    在此之前，由于監(jiān)測技術受限等方面原因，部分金融機構(gòu)、支付機構(gòu)存在為比特幣等虛擬貨幣挖礦、交易提供支持等情況。一些虛擬貨幣場外交易商往往設立多個賬戶、多種匯款渠道，實現(xiàn)人民幣與虛擬幣之間的兌換，從而達到規(guī)避監(jiān)管的目的。

    根據(jù)裁判文書網(wǎng)案例，一位何姓被害人證實，2019年11月下旬，一名陌生女子將被害人拉入群，指導其下載虛擬貨幣網(wǎng)頁后購買虛擬貨幣。被害人通過銀行APP將錢打到平臺先后給出的9個銀行賬戶，共計充值48.4萬元，后虛擬貨幣大幅下跌，平臺無故關停。

    與此同時，受到利益誘導，市場上存在出租、出借個人銀行賬戶、支付收款碼，提供給場外交易商收款的現(xiàn)象，這使得虛擬貨幣兌換支付渠道更加隱蔽。

    如今，通過銀行賬戶、支付機構(gòu)為虛擬貨幣提供匯劃款項等被明確禁止。人民銀行要求相關機構(gòu)不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務。

    監(jiān)管持續(xù)高壓態(tài)勢

    比特幣再現(xiàn)暴跌行情

    監(jiān)管持續(xù)提示虛擬貨幣風險，并明確禁止金融、支付機構(gòu)參與相關業(yè)務。一些金融機構(gòu)運用金融科技手段，加強對涉虛擬貨幣交易的賬戶和資金的監(jiān)測，及時采取暫停相關賬戶交易、注銷相關賬戶的措施。

    受到相關消息影響，比特幣近日再現(xiàn)暴跌行情。Wind數(shù)據(jù)顯示，自6月14日以來，比特幣兌美元累計下跌超過20%，截至記者昨日晚間發(fā)稿，比特幣兌美元單日下跌幅度超過10%。

    除金融機構(gòu)加強監(jiān)測外，各地也逐步清理、關停虛擬貨幣“挖礦”項目。據(jù)報道，四川、新疆、青海、內(nèi)蒙古等地均下發(fā)文件，要求對虛擬貨幣“挖礦”項目進行整頓，完成相關項目甄別清理關停工作，對從事虛擬“挖礦”的企業(yè)全部停產(chǎn)整頓等。

    上市公司樂透互娛20日發(fā)布公告稱，該公司全資附屬公司19日接獲電力公司通知稱，電力公司自6月19日晚上9時起，停止對該附屬公司的供電，并要求該附屬公司根據(jù)經(jīng)信局發(fā)出的《關于協(xié)助做好虛擬貨幣“挖礦”項目清理關停工作的函》調(diào)整其運營計劃。