午夜精品网站-午夜精品亚洲-午夜精品一区-午夜精品一区二区三区免费视频-欧美一区二区aa大片-欧美一区二区不卡视频

證券日報APP

掃一掃
下載客戶端

您所在的位置: 網站首頁 > 財經頻道 > 宏觀經濟 > 正文

反洗錢監管范圍有望擴大 炒房炒黃金被“圈定”

2021-06-04 00:36  來源:證券日報 李冰

    本報記者 李冰

    中國人民銀行近日發布通知,就《中華人民共和國反洗錢法(修訂草案公開征求意見稿)》(以下簡稱《征求意見稿》)公開征求意見。其中明確,特定非金融機構在從事特定業務時,應當參照金融機構的相關要求履行反洗錢義務,增加反洗錢特別預防措施要求;將特定非金融機構等納入調查范圍等。

    此前,我國的反洗錢調查主要集中在金融機構領域,而此次《征求意見稿》將調查范圍擴大至包括開發商、中介等在內的非金融機構領域,反洗錢監管再次升級。

    零壹研究院院長于百程對《證券日報》記者表示,“此次反洗錢法的修訂和完善,意味著從法律層面加強反洗錢監管力度。未來,相關金融和非金融機構都會加大在反洗錢方面的投入和風險監測力度。”

    小貸公司、消費金融機構等

    被納入反洗錢調查范圍

    《征求意見稿》明確應當履行反洗錢義務的金融機構,包括從事金融業務的開發性金融機構、銀行、保險公司以及消費金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司、以及非銀行支付機構、從事網絡小額貸款業務的小額貸款公司等。

    根據《征求意見稿》,特定非金融機構包括,提供房屋銷售、經紀服務的房地產開發企業或者房地產中介機構;接受委托為客戶代管資產或者賬戶、為企業籌措資金以及代理買賣經營性實體業務的會計師事務所;從事貴金屬現貨交易的貴金屬交易場所、貴金屬交易商,其他由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門依據洗錢風險狀況確定的需要履行反洗錢義務的機構。

    今年以來,反洗錢政策監管不斷升級。早在4月份,中國人民銀行發布《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》,完善了反洗錢義務主體范圍,將非銀行支付機構納入適用范圍。而此次《征求意見稿》將調查范圍擴大至包括房地產中介機構等在內的非金融機構領域。

    于百程表示,“此次修訂主要有三個重點,第一是擴大和明確了反洗錢法所覆蓋的金融機構和特定非金融機構類型,并將反洗錢調查主體擴展至國務院反洗錢行政主管部門設區的市一級派出機構;第二是擴充了深度和動態性,要求金融機構基于洗錢風險狀況建立風險管理措施,基于風險開展客戶盡職調查并采取相應措施;第三是增強了反洗錢行政處罰懲戒性。”

    金融機構

    將加大反洗錢投入

    根據央行公布的數據顯示,2020年對614家金融機構、支付機構等反洗錢義務機構開展了專項和綜合執法檢查,依法完成對537家義務機構的行政處罰,處罰金額5.26億元,處罰違規個人1000人,處罰金額2468萬元。

    可以預見,未來金融機構在反洗錢方面必然要加大投入。博通咨詢金融行業資深分析師王蓬博對《證券日報》記者表示,“近幾年,銀行機構及第三方支付機構多因客戶身份識別等原因受到處罰。客戶身份識別沒做好,就意味著不知道到底是在為誰服務,機構必須要清楚資金的來龍去脈,《征求意見稿》要求金融機構基于洗錢風險狀況建立風險管理措施,對金融機構的風控提出了更高要求。”

    對于《征求意見稿》帶來的影響,中國(上海)自貿區研究院金融研究室主任劉斌對《證券日報》記者表示,“第一,明確反洗錢不僅包括預防洗錢犯罪,還包括遏制洗錢相關違法活動,對相關機構提出更高要求;第二,完善反洗錢義務主體范圍和相關要求,同時要求根據特定行業洗錢風險狀況采取相應反洗錢措施;第三,完善反洗錢調查相關規定。擴大調查主體和范圍,將反洗錢調查負責主體拓展至國務院反洗錢行政主管部門設區的市一級派出機構。”

    劉斌建議,金融機構在積極踐行反洗錢義務的同時,也需利用新技術提高自身風險防范能力。風控是金融機構反洗錢的“地基”,金融機構只有不斷堅實自身風控體系,加大投入力度,才能更好的履行反洗錢義務。

-證券日報網

版權所有證券日報網

互聯網新聞信息服務許可證 10120180014增值電信業務經營許可證B2-20181903

京公網安備 11010202007567號京ICP備17054264號

證券日報網所載文章、數據僅供參考,使用前務請仔細閱讀法律申明,風險自負。

證券日報社電話:010-83251700網站電話:010-83251800

網站傳真:010-83251801電子郵件:xmtzx@zqrb.net

證券日報APP

掃一掃,即可下載

官方微信

掃一掃,加關注

官方微博

掃一掃,加關注

主站蜘蛛池模板: 久久精品免观看国产成人 | 成人免费一级毛片在线播放视频 | 黄色片网站免费在线观看 | 毛片免费观看网址 | 精品久久影院 | 黄色免费三级 | 精品久久久久久国产91 | 免费看三级毛片 | 国产精品不卡在线 | 精品福利一区二区在线观看 | 国产精品色综合久久 | 波多野结衣中文字幕久久 | 国产成人三级视频在线观看播放 | 国产在线美女 | 国产区成人综合色在线 | 国产成人欧美 | 国产一区二区三区在线视频 | 激情毛片 | 国产精品毛片va一区二区三区 | 国内精品视频在线播放 | 精品亚洲大全 | 狠狠干视频网站 | 国产成人网 | 免费看片在线 | 久久久久久久久久免费视频 | 九九精品99 | 古典武侠久久 | 精品一区二区三区18 | 久久午夜夜伦鲁鲁片不卡 | 国产精品视频一区二区噜噜 | 九九久久国产精品大片 | 九九爱精品视频 | 久久精品久久精品国产大片 | 国产精品免费aⅴ片在线观看 | 国产v精品欧美精品v日韩 | 美女久久久久久 | 国产精品人人做人人爽 | 成人国产精品999视频 | 国产精品久久久久久影视 | 久久精品国产99国产精品 | 免费欧美在线 |