銀保監會6月1日召開“近期監管重點工作新聞通報”發布會,介紹銀行業保險業服務實體經濟、防范化解風險,以及房地產金融有關情況。銀保監會副主席梁濤表示,今年以來,銀保監會把服務實體經濟放在更加重要的位置,助力市場主體恢復元氣、增強活力,同時統籌處理好恢復經濟與防范風險的關系,銀行業保險業保持平穩運行的良好態勢。
銀行保險機構資產增速合理適度
宏觀杠桿率穩中有降
梁濤介紹,銀行保險資產業務穩健增長,宏觀杠桿率穩中有降。截至4月末,銀行業境內總資產同比增長8.3%,對實體經濟發放的人民幣貸款同比增長12.7%;保險業總資產同比增長11.4%,原保險保費收入同比增長6.5%。銀行保險機構資產增速合理適度,既滿足了實體經濟恢復發展需要,也避免過快增長推高杠桿率。
“初步測算,一季度我國實體部門宏觀杠桿率下降3.6個百分點,較2020年高點累計下降5.3個百分點。貸款結構更加優化,前4個月,制造業貸款新增1.1萬億元,85%為中長期貸款。科技創新、綠色發展等領域信貸繼續較快增長。民營企業貸款同比增長12.3%。”梁濤表示。
初步扭轉
資金過度流入房地產市場問題
“房地產金融化泡沫化勢頭得到遏制。”梁濤表示,近年來,銀保監會堅持“房子是用來住的,不是用來炒的”定位,圍繞“穩地價、穩房價、穩預期”目標,堅決貫徹房地產長效機制要求,促進房地產市場平穩運行。
他表示,房地產融資呈現“五個持續下降”的特點,資金過度流入房地產市場問題得到初步扭轉。房地產貸款增速持續下降,截至4月末,銀行業房地產貸款同比增長10.5%,增速創8年來新低,今年以來持續低于各項貸款增速;房地產貸款集中度持續下降,房地產貸款占各項貸款的比重同比下降0.5個百分點,連續7個月下降;房地產信托規模持續下降,房地產信托余額較2020年同期下降約13.6%,自2019年6月以來呈持續下降趨勢;理財產品投向房地產非標資產的規模持續下降,相關理財產品余額同比下降36%,近一年來持續保持下降趨勢。銀行通過特定目的載體投向房地產領域資金規模持續下降,相關業務規模同比下降26%,連續15個月下降。
“同時,銀行業在貸款首付比例、利率等方面對剛需群體進行差異化支持,加大對住房租賃市場金融支持,促進房地產市場平穩健康發展。”梁濤表示。
持續加大個體工商戶貸款投放
梁濤介紹,截至4月末,個體工商戶貸款余額5.4萬億元,同比增長27.8%,高于各項貸款增速15.8個百分點;貸款戶數達到1870.31萬戶,同比增長377.24萬戶;信用貸款余額9044億元,同比增長63.93%。
個體工商戶融資負擔也不斷降低。梁濤表示,今年前4個月,新發放的普惠型個體工商戶貸款平均利率約6.2%,較2020年平均水平下降超過0.3個百分點,2020年初以來,累計下降已超1.3個百分點。
“銀保監會將圍繞保就業保民生保市場主體的總體目標,保持工作力度不松,持續提升金融服務個體工商戶質效。”梁濤介紹,主要措施包括,延續普惠小微企業貸款延期還本付息政策,并將政策適用范圍擴大至貨車司機、出租車司機、網店店主等個體經營者;持續加大個體工商戶貸款投放,增加信用貸款支持力度,不斷拓展貸款覆蓋面等。
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